英国金融监管体制改革立法及对我国的启示

2007年金融危机表明,英国在1997年改革后建立与施行的"三方监管"体制存在重大缺陷。改革的主要内容包括:确立中央银行在金融稳定中的核心地位,增强中央履职的权限与工具;改革金融监管机构设置,扩大中央银行的审慎监管权;明确新的金融监管框架及主要机构在该框架中的职能。改革后的英国中央银行英格兰银行集货币政策制定与执行,宏观审慎监管与微观审慎监管于一身,在金融监管体系中处于核心地位。改革对我国的启示有:尽快构建我国的宏观审慎监管框架;确立中央银行在维护金融稳定方面的权威;提高各监管机构的宏观监管能力;加强各监管部门间的沟通与协调。     

审慎监管理论的时代演进及其对我国金融监管的启示

审慎监管理论的新发展包括：强化监管价值;限制自由化;强化宏观审慎监管;强调对公共利益特别是消费者权益的优先保护;通过外部监管强化内部自律;通过强化制度有效性落实执行有效性。审慎监管理论对我国金融监管有着重要启示,即树立与时俱进的审慎监管立法和执法理念;树立和坚持金融安全的理念;加快审慎监管法律规范体系的建设进程等。     

英国金融监管体制改革立法及对我国的启示

2007年金融危机表明,英国在1997年改革后建立与施行的"三方监管"体制存在重大缺陷。改革的主要内容包括:确立中央银行在金融稳定中的核心地位,增强中央履职的权限与工具;改革金融监管机构设置,扩大中央银行的审慎监管权;明确新的金融监管框架及主要机构在该框架中的职能。改革后的英国中央银行英格兰银行集货币政策制定与执行,宏观审慎监管与微观审慎监管于一身,在金融监管体系中处于核心地位。改革对我国的启示有:尽快构建我国的宏观审慎监管框架;确立中央银行在维护金融稳定方面的权威;提高各监管机构的宏观监管能力;加强各监管部门间的沟通与协调。     

冷战时期中间地带的国际互动及启示

冷战时期三种不同等级的行为体,在中间地带形成了三个层次的国际互动关系,即超级大国的全球性战略竞争、次级大国(力量中心)参与的局部性竞争与缓和、地区大国参与的地区性竞争与合作。中间地带的三个层次的国际互动呈现出明显的阶段性,其中,超级大国之间的竞争在纵向上贯穿整个冷战时期,在横向上扩展到全球所有地区,而次级大国和地区大国参与的国际互动仅限于一两个阶段和一两个地区,即阶段性和局部性。冷战时期,中间地带在组成和规模上是不断变动的,中间地带与次级大国和地区大国之间会发生相互转化,但次级大国和地区大国在根本上难以撼动冷战两极体制。由于中间地带的变动性、多重性和复杂性,在战略认知上,世界大国应当坚持客观和长远态度,在战略选择上奉行审慎和灵活原则。     

例外与原则之间:金融服务中的审慎措施争议

在《服务贸易总协定》体系下,金融服务贸易自由化与金融监管之间的关系主要是通过审慎例外加以平衡的。但是,审慎例外不具有可操作性,需要进一步澄清其具体含义。随着美国诉中国影响电子支付服务的若干措施案进入世界贸易组织专家组程序,专家组得以有机会首次对审慎例外加以界定并就审慎目标的相对重要性以及所采取措施的最低标准加以认定。对审慎目标的相对重要性加以认定涉及一成员方对于审慎目标重要性的先后顺位是否拥有最终决定权的问题;对所采取措施的最低标准加以认定涉及能否援引国际标准评估一项措施的合法性问题。无论案件结果如何,通过世界贸易组织专家组解决审慎例外之争意味着金融监管领域国际化程度的进一步加深,中国应积极采取应对措施。     

我国资本项目开放进程下的国际短期资本流动监管

由于我国资本项目开放进程的深入度人民币升值预期等因素，国际短期资本大量涌入我国，过多的资本流入给我国国际收支平衡度国内经济政策造成了不利的影响。本文在简述我国短期资本流入的现状后，通过分析我国当前资本管制中存在的问题与面临的挑战，提出了几点国际短期资本流动监管的政策建议。     

公证程序的流程分解

正在研究公证理论和公证实践的过程中,我们发现实践中的公证程序与公证制度所设立的公证程序,实际上存在较大差异,不是完全匹配的。科学对比的前提是将公证程序进行科学分解。下面我谨从公证可行性基本原则出发,提出关于公证程序分解的一点不太成熟的见解,跟大家分享。一、审慎原则是中心意识审慎原则应该是分解公证流程的中心意识。我们提到公证可行性基本原则,那么基本原则是什么呢?我的理解是公证人在适用法律过程中,要     

构建民营银行存款保险制度的探索

正目次一、思辨中的概念界定与社会需求下的现实风险二、民营银行存款保险制度构建之必要性探进三、域外制度引介中的借鉴:框架构建之初探四、深度挖掘:存款保险制度的进一步设计一、思辨中的概念界定与社会需求下的现实风险(一)民营银行的概念思辨观之学界,目前对"民营银行"的界定分为两类模式。其一为单一标准型模式,主要涵括三种学说:第一是产权结构论,提出民营银行的衡量标准为是否由民间资本控     

澳大利亚金融监管法律述评及其借鉴

澳大利亚的金融监管体制经历了从分业监管到集中监管的变革,现行监管体制中,审慎监管局负责金融机构的审慎监管,证券与交易委员会负责维护市场秩序和消费者权益,形成了独具特色的＂双峰金融监管＂架构。在金融危机的实践证明,双峰监管体制富有应对系统性风险的效能。对于正在探索金融监管法制改革的我国来说,具有一定的借鉴意义。     

入世过渡期后对国际金融服务提供监管的法律依据问题

“审慎例外”授权WTO的成员方为审慎目的采取审慎措施，而不受GATS其他规定的羁绊，是我国金融开放的安全阀。同时，完善监管立法，监管措施与国际标准接轨，可使我国对金融服务的监管无可挑剔。对于审慎性尚存疑问的措施，为稳妥起见，可将其作为对市场准入和国民待遇的限制列明，由此保留采取相关措施的权力。对于金融开放中的国际金融监管合作，我国可根据GATS和金融附件的规定，就相互承认对方的监管措施、制定共同的监管标准和监管信息分享等达成协议或安排。