信用证欺诈研究

信用证欺诈已给国际社会造成了极大的危害，我国是信用证欺诈的主要受害国之一，因此，研究信用证欺诈问题尤显重要。信用证欺诈的产生有其原因及其表现形式，买方、卖方和银行预防信用证欺诈应尽快采取预防措施，进行国际合作和建立海事网络。     

论信用证欺诈司法认定之法律制度完善

本文针对目前国内在信用证欺诈司法认定上的问题进行分析,建议完善我国信用证欺诈司法认定的法律制度,从立法上明确具体的信用证欺诈认定标准及救济程序,从而正确地认定信用证欺诈并适用欺诈例外原则。这样可以使人民法院保护国内企业免受境外不法商人的欺诈,也可以增强法制的透明度,防止法院滥用权力而影响信用证独立性原则和国内法院在国际上的形象。     

开立“软条款”信用证未必构成信用证诈骗罪

"软条款"信用证虽然有违诚实信用的基本民事法律原则,也有违国际商会<跟单信用证统一惯例>的相应要求,但利用"软条款"信用证未必就成立信用证诈骗罪,要视具体情形而定.     

备用信用证适用中的几个误区之矫正分析

备用信用证是国际融资担保业务常用的一种主流担保方式,这与其所具有的独立性、单据交易性等不无关联。然而,在实践中对该种担保方式还存在有一些误区,这不仅表现在对备用信用证本身作为信用证的一种与传统跟单信用证认知上的模糊,也表现于其与见索即付型银行保函的界限、异同及操作流程认知上的不明确,而且还表现在人们过多地崇尚此类担保的独立性,而漠视了在受益人恶意行为下对善意的开证人的权利保护。我国对外担保的法律制度已处于一个开发阶段,因此厘清上述误区不仅具有必要性,也存有务实性。     

票据基础关系、代位权及票据质押

票据纠纷案件在近几年的审判实践中出现不断增长趋势,案件性质也日趋复杂。分析下述案例,有助于我们正确理解票据基础关系与代位权和票据质押。 一、主要案情 １９９７年１２月２日,Ａ公司与Ｂ公司签订了钢材购销合同,约定Ａ公司向Ｂ公司供应钢材。Ｂ公司通过与Ｃ银行签订承兑协议,于１９９８年１月７日向Ａ公司签发并交付银行承兑汇票一张,收款人为Ａ公司,汇票金额为人民币４７０万元,到期日为１９９８年７月４日。１９９８年４月１日上公司将Ｂ公司签发的上述汇票背书,被背书人为Ｄ银行,背书内容为“委托收款”。 １９９８年１…     

论“以非法占有为目的”是 信用证诈骗罪的必备要件

刑法第一百九十五条对信用证诈骗罪未明文规定“以非法占有为目的”的主观要件,这是否意味着该罪之构成不需要以非法占有为目的？理论界对此有截然不同的两种观点。在司法实务中也不乏未查证被告人非法占有目的即以信用证诈骗罪论处的个案。从刑法解释的视角观察,“以非法占有为目的”应是一切诈骗犯罪的题中之义;对不以非法占有为目的的信用证欺诈行为以信用证诈骗罪论处,也将违背罪刑法定原则。     

创新农村金融服务方式的有益探索——琼中县建立农户信用信息管理系统的经验

包括小额信贷在内的农村金融在海南农村经济发展中的地位举足轻重。然而长期以来,农民贷款难、担保难、抵押难是制约农村经济发展、农民增收的"瓶颈"。2007年,琼中县围绕发展山区特色农业,在海南省农信联社大力支持下,以"特色产业+小额信贷+政府扶持"的模式开展农村小额贷款试点;获得成功后,2008年着手建立以全县农户信用信息档案为主要内容的农户信用信息管理系统。2009年5月12日,海南省委副书记于迅同志就此作出批示:"琼中县‘加强农户信用信息管理’的做法很值得总结。农户信用体系健全了,生产所需小额资金的信贷渠道就解决了,农业就会有大的发展。"并要求应尽快在全省推广,解决海南农业发展中资金不足的瓶颈问题,进一步促进农业发展,提高农民生活水平。     

略论利用提单行骗

海运提单的三大功能尤其是它的物权凭证功能,使提单的交付和转让可等同于货物的交付和转让。在信用证贸易中,交单付款,见单提货,单证交易方便快捷,但由此也增大了提单当事人受骗的可能性。利用提单诈骗有伪造提单、倒签提单、无提单提货等表现形式,这与提单法律制度不完善有关。     

论信用证交易中的单证相符

在信用证交易中 ,银行向受益人偿付信用证项下金额的依据是单证相符 ,本文主要是通过对《跟单信用证统一惯例》(UCP5 0 0 )和相关案例的分析 ,简要论述了一下单证相符的法理基础 ,标准和范围的问题。     

论信用证诈骗罪中的“软条款”

软条款信用证是信用证的一种特殊类型，其存在有一定的必然性，对于在信用证中开立软条款的行为不能认为都构成信用证诈骗罪。软条款本身可以是就将来的主观心理的事实进行的欺骗，因此即使没有其他隐瞒真相或虚构事实的欺骗行为，也不影响信用证诈骗罪的成立。在判断行为是否利用软条款实施信用证诈骗罪时，应当注重从开立软条款的目的及软条款的表现形式方面进行认定。