民间借贷异化为非法融资的非刑法规制——以吴英案为切入点

从2008年以来,各类因民间借贷异化为非法融资的案件层出不穷,如震惊全国的吴英案.在有关民间借贷的学术著作中,学者对个人借贷的监管的研究趋于成熟,但在企业与个人借贷,民间资本金融市场准入规制问题上研究甚少,对其的法律监管更是缺乏.由此,本文将以吴英案争论焦点为切入点,明确民间借贷与非法融资界限,分析民间借贷异化为非法融资的原因,提出建立非刑法民间借贷规制模式的基本路径和具体措施.     

取消集资诈骗罪死刑之必要性研究

在2011年2月25日第十一届全国人民代表大会常务委员会第十九次会议通过的《刑法修正案(八)》中,已成功取消了走私文物罪,走私贵重金属罪,走私珍贵动物、珍贵动物制品罪,走私普通货物、物品罪,票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪,信用证诈骗罪,虚开增值税专用发票、用于骗取出口退税、抵扣税款发票罪,伪造、出售伪造的增值税专用发票罪,盗窃罪,传授犯罪方法罪,盗掘古文化遗址、古墓葬罪和盗掘古人类化石、古脊椎动物化石罪等13种犯罪的死刑罪名,这不得不说是我国法治进程中的一次飞跃和一大壮举.     

中国死刑控制的又一里程碑

在继2011年5月1日施行的《刑法修正案（八）》废除了13个死刑罪名之后,十二届全国人大常委会第十一次会议正在审议的《刑法修正案（九）》（草案）拟又一次大规模削减九个罪名的死刑,它们是走私武器、弹药罪,走私核材料罪,走私假币罪,伪造货币罪,集资诈骗罪,组织卖淫罪,强迫卖淫罪,阻碍执行军事职务罪,战时造谣惑众罪。如果《刑法修正案（九）》能获得顺利通过,这将是1997年刑法修订以来第二次大规模削减死刑罪名,这样刑法只保留了46个死刑罪名。     

组织、领导传销活动罪罪数的区分

正组织、领导传销活动罪的罪状表述复杂,使得该罪罪数的认定较为疑难。笔者拟对此略述管见。一、问题的提出及区分标准组织、领导传销活动罪往往伴随着伪造国家机关证件、虚报注册资本、强迫交易、非法拘禁、销售伪劣产品、集资诈骗等犯罪,二者之间是从一重罪处罚还是数罪并罚争议较大。2001年4月l0日《关于情节严重的传销或者变相传销行为如何定性问题的批复》指出,"实施上述犯罪(即因实施传销行为构成非法经营罪的     

对我国金融领域的规制惟刑趋向的分析

金融类犯罪与传统的自然犯不一样,是伴随着经济的发展,尤其是改革开放以来我国市场经济的发展而逐渐被大家所熟知的。但是,由于金融犯罪所涉及的领域、其犯罪的原因与其他犯罪不同,并且其社会危害性也不为一般社会公众所熟知,而带来一定的疑虑。透过近些年来的一些金融、公司答案,我们可以隐隐约约的觉察出我国对金融领域内的违法犯罪行为的规制政策,其中不乏利用刑事手段打击此类行为。     

众筹与非法集资之分野探究

众筹是项目发起者为某个项目通过互联网向众人筹集资金的行为。就众筹而言,其本身生长生活的网络平台有其在信息公开及资金支付上的天然优势,应区分其与非法集资的界限。众筹分为奖励型、公益、债券、股权四类,属于民间借贷性质。众筹与非法集资犯罪有着本质上的区别,在司法、立法、执法上都要正确对待众筹。     

专吃“窝边草”,她骗了6700余万

“我不知道借那么多钱是犯法的,从来没想过要去诈骗他们。”刚满50岁的卢音一直试图混淆“借”和“骗”的概念,把自己“洗白”。短短四五年间,她虚构投资项目,骗取他人6700万元。为了获取不义之财,卢音到了六亲不认的地步,舅舅、邻居、同事、丈夫的战友、儿子的老师等,一个都不放过。2020年9月,浙江省绍兴市越城区人民法院以集资诈骗罪和票据诈骗罪,判处卢音有期徒刑18年,并处罚金30万元。     

一场牵动上万群众的大案是如何办理的?

非法吸收公众存款、集资诈骗20亿余元,涉及四川、贵州、重庆、海南、广东等5省(市)11市,集资参与人3万余人。各地公检法打击追赃各显神通,面对如此“大局”,看3名主办检察官,是如何应对的……“从全案展示的证据可以证明,是谁在吸、怎样吸、为什么吸?在辩论中,一辩护人说其形式是居间服务。从表面上看是合法的,居间服务起的就是搭桥的服务。然而,本案中恰恰展示了以梅鑫为主的汇丰公司利用这一形式非法吸收公众存款……”四川省广安市武胜县检察院主诉检察官陶瑜在武胜县人民法院第222号审判庭内进行答辩,针对辩护律师激情的辩护,针锋相对。庭下22名被告人一字排开,法庭上座无虚席。     

随警作战打传销

2008年4月,贵州省贵阳市公安局接到群众举报,贵州聚源旅游开发有限公司（简称聚源公司）、贵州裕万家超市经营管理有限公司（简称裕万家公司）涉嫌以销售“足福”脚盆、购买森林为名。非法传销、集资,骗取公众钱款。贵阳市公安局经过初步侦查,发现被举报的是两家皮包公司,且公司人员行踪诡秘,有重大非法集资嫌疑。