金融欺诈

作者通过对厦门市金融诈骗犯罪现状的研究,归纳出诈骗犯罪常见的手段及特点,剖析了金融诈骗犯罪增多的原因,据之,作者认为,金融犯罪的防范应该是一项综合性的系统工程。     

诉讼诈骗的刑法分析——质疑最高人民检察院的一个《答复》

诈骗罪包括两者之间的诈骗和三角诈骗。诉讼诈骗符合诈骗罪的客观构成要件,是三角诈骗的典型形式。最高人民检察院《关于通过伪造证据骗取法院民事裁判占有他人财物的行为如何适用法律问题的答复》既不符合刑法理论,也不利于司法实践。     

打击治理电信网络诈骗犯罪一体化工作模式探索

当前电信网络诈骗犯罪多发高发,严重侵害人民财产安全,扰乱了生产生活秩序,给社会稳定带来了极大隐患。国家对电信网络犯罪治理高度重视,2015年6月,国务院批准成立部际联席会议,提出打击电信诈骗犯罪"两降两升"的目标;2020年4月,公安部开启"云剑—2020",依法严厉打击电信网络诈骗犯罪。     

运用系统思维分析当前非接触式犯罪的打击难点和对策——以电信网络诈骗犯罪为视角

随着人们"触网"频率越来越高,利用网络为渠道的非接触式犯罪呈现高发态势。此类犯罪与传统犯罪不同,犯罪嫌疑人与受害者并没有直接的身体接触,他们利用网络、电话等通讯工具或网络终端发布虚假信息,骗取他人公私财物。     

近四成网民上网遭遇诈骗

近日,中国互联网络信息中心发布第39次《中国互联网络发展状况统计报告》显示,截至去年年底,中国网民规模达7.31亿人,比欧洲总人口还要多,互联网普及率达53.2%。其中,手机网民占比达95.1%,线下手机支付习惯已经形成。但是,网民在享受方便的同时,利益也受到威胁。骚扰电话频发就是一个问题。该报告显示,截至2016年12月,360安全中心和腾讯安全中心共同监测到安卓手机用户标记骚扰诈骗类电话391.2亿次,其中诈骗电话近49亿次。     

“要客”服务何时叫停

某商业银行花费220万元在首都机场冠名一个不享受贵宾停车位的CIP休息室，专供金卡会员享用，租用期为一年时间。 据业内人士披露，商业单位租用机场、火车站贵宾厅为“要客”服务司空见惯，以金融机构及电信行业居多，数据显示，截至今年上半年，建行在国内49家机场提供贵宾厅服务，工行贵宾厅遍布全国51个机场，其他银行亦雷同。     

恶意透支的N个特点

多招骗领信用卡 在检察机关办理恶意透支型信用卡诈骗案件中，发现很多行为人在申领信用卡时处于无业状态。这些人之所以能成功申领信用卡，主要基于以下几种原因：一是持卡人通过虚报身份、虚构收入状况的方式以达到申领信用卡所需的资信要求，其在申领信用卡之初就具有非法占有银行资金的目的。如杨某信用卡诈骗案，其因赌博欠下高利贷，于2013年2月向某银行提供虚假的工作单位、住宅地址及联系方式，成功申领了一张商旅白金贷记卡，杨某多次持卡透支消费或取现用于抵偿赌债，共透支人民币9.9万余元。     

“分红式”网络投资诈骗的特点及对策——以郑州市“BEC”网络分红诈骗为例

随着全球互联网经济的发展,互联网金融成为我国民间一种重要的投资手段。但是由于大部分网民投资理财专业知识匮乏,加之互联网的虚拟性、隐蔽性、强渗透性及广泛性,互联网成为犯罪分子重要的犯罪手段。网络集资诈骗作为一种新兴的网络犯罪形式,对公民的财产安全造成巨大的威胁,亟需完善相关法律制度。     

电信诈骗犯罪案件的追赃困境及解决对策

追赃是电信诈骗犯罪案件侦办过程中的一个重要环节,当前追赃过程中存在着金融机构内部监管欠缺、警银合作不到位、第三方支付平台支付漏洞、跨境电信诈骗赃款出境等几个方面的问题。加强追赃控赃,应以资金流为主线寻找突破口,同时加强金融行业监管、完善第三方支付平台与网联平台、创建协同型紧急止付机制,以及加强应用人民币冠字码的识别与追踪技术,有效打击电信诈骗犯罪,降低此类案件的发生频率,减少被害人的财产损失。