加入WTO对我国银行法的挑战及对策

加入WTO对我国银行法制提出了挑战，修改和完善相关法律法规已成为当务之急。本文围绕入世后银行业激烈竞争的双方主体，即外资银行和以商业银行为主的中资银行，分别探讨了各自有关的重要法律问题，以供我国银行法的相关修改与完善参考。     

开发性银行立法相关问题研究

国家开发银行经过多年改革与转型的摸索,最终被明确定位为开发性金融机构,完成了由政策性银行向开发性银行的转变,同时也标志着我国真正意义上的开发性银行的诞生.我国开发性银行的成立区别于国外发达国家“立法先行”的创立模式,目前开发性银行的相关立法仍处于空白阶段.在我国金融业发展步入新常态,银行商业化改革以及向混业经营转变的大趋势下,开发性银行的稳健运营和进一步发展更加需要法律层面的规范与引导.我国应当立足于金融业的发展现状,通过立法模式的选择和具体立法内容的制定,促进我国开发性银行在“有法可依”的保障下规范运行、持续发展.     

加强和完善外资银行监管法律制度

中国加入W T0,对中国银行业的影响主要是外资银行到中国开设分支机构和开办各种业务直接带来的竞争,它们必将使中国的金融市场出现份额争夺和重新瓜分的局面,使中国银行业面临严峻的挑战。据统计,到2001年6月份,中国境内已设立营业性金融机构190家,其中外资银行分行158家在华总资产达414.4亿美元,外汇贷款余额143.2亿美元。据有关专家称,中国加入W T O后,随着市场的更加开放,外资银行在华业务将获得巨大发展,在未来10—15年,将可能从占据中国金融市场的2%增加到约30%的份额。加强对外资银行的监管,完善外资银行监管法律制度已迫在眉睫。加…     

从“休眠”到“起跳”——忠县实施“工业强县”战略纪实

去年．在移民投资锐减的情况下，忠县GDP增速创5年来最好水平．其12．1％的增速在全市40个区县中上升了10个位次。喜人局面的形成，主要得益于工业经济对县域经济的支撑作用开始发力。此前．忠县100多家工矿企业在移民迁建中关停并转，注销了78户：大批资源闲置浪费；大量的民间资本躺在银行“睡大觉”……“到处是新房．就是少厂房”．成为忠县产业空虚的生动写照。为此，忠县着力打好“四张牌”．为“休眠”的工业经济注入了“兴奋剂”。     

娃娃股东该如何监管

话题背景北京银行作为中国资产规模最大的城市商业银行,新近上市备受瞩目。近日,这位A股新贵的股东名册更是引起了投资者的关注。北京银行股东名单中出现了上千名"娃娃股东",这些股东在北京银行进行股份制改革时均未成年,最小的甚至只有1岁。这些"娃娃股东"引起了不少投资者的兴趣,北京银行10月10日公告对此进行澄清,指出该说法不实,同时指出,截至2007年IPO(首次公开发行股票)前,该行的未成年自然人股东仅84名。     

知名跨国银行践行社会责任的现状及其特点分析

如今，可持续金融以及商业银行践行社会责任的理念已经深入到金融业的每一个角落，银行践行社会责任运动也成为一股席卷世界的潮流。在这个过程中．众多国际知名跨国银行的努力起到了重要的推动作用。具体地讲，包括建立践行社会责任的企业文化、建立与完善有利于促进践行社会责任的公司治理的权力体系以及环境与社会管理机制、积极推动银行业践行社会责任的国际规范建设以及支持国际人权与劳工规范的具体实践等在内的先进措施以及经验，让包括花旗集团、汇丰银行在内的众多国际知名跨国银行在践行社会责任的世界潮流中，走到了时代的前列。无疑，知名跨国银行在践行社会责任方面的经验，无论是制度建设，还是具体实践，值得包括中国的商业银行在内的同业者学习、借鉴以及推广。     

为什么大银行总能花钱消灾?

美国参议院调查人员说:"汇丰控股是洗钱和恐怖分子的安全港。"2012年12月19日,UBS因为操纵国际银行拆借利息被罚,金额高达15亿美元。此前,2012年12月11日,汇丰控股公开承认,与美国政府达成协议,支付大约19亿美元的罚款。而美国司法部则网开一面,暂缓对汇丰控股的起诉。凡事美国司法部出面,问题就比较严重了。...     

利用银行信息管理系统漏洞非法套现行为之定性研究

本文案例启示:利用信用卡非法套现行为的认定应从犯罪主行为的本质特征加以分析。行为人利用POS机、银联与银行计算机信息管理系统信息传递的时间差非法套取银行财产的,其犯罪主行为是秘密窃取行为,符合盗窃(金融机构)罪的构成要件,应当认定为盗窃罪。     

银行查询须注意六个问题

银行查询工作是职务犯罪案件办案工作的重要组成部分,通过银行查询,可以掌握职务犯罪嫌疑人及相关涉案人员银行账户资金往来情况,由此可发现职务犯罪案件线索,进而核实、固定证据,达到证实犯罪目的。搞好银行查询工作、提高银行查询工作效率对高效办理职务犯罪案件有着非常重要的现实意义。但是在当前的办案实践中,还存在一些影响银行查询效率的问题需要我们注意并及时加以解决。一、查询手续问题。根据中国     

设立保障性住房股权投资基金的探讨

目前，建设保障性住房的主要资金来源是中央和地方政府的财政支出、土地出让净收益的提成、住房公积金的增值收益和银行融资等四条途径。通过上述融资途径，可以解决部分地区今年的保障性住房的建设资金．但在部分地区，资金问题还是保障性住房建设的“瓶颈”。目前一些地区正在尝试利用社保基金、保险资金建设保障性住房．但由于这些资金本身风险控制及保障性住房整体收益率较低的现状，难度很大。