金融消费者权利的保护机制设计

在次贷危机后英国、美国纷纷通过成立专门机构、加强金融机构监管等措施保障金融消费者保护的同时,我国金融市场因其发展滞后而没有充分注意到金融消费者保护的重要性。不断涌现的金融纠纷和西方国家的前车之鉴已然告诫着金融消费保护迫在眉睫。金融消费者作为市场的参与主体,能够增加市场活力、提升竞争能力;对于金融消费者的保护也能抑制金融机构滥用强势地位、保证金融市场的稳定发展,是以研究金融消费者保护有其重要意义。     

上市公司反收购中对中小股东权益的保护

公司收购作为市场经济飞速发展的产物,至20世纪七八十年代,呈现出两大趋势,即扛杆收购和敌意收购。随着敌意收购的发展,反收购措施也应运而生。反收购作为目标公司抵御收购人的有效措施,对于维护目标公司及其股东的合法利益具有积极意义。同时,反收购措施的滥用也不可避免的带来一些弊端。因此,从对目标公司中小股东的保护这一角度来探讨对反收购措施的立法规制十分必要。     

东丽区高层次人才俱乐部发挥服务功能 助企业与金融机构对接

近日,天津市东丽区高层次人才俱乐部“企业融资对接沙龙”举行。为发挥东丽区高层次人才俱乐部服务企业的作用,搭建企业与金融机构对接交流平台,帮助会员企业解决融资困难,该俱乐部在调研企业融资需求基础上,与华科金控投资有限公司联合举办本次“企业融资对接沙龙”。     

单靠房子养老行不通 还需社会共发力

<正>中国社会讨论了多年的"以房养老"近日出炉:从7月1日起,北京、上海、广州、武汉作为四大试点城市,将推行"以房养老"商业保险。以房养老,即"你留下房子,我为你养老",老人把房子产权抵押给保险公司,保险公司通过估价,定期支付给老人一笔养老钱,直至老人过世,房子则通过与老人亲属协商进行处置,获得相应收益。这样的养老模式,能在多大程度上缓解中国的养老困局?恐怕不能过于乐观。从国际经验看,"以房养老"在欧美国家以及日本较为成熟,但尚属小众产品,仅是一种补充性的养老选择。南京、上海等地一些金融机构,几年前也曾自发摸索,但均因效果不理想而停滞。从老人层面看,房子是大宗资产,     

广西壮族自治区人民政府关于建设沿边金融综合改革试验区的实施意见

正桂政发[2014]3号各市、县人民政府,自治区农垦局,自治区人民政府各组成部门、各直属机构:为贯彻落实中国人民银行等11个部委联合印发的《云南省广西壮族自治区建设沿边金融综合改革试验区总体方案》(以下简称《总体方案》),积极探索跨境金融改革创新,深化对外开放合作,推动沿边地区和民族地区经济金     

论我国中小股东权益的保护

中小股东权益保护问题作为极具现实意义的话题之一,一直备受各国公司法理论界和实务界的关注,我国于2006年1月1日施行的新《公司法》弥补了旧公司法关于中小股东权益保护的不足,为保护中小股东权益提供了法律依据和制度保障,在保护中小股东权益的道路上迈出了重要的一步。但新《公司法》在中小股东权益保护机制和实践中仍然存在局限性和不足之处。本文旨在分析目前中小股东权利保护机制中股东派生诉讼制度和累积投票制度相关规定的不足,并提出完善的若干建议和意见。     

论中小股东权益保护若干问题

近年来,我国公司的中小股东权益屡屡受损,主要的原因还是由于大股东对于中小股东的不重视,在"一股独大"以及"资本多数决"原则下,为了自己或是公司的利益损害了中小股东的权益。我国《公司法》中虽然对此有作出相关的条文,但是对于保护中小股东权益的力度还是不够的。我们可以考虑在《公司法》的基础上从公司的治理结构、股东大会参与成本以及诉讼条件上加强对于中小股东权益的保护。     

项目为媒聚人才——沙坪坝区整合辖区人才资源侧记

2012年10月12日,位于沙坪坝区的重庆市图书馆报告厅,来自区属各单位和区域所有高校、科研院所、企事业单位、金融机构的嘉宾齐聚一堂。     

中国如何应对全球货币泡沫再度泛滥

次贷危机的阴云至今仍在全世界并未消去,造成次贷危机的根源和直接责任者也未得到制度性清算。2008年危机爆发后以美国为首的西方各国基本沿用的思路就是注入流动性,消解债务,让金融机构活下来,让融资路线维持下去。五年过去了,全球的基础货币得到了前所未有的增长,全球的大宗产品价格长期处于高位,美国的三大资本市场也回到了五年前的高     

Interest Rate Liberalization： A Major Step in China＇s Financial Reform

THE People＇s Bank of China （PBC） scrapped controls over interest rates on loans offered by financial institutions on July 19. The floor on lending rates, which was 7o percent of benchmark lending rates, has been removed. Fi- nancial institutions will now indepen- dently determine the interest rates on a client-specific basis, depending on market forces.