银行基于托收持有汇票无权主张票据权利

【裁判要旨】票据权利人是指通过出票或背书转让等方式取得票据的持票人,但持票人不当然是票据权利人。在国际托收业务中,银行因办理业务需要而持有汇票,此时银行为托收当事人而非票据当事人,其无权主张票据权利。■案号一审:(2008)威民二外初字第63号     

罗田县卫计局 “十个统一”构建惩防体系

今年初，罗田县卫计局成立会计核算中心，建立“十个统一”工作机制，即基层医院会计业务由中心统一办理；资金统一归并到中心总账户集中管理和使用；单位各项收支定期向中心报账，中心统一开展核算；统一结算方式，实行转账支付；中心统一负责票据购买、保管、领用、核销各种结算票据；统一核算口径，统一电算化操作；统一按政府采购手续支付和合同支付的采购资金；各种会计资料由中心统一保管、归类存档；统一对核算单位的经济运行、收支状况、财务管理开展经常性监督检查。     

论恶意透支型信用卡诈骗犯罪圈的缩小

当前,在信用卡经济繁荣的背后却呈现出信用卡犯罪数量的成倍增长,其中又以恶意透支最常见。该类犯罪存在基础法律关系,社会危害性和嫌疑人的主观恶性比其他类型的信用卡诈骗罪均小,并且由于大多数案件存在被害人的过错,且未造成被害人的实际损失,故对该类犯罪应该谨慎地认定和处理,尽量缩小该类犯罪的打击范围。     

美国办假大学“钓鱼执法”

2016年4月,美国警方在多个州实行联合抓捕,一举将21家利用“野鸡大学”签证造假的黑中介一窝端掉,以保证美国的国土安全.为达此目的,早在两年多前,美国警方就以特殊手段布下了天罗地网. 诱饵大学办得有模有样 2013年9月,一所名为北新泽西的大学在美国新泽西州克兰福德一座写字楼上成立.除了学校规模较小、位置不起眼外,表面上,这所北新泽西大学与美国的其他大学并无差异.但这所大学实则暗藏玄机:是美国国土安全部为打击签证诈骗,派入境和海关执法局的卧底探员建立的“鱼饵大学”.一场由美国国土安全部主导的“办学大戏”由此拉开帷幕.     

铲除电信诈骗背后的黑色链条

2016年9月2日,在公安部的指挥协调下,广东警方出动300名警力、乘坐2架包机,将129名电信诈骗嫌疑人(其中中国大陆籍51名、中国台湾籍78名)从亚美尼亚共和国带回广州.在白云机场,犯罪嫌疑人一个个带着黑色头套被押解走下舷梯.至此,涉及全国十多个省、区、市的“飓风20”号跨境电信网络诈骗案成功告破.该案是我国从国外一次性带回中国台湾籍电信网络诈骗犯罪嫌疑人数量最多的案件.     

票据侵权问题刍议

近年来,经济往来中的票据侵权行为有日益增多的趋势,严重损害了票据持有人的合法权益.司法实践中弄清票据侵权的构成要件、性质等,对及时追究侵权人的责任,具有重要意义.     

信用卡诈骗的法律分析与对策

信用卡的出现,促进了经济发展,但是利用信用卡进行诈骗的活动也日益严重.本文就目前信用卡诈骗的种类以及信用卡诈骗的对策进行了法律分析以及防止信用卡诈骗进行了对策研究.     

遏制金融腐败：银行“内鬼”频频捅破监管大网

上个世纪九十年代以来，一些金融蛀虫通过票据贴现，监守自盗，联手诈骗，越权放贷等手段，疯狂攫取，鲸吞银行资金，大案要案频频发生，不仅给国家财产造成了巨大损失，严重扰乱了金融秩序，而且动摇了作为市场经济基础的公平，公正，公开和信用制度，社会危害性极大。金融的稳定事关国计民生大业。近几年来，党中央，国务院高度重视金融安全问题，采取严厉措施和“高压”态势，作为监管机构的银监部门也频频出招，遏制金融腐败，高密度的监管举措，能遏制高频率的金融大案吗？     

短信诈骗犯罪行为的心理剖析及防治

短信诈骗犯罪具有多样性、高科技性、隐蔽性、团伙性、低成本性等行为特征,从心理结构上分析,主要是犯罪人具有强烈的物欲和贪利动机,并与受害人具有互动性,智力水平高、意志力强,法律意识淡漠、缺乏道德感,团伙犯罪意识较强等心理罪因。应适当加大刑事处罚力度,强化刑罚的正面心理效应;提高适用刑罚的及时性和确定性,消除犯罪人的侥幸心理;排除和减少主体外环境中的消极因素,防止该种犯罪心理的形成,并强化对犯罪者的心理矫治,达到防治效果。     

保险诈骗案件侦查方略初探

保险诈骗犯罪对保险业的健康发展构成严重威胁。保险诈骗案件侦查应把握好以下环节；做好报案登记与谈话，详细了解发案经过；认真勘查出险现场；严格审查相关的证明文件和卷宗；研究投保，索赔经过，发现骗赔征象；围绕案件关键问题进行技术鉴定；加强与保险公司的联系，主动挖掘保险诈骗线索等。