论信用证交易中的单证相符

在信用证交易中 ,银行向受益人偿付信用证项下金额的依据是单证相符 ,本文主要是通过对《跟单信用证统一惯例》(UCP5 0 0 )和相关案例的分析 ,简要论述了一下单证相符的法理基础 ,标准和范围的问题。     

浅析信用证独立性原则的单向性

信用证独立性原则已经得到了广泛的认可和实践,但对信用证独立性的理解还存在着一些误解,信用证独立性的单向性常常被忽视。随着实践中越来越多案例的出现,这一问题受到了重视。从理论和实践层面分析,信用证独立于基础合同,但基础合同并不独立于信用证,而是受到信用证的影响。     

创新农村金融服务方式的有益探索——琼中县建立农户信用信息管理系统的经验

包括小额信贷在内的农村金融在海南农村经济发展中的地位举足轻重。然而长期以来,农民贷款难、担保难、抵押难是制约农村经济发展、农民增收的"瓶颈"。2007年,琼中县围绕发展山区特色农业,在海南省农信联社大力支持下,以"特色产业+小额信贷+政府扶持"的模式开展农村小额贷款试点;获得成功后,2008年着手建立以全县农户信用信息档案为主要内容的农户信用信息管理系统。2009年5月12日,海南省委副书记于迅同志就此作出批示:"琼中县‘加强农户信用信息管理’的做法很值得总结。农户信用体系健全了,生产所需小额资金的信贷渠道就解决了,农业就会有大的发展。"并要求应尽快在全省推广,解决海南农业发展中资金不足的瓶颈问题,进一步促进农业发展,提高农民生活水平。     

略论利用提单行骗

海运提单的三大功能尤其是它的物权凭证功能,使提单的交付和转让可等同于货物的交付和转让。在信用证贸易中,交单付款,见单提货,单证交易方便快捷,但由此也增大了提单当事人受骗的可能性。利用提单诈骗有伪造提单、倒签提单、无提单提货等表现形式,这与提单法律制度不完善有关。     

扑朔迷离四川盛世集团诈骗案

"盛世集团早就垮了,现在只有空房出租了。"大门旁进出的工人说,"我们只是在这里租房,没有见到盛世集团还有什么活动。"2007年5月,在四川省成都市红牌楼下场口一条破旧的小街上,一块油漆剥离的木招牌提醒着路过的人,拥有里面宽大的地盘和众多厂房的这家企业曾经实力不浅。事实上,这家"四川盛世集团有限责任公司"的董事长谌治武已经于2005年7月在广州被逮捕,原因是"涉嫌在全国范围内诈骗10多亿元人民币,其中包括行骗广州一家公司1860.125万元人民币"。     

信用证条件下银行对提单的权利属性

信用证，是银行根据进口方（付款人）的请求，开给出口方（收款人）保证承担付款责任的凭证，是银行凭自身信誉保证付款的一种结算方式。一、前言在信用证结算的过程中，提单是不可缺少的单据之一，只有递交有效的单据，银行才能凭单付款，卖方才可以顺利结汇。信用证关系中，一般涉及四方当事人：买卖合同的买方与卖方，开证银行与付款银行。买方向开证行申请开立信用证，以卖方为受益人，将信用证由开证行及通知行转交给卖方；卖方装货上船，取得已装船提单，将提单交给议付行，议付行审核单证，单证相符即可放款，卖方结汇；议付行将信用…     

开证申请人陆丰公司诉爱益人江阴外贸请求确认议付行为无效案

1998年9月10日，原告陆丰有限公司（以下简称陆丰公司）向中南银行香港分行（GHE CHINA&SOUTH SEA BANK，LTD.HONG KONG BRANCH，以下简称江阴外贸）为受益人，金额为319590美元，货物为53000件短袖女外套，最后装船期为11月25日，通知行为中国银行无锡分行（以下简称无锡中行），有效期至12月9日的不可撤销跟单信用证。信用证所要求的单据除商业发票、全套注明“运费预付”已装船清洁正本提单，海运保险单外，还要有由陆丰公司有效签署人签字盖章证明已装船并已检验货物、状况良好的检验证书，且该有效签署人的签字盖章须与通知行预存的档案样式完全一致（已由中南银行通过特快专递方式邮寄给通知行无锡中行）。信用证规定适用《跟单信用证统一贯例》1993年修订本国际商会第500号出版物（以下简称《UCP500》）。     

简论最高人民法院《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》

2005年12月9日最高人民法院公布了《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》的司法解释（以下简称“司法解释”）。该司法解释将在2006年1月1日生效。笔者参与了其间数个正式版本的修改和讨论，并作为专家之一就其中的数个版本出具口头和书面的意见。笔者认为有必要就该司法解释作出简单评论。     

中关村党员亮出“信用证”

前不久，记者到中关村海淀园采访。在一家金融网站从事销售工作的小孙兴奋地说，他当天就售出了近十万元的保险产品。一些客户还给他留言说，原先上网交易，总担心被黑网店欺诈。后来，他们发现小孙在网上亮出了“党员信用证”，小孙的产品不仅好，人还特诚实守信，于是大家就“锁定”了他。