票据贴现案件审判难点探析

贴现是商业银行汇票的持票人在汇票到期日前，为了取得资金，贴付一定利息将票据权利转让给金融机构的票据行为，是金融机构向持票人融通资金的一种方式。从银行业务角度分类，票据贴现系指贷款人以购买借款人未到期商业票据的方式发放的贷款。由于《票据法》理论与司法实践对贴现相关问题存在争议，导致司法实践中存在着相当程度的混乱。本文针对审判实践中出现的一些典型法律问题和难点进行梳理并分析，期望能对审判实践统一认识、统一裁判标准作出有益的探索。     

王、刘二人的行为应如何定性

某县农业银行营业所储蓄员王某，1998年6月lO日利用职务之便，挪用储户存款三万元用于自己贩运药材。6月20日，当王得知县农行将于25日来所稽核帐目的消息后十分恐慌，当晚王将其姐夫刘某(村民)叫来说明实情，俩人密谋制造一起假抢劫案，欲掩盖挪用三万元的事实真相。当晚恰逢王某值班，刘便按照王的要求用刀将王刺伤(后法医鉴定为重伤)，并伪造现场逃离。6月21日王向公安机关报称：“三蒙面人将我刺伤，抢去现金三万余元。”此案侦破后，王、刘二人被刑事拘留。公安机关以王某涉嫌挪用资金罪，刘某涉嫌故意伤害罪、包庇罪提请批捕。     

不同案件中的存单定位

一次简单的存款行为竟然引起了一起刑事案件的审理和一起民事纠纷的发生。而其中的民事纠纷案件的审理，历时近四年，才得到一份终审判决书，事态的发展是存款人在存款之时无法预料的。笔者作为自始自终参加两种不同性质诉讼的律师，对案件中的存单定性的法律问题，有了一个新的思考。刑事诉讼中的存单性质某甲是一个存款介绍人，即通常所讲的资金贩子。一次某甲联系到一家证券公司有存款，便将这家证券公司介绍给某商业银行。由于某甲的牵线搭桥，证券公司与商业银行达成存款协议。根据存款协议，证券公司于1994年7月10日将1000万元人。民…     

伪造公共场所卫生许可证案查处的思考

笔者通过对一例伪造《上海市公共场所卫生许可证》案件的分析,阐述了在伪造公共场所卫生许可证案查处过程中违法主体认定、违法行为定性等难点。此外公共场所经营者频繁更换和公共场所经营单位对于许可证注销环节的不重视,一定程度上加剧了这些困难。本文旨在明确在卫生执法过程中应主动运用法律普遍原理来解决现有卫生执法中存在的实务难点问题,维护卫生法律的严肃性和公共场所卫生管理秩序。     

金融诈骗犯罪与企业防范一以票据诈骗为例

当前,金融诈骗犯罪具备以下特点：案发数量居高不下,涉案金额大,其诈骗手段日趋多样化和智能化,并呈现出跨地域性增强、呈国际化趋势,团伙作案、内外勾结作案突出和犯罪形式复杂化、隐蔽性强等。企业特别是金融企业应着力从完善内部安全控制机制、加强人员素质培养、加大金融机构与有关部门的合作力度三个方面做好对金融诈骗犯罪的防范。     

根据头颈部生理特征鉴别伪造照片1例

1案件简介某单位委托检验照片一张,要求检验照片真伪。由于照片分辨率低下,看不到拼接痕迹,无法用一般方法进行检验,因此考虑运用人物的运动关系和生理特性进行图像检验。该照片中人物特点是,体型较胖,颈部脂肪较多。运动特征为：平躺在床上,后脑部贴靠床头垂直的墙上,造成颈部前屈。由于分辨率低下,看不到拼接痕迹,常规方法难以确定其真伪。     

齐鲁银行票据大案

“齐鲁银行出事了!亏损60亿元,加上其他的,总计亏损过百亿元,董事长邱云章、行长郭涛被抓,济南就兰家银行没有被牵扯进去……”12月底,一条匿名网贴在各网站快速传播,引发了外界对于齐鲁银行的特别关注。     

中小企业集合票据发行之可操作性探析

中小企业是我国经济发展的重要力量,但一直以来中小企业融资难始终是一个难以解决的问题,而集合票据作为中小企业融资新途径,就是为中小企业＂量身定做＂的融资工具。通过集合发行,引入信用增进和代偿机制等结构设计,可以在一定程度上克服中小企业单体发行债务融资工具规模较小、信用级别低、融资担保难等缺陷,对于拓宽企业的融资渠道,降低企业的融资成本,提升企业的资本市场等级等方面具有积极意义。     

析伪造空白信用卡的行为属性及司法对策——兼评《信用卡解释》第1条第二款

伪造、变造金融票证罪的罪质特征从根本上决定了伪造空白信用卡实质上是伪造信用卡的预备行为,在现有的立法框架下对于伪造空白信用卡的行为可酌情依刑法第177条之一第一款的规定定罪处刑.对于一定严重程度的预备行为不宜按实行行为处理,《信用卡解释》第1条第二款的规定并不妥当.     

村“两委”换届要严守“六不准”和“六严禁”

今年上半年,我省将开展村级党组织和第五届村民委员会换届选举。日前,省纪委、省委组织部、省民政厅联合下发《关于进一步严肃村"两委"换届纪律保证换届风清气正的通知》,针对村"两委"换届提出"六不准"和"六严禁"的纪律要求。对于农村党员干部,要遵守"六不准",即:不准从事参与或指使他人操纵选举、避会抵制、跟踪监视、虚假委托、张贴大字报、分发传单等不正当活动;不准以