非法集资犯罪打防对策探析——以S省D市防范打击非法集资犯罪实践为例

近年来,互联网金融无序创新、发展不规范的问题较为突出,加之金融监管体制机制和手段方式相对滞后,导致利用传统方式和互联网进行的非法集资犯罪集中爆发。此类案件大多涉案金额和未兑付资金缺口巨大,受损群体庞大、诉求多样,案件刑民互涉、法律关系错综交织,且侦查取证周期长,追赃挽损难度大,易引发群体性上访事件及风险外溢传导,涉众性、风险性、涉稳性特征突出。结合工作实践,通过审视S省D市公安机关打击非法集资犯罪的经验和不足之处,对当前非法集资犯罪的打击挽损、维稳处置、源头治理实践中存在的问题及原因进行分析,重点从理念思路与责任担当、法治保障与科技助力、打处治标与源头治本三个维度讨论并提出建议。     

说吴英集资诈骗，并非没有道理

控、审方的理由也很有说服力 从控、审的角度来看，判吴英集资诈骗的理由也非常充足。     

如何看待民间集资

中国民间借贷优缺点都很明显 与吴英案类似，在近年被处死的浙江集资诈骗犯就有杜益敏、王菊凤。在王菊凤案中，受害人与吴英案中的债权人举动也类似．要求轻判她，希望她出来还能还债。     

梦碎“阿布扎比”骗局

百度百科上显示:阿布扎比财团是依托阿联酋最大的酋长国—阿布扎比酋长国王室成立的跨国投资集团,是该国皇家财富基金ADIA(阿布扎比投资局)的一部分,据称总资产为5000亿英镑。根据牛津商务集团的报告,该财团是仅次于日本银行的世界第二大财团。正是假借这个"阿布扎比投资局"名义,二名骗子在网站上许以高额返利,引诱被害人投资"阿布扎比投资局基金",号称"投资‘阿布扎比投资局’6.5万元,每周分红400美元;网站提供1美元比6.5元人民币兑换优惠"。在这些宣传语的诱惑下,该网站在8个月时间就非法集资250余万元,受害人遍及全国多省。2013年3月,这起安徽省首例网络集资诈骗案在安徽省蚌埠市终审落槌。     

传销抑或创新:太平洋直购案的法律解析

太平洋直购案表面上看是与传销有关的刑事案件,其实并非如此简单。太平洋直购创造的新型电子商务模式及其设计的未来返利型商品,与普通商品、证券、期权和期货均同中有异,是一种全新的带有浓重金融属性的特殊商品。这种未来返利型商品有利有弊,好处是有利于刺激经济发展,促进就业,问题是可能造成较大的经济泡沫,从而损害投资者的利益。太平洋直购收取的交易保证金涉嫌非法集资,但其与传销并非同一命题。对此类电子商务模式创新,通过加强金融监管来应对才是最佳的出路。     

案件速递

浙江三兄妹非法吸收公众存款3.55亿余元浙江省丽水市陈氏三兄妹以高额利息为诱惑非法吸收公众存款3.55亿余元,丽水市莲都区人民法院公开开庭审理了这起案件。陈某国、陈某芬、陈某华三兄妹在丽水市开设了隆泰担保投资有限公司。检察机关指控,自2006年以来,该公司在未经有关部门批准的情况下,为筹集资金,以公司法定代表人陈某国个人名义出具借条、隆泰公司作担保的形     

民间借贷危机及其法律问题研究

随着中国经济进入中等发展速度的"新常态",楼市萎缩、银根收紧、煤、铁等大宗商品价格下跌,市场资金流大幅减少,资金链断裂及无法承受高成本的民间借贷利息,以温州、鄂尔多斯等地为代表的民间借贷市场发生严重危机。民间借贷作为正规金融有益和必要的补充,关注和研究民间借贷,既有助于化解现今出现的严重借贷危机,也有助于深化我国的金融体制改革,完善我国金融服务体系,促进经济发展和社会稳定。     

三年阵痛，鄂尔多斯今如何

鄂尔多斯，这个3年前民间集资和房价双双崩盘的城市，对当年民间集资的清算似乎到了一个节点。这儿的人不时会怀念起2010年，那是鄂尔多斯人记忆中最美好的一年，是“干什么都挣钱”的一年。煤价上涨带来的资金通过遍及全城的民间集资，进入楼市，进而制造了如潮水般上涨的财富。     

750人陷入非法集资陷阱

2013年12月12日，烟台“小军投资”有限公司负责人范文峰携款潜逃美国旧金山。在社会上引起轩然大波，750人先后报警，投资数十万的市民达上百人，投资千万以上的达到19户。     

涉众性集资诈骗经济犯罪的法律适用

随着我国金融行业的快速发展,涉众性集资诈骗案件数量相应增多,并且形式多样变化,一定程度上提高了涉众性集资诈骗经济犯罪的法律适用要求,故此,应确保案件审理、判定有据可依,促进金融市场秩序规范化。本文首先介绍集资诈骗的定义及法律特征,接下来针对涉众性集资诈骗经济犯罪的法律适用进行分析,并提出了法律适用问题处理的具体措施和主要方法,探究防范涉众性集资诈骗经济犯罪的策略,力求大大减少经济犯罪行为。