如何界定高利转贷罪中的“高利”——以上海市首例高利转贷案为视角

根据《刑法》第175条之规定，高利转贷罪是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。①司法实践中，由于查办的相关案件相对较少，因而本罪构成要件特别是客观要件中“高利”的认定，需要深入分析研究。结合上海市首例高利转贷案，本文拟就如何界定高利转贷罪中的“高利”问题，提出法律适用的认识和理解。     

血色产业链：闽北民间高利货调查

建阳位于武夷山南麓，是福建最古老的五个县邑之一，历史上曾是“理学名邦”。而现在，它因一场“民间金融风暴”一夜闻名。     

南京首起高利贷入罪案追踪

快速贷款、专做急用钱、快钱、民间直借、应急贷款……时下从事放高利贷的人越来越多,高息放贷成了一些人快速发家致富的捷径。然而,游走在灰色地带中的放贷人,在赚取高额利润的同时,当心牢狱之灾也正在悄悄逼近……     

官员放贷乃权力寻租透视装

父母官主动借钱给企业，利率高达40％——这就是海门市原副市长张永斌“发财”的手法，一借就是一两百万。仅这一项，张永斌捞了410万元，可他口口声声称此举不是受贿，而是正常的民间拆借。但这显然属于狡辩——正常的民间拆借利率一般为10％，高则20％，哪来40％的暴利？     

网络借贷酿苦果

网络借贷像磁铁一样吸引了他。他仔细研究借贷网站运行方式，发现可以低息从投资人处借钱，再以高利放贷出去，从中赚取利润，他便一发而不可收。短短6个月，他非法吸资2000多万元——     

让民间信贷合法破解中小企业融资难

由央行起草的《放贷人条例》草案已经提交到国务院法制办,其中规定了个人和企业经过批准将能够合法从事放贷业务。一旦《条例》获得通过,意味着银行在信贷市场的垄断地位被打     

正确理解和认定高利转贷罪的犯罪构成

【裁判要旨】正确理解和判定犯罪的构成要件,对准确司法具有重要意义。行为人编造虚假理由申请开具银行承兑汇票并贴现,从银行获取资金的行为,属于刑法第一百七十五条规定的套取银行信贷资金行为。刑法与司法解释没有规定高利转贷罪中的高利参照标准,转贷是否属于高利,不宜一概而论,不能用一个绝对的高于银行同期贷款利率的标准来认定本罪,而是要重点结合行为人的违法所得综合判定。     

《放贷人条例》草案提交国务院“地下钱庄”有望合法化

据京华时报讯,今后,在不非法吸收存款、借贷利率不超过基准利率4倍的前提下,个人有望合法注册从事放贷业务。11月16日,中国人民银行研究局副局长刘萍在出席跨国公司CEO圆桌会议时透露,由央行起草的《放贷人条例》草案已经提交国务院法制办,民间借贷有望获得规范。     

《放贷人条例》的共识与争议

3月6日,全国人大财经委副主任吴晓灵称,已列入国务院法制办二档立法计划的《放贷人条例》形成共识后,就可以推出来。尽管如此,立法决策层仍有诸多顾虑。目前,决策层对于是否要给放贷人     

数字

6万亿 上半年新增信贷将超6万亿元 6月25日从央行获悉，今年前5个月，人民币贷款增加5．84万亿元。6月份的数字虽未出炉，但考虑到银行放贷有“季末冲刺”的习惯，上半年新增信贷超过6万亿元已成定局，有专家预测可达6．5万亿元。这意味着，上半年的信贷投放将超过新中国成立以来任何一年的投放总量。