电子信息犯罪探析

电子信息是信息社会的中枢神经，不法分子运用窃听、窃录、窃照和网络等信息手段实施犯罪，严重危害国家的信息安全和单位、公民的隐私权，进而影响到社会的和谐和经济的发展，应当引起社会各界的高度警惕，采取积极的措施予以防范。     

经贸实务中信用证的风险及防范

信用证,是国际贸易结算中占主导地位的一种支付方式,它把商业信用转变成银行信用,保障了交易的正常进行。但是,由于信用证交易具有的独立抽象原则,也使得不法商人有机可乘,大行欺诈之能,造成外贸企业在信用证结算方式下面临的风险也层出不穷。本文将从经贸实务角度分析外贸企业在信用证结算方式下面临的风险及防范措施,以期警示企业经贸人员加强信用证风险的防范,确保交易安全。一、“软条款”的风险及防范1.国际贸易术语选择中软条款的设置。如FOB术语下,不规定卖方的派船时间,或在CFR或CIF术语下,规定船公司、船名、装运期、目的港须…     

论消费信用卡透支风险的法律监管制度建设

消费信用卡给发卡行带来新的利润增长点的同时 ,也对其造成一定的风险。风险背后的深层原因是制度的缺陷。我国信用卡业务的制度缺陷主要体现在银行对持卡人拖欠透支款缺乏有效催款措施、健全的个人信用制度、信用卡担保保证制度以及完善、统一的消费信贷法规。要改变这一现状 ,促进信用卡的健康发展 ,我国应在上述几个方面加强建设步伐 ,逐步建立一个有法可依的消费信贷法律制度体系。     

单位贷款诈骗的立法疏漏及完善

在司法实践中,单位贷款诈骗行为在数额、造成的损失及对金融秩序和国家贷款管理制度的危害远远大于自然人贷款诈骗行为,但我国刑法并未将其规定为犯罪,依据罪刑法定原则,当前对此行为无法进行刑事制裁。建议尽快以刑法修正案的形式补充规定单位贷款诈骗罪。     

美国的个人身份信息被盗与警方的应对

信息安全是各国政府和警方高度关注的中心问题之一，而盗窃身份信息是一种新出现的犯罪活动，但是预防身份信息被盗是相当困难的。为了防范个人身份信息被盗，警方有必要收集与个人身份信息相关联的各种特殊情报，打一场积极主动的防御战。警方对市民的防范教育和警示不失为相当有效的办法。     

信用卡诈骗罪在司法适用中的几个问题

信用卡诈骗罪是以信用卡作为犯罪工具的诈骗犯罪。从信用卡诈骗罪的适用范围入手,对信用卡诈骗罪的概念、犯罪司法实践中的定性问题进行了深入探讨,并对盗窃、盗划信用卡行为的定罪做了区分。     

从刘焜一案看刑讯逼供的危害性及其分析

2004年12月8日上午8时，长堤边防派出所抓获涉嫌诈骗人员梁桂才、吴俊等人。在办理扣押手续过程中，因吴俊辩称其挎包内的钱包并非本人的，干警裴佳宁喝骂其不老实，并猛拍其左耳两巴掌，导致吴俊左耳鼓膜破裂穿孔。之后，根据副所长肖红开安排，由该所干警刘焜、黄浩程负责讯问梁桂才。     

“不落腰包”的腐败案

前不久．南京其银行将一位透支信用卡的用户告上法院．该用户透支1万元一年多，现被要求归还本金及利息2．6万元。2004年4月16日．该用户通过信用卡刷卡消费先后38次，共花去10962元．同年5月10日，该用户在信用卡内存入了1500元，用于归还透支款。     

保险诈骗罪着手之探讨

认定保险诈骗罪的着手,在坚持行为人主观上具有犯罪意图的前提下,应当以实质的客观说来界定,同时结合保险诈骗罪的五种行为方式,具体认定每种保险诈骗行为的着手。虚构保险对象投保的,应以行为人开始就虚构的保险对象向保险公司投保的行为为着手;其余的应以行为人开始实施向保险公司索赔的行为为着手。