为什么大银行总能花钱消灾?

美国参议院调查人员说:"汇丰控股是洗钱和恐怖分子的安全港。"2012年12月19日,UBS因为操纵国际银行拆借利息被罚,金额高达15亿美元。此前,2012年12月11日,汇丰控股公开承认,与美国政府达成协议,支付大约19亿美元的罚款。而美国司法部则网开一面,暂缓对汇丰控股的起诉。凡事美国司法部出面,问题就比较严重了。...     

利用银行信息管理系统漏洞非法套现行为之定性研究

本文案例启示:利用信用卡非法套现行为的认定应从犯罪主行为的本质特征加以分析。行为人利用POS机、银联与银行计算机信息管理系统信息传递的时间差非法套取银行财产的,其犯罪主行为是秘密窃取行为,符合盗窃(金融机构)罪的构成要件,应当认定为盗窃罪。     

银行查询须注意六个问题

银行查询工作是职务犯罪案件办案工作的重要组成部分,通过银行查询,可以掌握职务犯罪嫌疑人及相关涉案人员银行账户资金往来情况,由此可发现职务犯罪案件线索,进而核实、固定证据,达到证实犯罪目的。搞好银行查询工作、提高银行查询工作效率对高效办理职务犯罪案件有着非常重要的现实意义。但是在当前的办案实践中,还存在一些影响银行查询效率的问题需要我们注意并及时加以解决。一、查询手续问题。根据中国     

法官教你合法使用信用卡

近年来,随着消费观念的不断更新,信用卡已经成为很多人的生活方式。银行为了吸引客户办理信用卡,纷纷推出了特色服务,使信用卡不仅可以透支消费,还能打折、积分、网上购物或提取现金,给人们生活带来诸多便利。然而,一些持卡人在对信用卡的认识和使用上存在误区,并不清楚如何正确、安全地使用信用卡,或对逾期不还款等行为抱有侥幸心理,不仅对个人贷款、信用评价产生负面影响,甚至无意中触碰到法律的底线,付出沉重的代价。     

在公共场所捡拾遗忘物的行为定性

【典型案例】汪某(本案失主)于2006年3月26日14时许,携带一个手机包装盒(内装一部当日新购买的三星D608型手机及电池)到某银行营业厅办理存款,在填写单据时将该包装盒放在供客户填写单据的桌子上,填好单据后汪某到银行柜台去办理存款业务,将包装盒落在营业厅的桌子上忘记带走。汪某办理完存款业务后,即离开银行。江某(本案犯罪嫌疑人)于同     

金融的互联网带宽

款与货的交换实际上需要一个机制来保证双方的利益风险最小,防止交了钱的收不到货,发了货的收不到钱。带宽是一个网络名词,是网络上信息传递容量的指标,看不见摸不着的电子、光子在电缆、光缆或者移动基站发出的高频电波中以光速飞奔,需要在以频率做基石、带宽架设的信息高速公路上做有规则运动,带宽是信息高速公路     

人物

荣誉者屠呦呦"她是个执着的人"9月12日,被认为是美国最具影响力的医学大奖拉斯克奖,授予了一名81岁的中国科学家,奖励她将一种草药变成了世界广泛使用的抗疟疾药物。这位科学家名叫屠呦呦,仅有大学本     

美国银行破产制度扫描

美国银行破产清算机制美国的银行破产机制受到世界其他国家的关注.英国2009年通过的专门针对银行的破产法很大程度上借鉴了美国的做法.而此后的巴塞尔银行监管委员会、金融稳定委员会（FSB）和欧盟陆续出台的一系列针对银行和其他金融类机构破产机制的文件,均以美国银行破产法制度为蓝本.     

设立保障性住房股权投资基金的探讨

目前，建设保障性住房的主要资金来源是中央和地方政府的财政支出、土地出让净收益的提成、住房公积金的增值收益和银行融资等四条途径。通过上述融资途径，可以解决部分地区今年的保障性住房的建设资金．但在部分地区，资金问题还是保障性住房建设的“瓶颈”。目前一些地区正在尝试利用社保基金、保险资金建设保障性住房．但由于这些资金本身风险控制及保障性住房整体收益率较低的现状，难度很大。     

中国应警惕在全球通胀中被掠夺

中国的GDP只有美国的1/3左右,但广义货币M2却与美国相当,这也意味着在通胀过程中,有着更多货币在流通的中国更容易被"掠夺"。通胀下中外的社会差别全球通胀的过程就是全世界资产、资源、财富再分配的过程,是一个国家崛起和衰落的关键节点——对于这一结果,西方发达国家早在进行巨额负