试论个人集资建房的法律障碍与道德风险

房价飞涨,买房无望,鼓动了个人集资建房的热情,全国各大城市纷纷出现集资建房的号召者和联盟。个人集资建房虽未被法律法规所禁止,但在实施过程中存在诸多法律障碍和道德风险,导致个人集资建房有热情而无结果。本文对个人集资建房的法律障碍和道德风险的论述,对集资建房者既是有益的提醒,又对解决集资建房过程中存在的问题提供有益的参考意见。     

私募股权基金的募集及运营与非法集资的关系

2009年以来,天津地区为促进私募股权基金的发展制定了许多政策、法规,在收到成效的同时也出现了很多问题,最为严重的是假借私募股权基金从事非法集资犯罪。因现行法律法规对于两者之间的区分并没有明确的规定,本文特对两者加以明确区分。本文从近期影响较大的案例引入,依据最高院的司法解释对两者的区别进行详细论证,然后对政府的如何有效应对进行简要探讨。     

利用网络形式进行非法集资的实证研究

近年来非法集资案件的频繁发生引发了一系列的社会关注,非法集资的手段呈现出多元化的发展趋势,其中以网络这一新形式进行非法集资的情况屡屡出现。通过对网络形式进行非法集资的实证研究,意在从实践的角度与理论相结合,分析此种新形式犯罪所存在的现实问题并加以解决,有利于更明确的界定此类犯罪,保障社会合法经济利益。     

浅析非法集资罪

非法集资活动在中国一直层出不穷,尤其是近些年中小企业异军突起,对融资需求迫切,但其从正规金融部门融资受到多方面限制,加之民间存在大量闲散资本,于是其广泛采取了从民间融资以满足企业需求。这虽缓解了金融压力,但负面影响也随之而来。由于相关法律规定和具体政策不够明确,对这一活动的法律适用问题较多。     

集资诈骗罪疑难问题探析

集资诈骗罪是以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。针对集资诈骗罪的定罪数额问题,刑法界历来多有争议,对于数额较大、数额巨大的规定还有待调整,诈骗数额的认定标准也应该进行统一。对于非法占有目的这一主观方面的认定,则必须要结合行为人的客观行为表现来判断。另外,针对近年来民间借贷的繁荣及集资诈骗罪的高发,要明确民间借贷与集资诈骗的界限,引导人们进行合法的民间借贷,防范集资诈骗的发生。     

非法集资活动特征分析与治理对策

当前,非法集资活动异常活跃,其背景十分复杂,案件数量及涉案金额巨大,犯罪手段多样,打击难度大。非法集资活动呈现出涉案面广泛化与案发地集中化并存,名目繁多化与手段欺骗性并存,行业多元化与领域延伸化并存,担保、信托等与其他机构参与并存等特征。为此,应提升政府对非法集资活动的监管能力,以融资创新培育草根金融健康发展,完善治理非法集资的法律法规,提高公安机关打击处置力度,通过宣传提升群众防范意识和识别能力。     

后危机时代地方金融风险特点与监管研究

近年来,美国等许多国家都出现了金融诈骗事件,国内江苏、浙江、内蒙古和福建等地也出现了局部民间金融风潮和集资诈骗案件,严重影响了地区经济发展和社会稳定。文章归纳总结了监管缺位、风险叠加和传染效应等金融风险特点和现象,运用明斯基的"金融不稳定假说",阐述了局部金融风潮的生成机理和传导机制,提出完善地方金融监管框架、明确金融办的职能定位、加强地方金融协同监管、妥善应对金融突发事件、推进金融干部交流任职等政策建议。     

明确政策法律边界 从严打击非法集资 最高人民法院发布关于审理非法集资案件司法解释

2011年1月4日,最高人民法院召开新闻发布会,通报《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》）的有关情况。发布会由最高人民法院新闻发言人、办公厅主任王少南主持,最高人民法院刑二庭庭长裴显鼎、处置非法集资部际联席会议办公室主任刘张君、公安部经侦局副局长刘冬出席发布会。     

非法集资案件相关问题

近年来,非法集资案件呈逐年上升趋势,最近,最高人民法院颁发《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（以下简称高法《司法解释》）,笔者收集整理了检察机关办理非法集资案件存在的一些疑难问题结合对解释的理解成文以求教同仁。     

集资诈骗案件的法律思考——基于浙江东阳吴英集资诈骗案的分析

《刑法》第192条规定的集资诈骗罪是我国现阶段与"非法集资"有关的五种罪名之一;涉案金额大、诱惑性较强的犯罪方式是此类犯罪的特点。2012年5月21日,浙江省高院对吴英集资诈骗案被告人吴英作出了"判处死刑,缓期两年执行"的判决,使这起备受社会关注、历时5年的刑事案件终于画上了一个句号。然而,法院在审理吴英诈骗一案中对于集资诈骗罪三个主要特征的认定上,有较多异于我们通常对集资诈骗罪的认识,由该案所折射的这些法律问题值得我们思考。