纺织外贸与地下钱庄

中国纺织外贸面临劳动力成本大幅上升、棉花价格上涨和人民币升值幅度大于纺织品涨价幅度等方面的压力，而纺织外贸对地下钱庄的依赖日益加深，从根本上解决纺织外贸业对地下钱庄的依赖问题要从改善投资环境，加大体制性创建着手。     

从历史发展看中国银行业的第三次转型

在改革开放经过了二十多年以后，终于开始了中国银行业的真正的体制改革。这既是加入WTO的需要，也是中国经济发展本身的要求。从历史上看，中国的银行业在发展之初，不是从前近代的钱庄基础上发展起来的，而是作为当时政府的理财·敛财部门发展起来的，在经营上未能利用传统的信用资源，先天发育不良。二十年代以后在中国民族资本主义发展过程中，又未能彻底转变为独立的金融机构，不久就被纳入国家垄断资本体系。从钱庄到银行，从官僚银行到商业银行的两次转型，都没有完成创设市场经济中独立的资金中介机构的目标。目前我国银行业的许多困境，都是和银行业未能成为真正独立的金融组织相关。这种现象是中国历史上市场经济的不发达所造成的，必须在新的社会主义市场经济体制的建设中加以解决。     

《放贷人条例》草案提交国务院“地下钱庄”有望合法化

据京华时报讯,今后,在不非法吸收存款、借贷利率不超过基准利率4倍的前提下,个人有望合法注册从事放贷业务。11月16日,中国人民银行研究局副局长刘萍在出席跨国公司CEO圆桌会议时透露,由央行起草的《放贷人条例》草案已经提交国务院法制办,民间借贷有望获得规范。     

超级巨骗 买银行作钱庄

2001年8月22日，容纳400多人的广西桂林市中级人民法院第一刑事审判庭座无虚席。广西特大集资诈骗、信用证诈骗、非法吸收公众存款一案，在此公开开庭宣判。首犯林明学被判处死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；同案犯周小华、陈璞被判处无期徒刑；同案犯晏卫东、余修纯、郭健、熊志新分别被判处有期徒刑20年、12年、12年、10年；林建新犯窝藏罪被判处有期徒刑3年。这伙“金融大盗”的富豪美梦做到了尽头。     

民间借贷盛行的背后

从出名到被刑拘再到日前因涉嫌非法吸收公众存款案被正式逮捕，26岁的浙江东阳女子吴英上演了一个短期的财富传奇故事。在其背后，我们看到：在民间资本极为充足的浙江，私人借贷早已形成了庞大而私密的网络，各种“地下钱庄”为主体的“地下货币市场”一直存在。     

中国地下钱庄走向阳光化？

按照即将出台的《放贷人条例》，在不非法吸收存款、借贷利率不超过基准利率4倍的前提下．今后个人有望合法注册从事放贷业务。这一信号，意味着民间借贷将阳光化，而这又被海外媒体纷纷解读为“中国地下钱庄有望合法化”。     

解密豪赌贪官李树彪传奇经历：从司机走到巨贪

2005年1月30日上午，湖南省人民检察院检察长何素斌在该院《工作报告》中列举了一个典型案件：“郴州市住房公积金管理中心原主任李树彪挪用公款1．2亿元，通过珠海一地下钱庄兑换成港币到澳门赌博，造成直接经济损失近8000万元。”至此，自2004年初李树彪豪赌案发以来，官方首次就其涉案金额及性质定调。     

网上银行反洗钱工作亟待加强

近年来,网上银行在银行业务中的比重持续上升,其快速便捷的电子支付在给社会经济活动带来便利的同时,也给洗钱活动带来了方便。轰动一时的海南地下钱庄案,犯罪分子通过注册空壳公司、网银转账等手段洗钱727亿元。由于交易通过电话、计算机网络进行,使识别和发现洗钱活动变得更加困难。网上银行反洗钱工作存在诸多难题,需要出台更为完善的政策措施加以解决。     

民间借贷乱象呼唤立法监管

十一长假期间,温州不少中小企业主为民间借贷的资金链危机而忧心忡忡。受访者普遍表示,中小企业在银行贷款难,逼迫企业不得不选择高利率的民间借贷,而温州庞大的民间借贷市场如今已经牵连了当地的家家户户。10月4日,国务院总理     

近代中国钱庄制度革新论略

钱庄是近代中国重要的金融组织之一。不断地进行制度创新是钱庄在相当长的历史时期生存、发展甚至独领风骚的重要原因。文章主要以上海钱庄为对象,从新型业务的拓展、同业清算制度的演进以及同业组织的扩张等三个方面申论了近代中国钱庄制度的革新。