论信息不对称下信用证欺诈的防范

作为结算支付工具,信用证在国际贸易中具有举足轻重的地位."独立抽象"交易原则使之具有快捷、经济和便利的优点,但同时也为信用证欺诈提供了滋生的温床.在信息不对称条件下,本文从信用与信息本质关系的角度来探寻信用欺诈的成因,并提出通过构建信用激励与约束机制来防范欺诈风险.     

论《国际备用信用证惯例》的缺陷及其完善

《国际备用信用证惯例》(简称ISP98)自适用于备用信用证以来,虽然获得了广泛的好评,但也不可避免地存在一些问题。从ISP98的制订背景入手,剖析不公正性的根源,侧重评析具体条款中的缺陷,并就ISP98在我国的适用提出几点建议。     

转发市规划局拟定的天津市地名商业冠名管理办法的通知

<正>津政办发[2012]62号各区、县人民政府,各委、局,各直属单位:市规划局拟定的《天津市地名商业冠名管理办法》已经市人民政府同意,现转发给你们,自2012年7月1日起施行。     

中关村党员亮出“信用证”

前不久,记者到中关村海淀园采访。在一家金融网站从事销售工作的小孙兴奋地说,他当天就售出了近十万元的保险产品。一些客户还给他留言说,原先上网交易,总担心被黑网店欺诈。后来,他们发现小孙在网上亮出了“党员信用证”,小孙的产品不仅好,人还特诚实守信,于是大家就“锁定”了他。     

信用证欺诈例外下银行的应对策略

针对信用证欺诈产生了信用证欺诈例外理论,在银行拒付或法院颁发止付令时得到运用。实质性欺诈是信用证欺诈事实的认定标准,信用证欺诈例外中有排除适用的情形。银行对信用证欺诈事实的认定标准应高于法院,并应慎用信用证欺诈例外,在信用证欺诈例外排除的情形下银行仍需付款,其在信用证止付令中的诉讼地位常常被忽略。     

信用卡诈骗罪的认定

信用卡,是银行或有关机构发给资信较好的公司和收入稳定的个人,便利其购买商品、取得服务或者提取现金的信用凭证。信用卡诈骗罪,是指违反有关规定,以非法占有为目的,进行信用卡诈骗活动,破坏金融秩序,数额较大的行为。下面主要探讨信用卡诈骗罪的罪与非罪等问题的认定。一、罪与非罪的认定认定信用卡诈骗罪,应注意区分罪与非罪的界限。行为人不知是伪造的、作废的信用卡而使用,或者误用他人信用卡,或者经过持卡人同意而使用他人信用卡的,不能认定为犯罪。善意透支行为,不成立本罪。正确区分善意透支与恶意透支的关键,是看行为…     

论信用证融资押汇的法律性质

在国际贸易流程中,信用证不仅是以银行信用作为付款保证的支付结算方式,同时是一种重要的贸易融资手段。进出口商往往利用银行开展的信用证业务作为短期资金融通的渠道,其中押汇作为一种广为实务接受的融资模式,其法律性质问题始终值得争议。UCP600对押汇没有予以明确的定义,反观我国信用证融资纠纷的司法实践,在信用证押汇此一环节也存在诸多争议。本文将针对信用证融资中进出口押汇的基本概念、法律性质及我国的相关法律规定进行简要论述。     

信用证欺诈例外

对于信用证欺诈例外原则的理论依据，国内学者的通说认为是公共秩序保留原则。但从国际商会对于信用证欺诈的态度来看，UCPS00实际上是支持信用证欺诈例外原则的，故而公共秩序保留一说不能成立，诚实信用原则才是信用证欺诈例外原则的理论依据。     

信用证付款的欺诈例外原则探讨（下）

二、英国对欺诈例外原则的谨慎借鉴。（一）英国判例法赞成欺诈例外原则《但持十分慎重的态度。英国没有专门关于信用证的成文立法，英国对欺诈例外原则的态度可以从有关判例中了解。     

论信用证的独立性原则

信用证是现今国际经贸交往活动中广泛使用的一种支付工具.信用证独立性原则是信用证机制的核心.但信用证机制的生命活力主要在于为国际贸易的卖方提供收回货款的便利和保证,国际贸易的买方拥有的保障就是要求银行收回能够和代表货物价值的各种单据.因此,在发生信用证单据欺诈时,应依据诚实信用原则对信用证独立性原则予以限制.