银行工作人员参与下的“非法拆借”之我见

对银行等金融机构的工作人员与外部单位或个人联系，以资金储存形式掩盖非法拆借活动，应如何定性处理，各司法实际部门的认识大相径庭。作者指出，对此要区别对待，有的属民事纠纷，应按民事法律规范和金融机构的规章制度处理，有的则属犯罪行为，应予刑事处罚。“非法拆借”行为构成犯罪的，其犯罪构成为：侵犯的客体是金融机构的信用和财产权以及国家的正常金融秩序。客观方面表现为伪造、变造或使用伪造、变造的银行存单、国债代保管单或担保函等。主体既有单位，也有自然人，主观方面是故意，并具有骗取资金或其他财产性利益的目的。     

河南省人民政府办公厅关于尽快落实新增粮食财务挂帐和其他不合理占用贷款转入农业发展银行专户的通知

豫政办〔2 0 0 2〕 83号各省辖市人民政府 ,省人民政府有关部门 :根据《国务院办公厅转发财政部等部门关于清理消化国有粮食企业新增财务挂帐和其他不合理占用贷款的办法的通知》 (国办发〔1 998〕 2 1号 )和财政部等 6部委《关于调整新增粮食财务挂帐和其他不合理占用贷款处理政策的通知》(财经字〔1 999〕 484号 )的规定精神 ,2 0 0 0年 9月至 2 0 0 1年 4月 ,省审计厅、财政厅、农业发展银行和粮食局共同组织对纳入中央和地方财政贴息范围的新增粮食财务挂帐和其他不合理占用贷款应转入银行专户数额进行了审核认定 ,并联合发出了《关于新…     

孔凡勇案件分析

2004年2月19日凌晨,江西省抚州市临川区公安分局经过长期艰辛工作,成功地在三县(区)交界的临川区七里岗乡杨源村抓获潜逃8年,集杀人、抢劫、绑架于一身的省督逃犯孔凡勇。孔凡勇,男,1976年3月生,临川区文昌街办洋洲村人。1995年开始参与抢劫,1996年4月28日涉嫌抢劫批捕在逃,2001年被列为江西省公安厅督捕逃犯。此人工于心计,心狠手辣,组织参与杀人、抢劫、绑架案百余起,抢劫的财物价值百万元,身负5条人命,其团伙13名成员已有 11名归案,有5人被判处死刑,最少的也被判15年。     

北京:建一个全国性的银行中心

首都北京是全国政治、经济的心脏,尤其是在政治方面,北京的一举一动,确实有举足轻重的影响和作用.但在金融方面,北京就没有上海与深圳两地形象鲜明.这并不表示北京没有条件成为全国重要的经济金融城市或中心.国务院及其包括主管金融经济的各部委,都设于首都,北京大有可能建成有别于沪、深的全国银行枢纽,成为国家提供输送银行体系资金的血脉,便利中央财经部门对国内、外持牌银行的监理.     

按揭购房纠纷，银行的权利如何保障？

一、问题的提出当前,银行参与按揭商品房买卖合同纠纷案件呈快速增长趋势。为此,最高人民法院作出了《关于审理商品房买卖合同纠纷案件适用法律若干问题的解释》。该解释实施后,人民法院及仲裁机构对此类案件审理有了依据。然而,对于提供按揭贷款的银行在商品房买卖合同纠纷案件中应居于何种诉讼地位以及其权益保障问题,仍值得深入探讨。以担保贷款为付款方式的商品房买卖合同,通常涉及以下几个法律关系:一是出卖人与买受人之间的商品房买卖关系;二是银行与买受人之间的借款关系;三是银行与买受人之间的抵押担保关系;四是银行与出卖人之间的…     

涉枪犯罪疑难问题研究

刑法危害公共安全罪一章中的枪支犯罪属于抽象危险犯;相对刑事责任年龄人实施抢劫枪支行为的,应当负刑事责任;不明知是枪支而盗窃,事后藏匿的,应数罪并罚,事后毁坏的,只构成盗窃罪;非法持有、私藏枪支罪与其它枪支罪罪名,是补充法与基本法的法规竞合关系;持假枪抢劫的,不属于持枪抢劫.     

联动门的几种设计方案

随着人们生活水平的日益提高，人们埘安全防范的意识也越来越强，尤其在一些金融系统中，对安全防范的技术与范围都发生了很大的变化，在这里我们将讨论一下银行系统中联动门的设计。联动门的设计包括物防和技防两方面，这里我们主要讨论技防上的设计重点。     

东亚银行市场结构的变化

前言1997年经济危机发生以后,关于东亚各国(亚洲NIES、东盟4国、中国)银行部门的探讨开始集中于不良债权问题和金融监督体制的应有状态等。另一方面,银行市场则出现了私人金融部门的扩大这一重要的变化。本文拟从面向私人部门的贷款市场、金融资金运用市场、富裕阶层市场这3个侧面阐明东亚各国的私人金融市场的动向。一.面向私人部门的贷款市场遭受经济危机以后,东亚各国(地区)的银行贷款大多形成了以企业部门为中心的不良债权。另一方面,银行将私人部门定位为收益的支柱,投入了经营资源。东亚各国(地区)的面向私人部门贷款市场发生了4个…     

论国库银行——一个理论模型及其分析初步

文章在检讨已有文献的基础上,提出了一个国库银行模型,并从国库银行的基本规定,国库银行的职责任务,国库银行体系及其管理体制,构建国库银行的重要意义等方面做了初步分析和讨论.     

外资银行与拉美银行体系的效率

20世纪80年代末至90年代初,受“华盛顿共识”的影响,拉美国家开始进行大规模的银行私有化改革。1994年底爆发墨西哥金融危机后,为了缓解危机和提高银行经营效率,多数拉美国家把引进外资作为银行私有化改革中的主要措施之一。拉美的银行改革实践证明了外资银行对一国银行体系的效率与稳定性具有一定的正面效应,但要更好地发挥这种正面效应,需要克服多种因素的制约。与亚洲新兴市场经济体相比,拉美国家的银行经营效率与其外资银行规模不成比例,即外资银行所带来的正面效应不足。本文主要从影响外资银行发挥效应的一些政治经济因素进行分析,如外资银行的数量、源属国、经营管理水平以及政府管理能力等方面分析造成二者效率差异的原因,并提出相应的政策建议。