“纯资本运作”传销犯罪的刑法规制检视与调适

“纯资本运作”传销犯罪既符合组织、领导传销活动罪的犯罪构成,又侵犯了集资诈骗罪或非法吸收公众存款罪所保护的法益。但在司法实践中将其直接认定为组织、领导传销活动罪不符合罪刑相适应原则,而将其直接认定为集资诈骗罪或非法吸收公众存款罪又超出了社会公众的可预测范围。应将以非法占有为目的的“纯资本运作”传销犯罪统一认定为同时构成组织、领导传销活动罪与集资诈骗罪,择一重罪论处;将不以非法占有为目的的“纯资本运作”传销犯罪认定为构成非法吸收公众存款罪与组织、领导传销活动罪的想象竞合,择一重罪论处。     

财产犯罪中存款归属的认定

随着数字货币时代的来临,存款的流通性逐渐增强。若将存款等同于存款现金,会使案件的判断陷入“两难”,所以应当将存款区分为存款债权与存款现金,但是有关存款债权的占有,以及存款现金所有的归属一直存在理论争议。为解决以上问题,应当明确刑法与民法虽然统一于法律体系,但是因为调整对象、手段与目的的不同,相较于民法,刑法具有相对独立性。基于此前提,刑法的占有是规范占有,不是民法的事实占有,刑法占有的对象可以包括财产性利益。“占有即所有”原则适用于民法,而不绝对适用于刑法;根据以上结论,可以推导出存款人占有存款债权。存款未被取出时,存款现金归属于银行,若存款被非法取出,存款现金的所有权人是存款人,而非取款人。     

“纯资本运作”传销犯罪的刑法规制检视与调适

"纯资本运作"传销犯罪既符合组织、领导传销活动罪的犯罪构成,又侵犯了集资诈骗罪或非法吸收公众存款罪所保护的法益。但在司法实践中将其直接认定为组织、领导传销活动罪不符合罪刑相适应原则,而将其直接认定为集资诈骗罪或非法吸收公众存款罪又超出了社会公众的可预测范围。应将以非法占有为目的的"纯资本运作"传销犯罪统一认定为同时构成组织、领导传销活动罪与集资诈骗罪,择一重罪论处;将不以非法占有为目的的"纯资本运作"传销犯罪认定为构成非法吸收公众存款罪与组织、领导传销活动罪的想象竞合,择一重罪论处。     

企业间借贷到底有效吗

Q：王律师，您好！我是物流公司的法定代表人。2013年11月3日，一家信息公司向我们物流公司出具资金拆借承诺书，该承诺书载明：因支付信息公司土地款需要，信息公司于2013年11月4日借用物流公司人民币1000万元，拆借月利率为1%，2013年12月16日17时前归还，如逾期不还，按日5‰0支付滞纳金。2013年11月4日，我们公司将人民币1000万元汇入信息公司账户。然而，借款到期后，信息公司未向我们公司偿还借款。     

存款立社抓经营用好资金支“三农”——记陕西省宜川县农村信用合作联社

2011年,宜川县农村信用社以邓小平理论和＂三个代表＂重要思想为指导,认真贯彻落实科学发展观,突出＂强化行业管理,转变业务增长方式＂两大核心,坚持＂风险防范优先,注重经营效益,持续协调发展＂三项经营原则和＂着力服务三农,狠抓不良贷款清降,规范内部管理,     

家事法律小问答(七)

问:我先生以其个人的名义将我俩的存款投资到了一家有限责任公司。现我们将要离婚,请问那部分存款如何处理?     

数字

5.5 6月14日，国家统计局发布5月份我国居民消费价格（CPI）数据，同比上涨5．5％，涨幅创下最近34个月来新高。当天下午，央行宣布从6月20日起，上调存款类金融机构人民币存款准备金率0．5个百分点。这也是央行今年第6次上调存款准备金率。     

对非法吸收公众存款犯罪的防范与遏制

近年来,非法吸收公众存款犯罪高发频发,迅速波及我国大部分地区,逐步向全行业蔓延,严重地威胁着人民群众的财产安全和社会的稳定.与此类犯罪的斗争,逐渐成为市场经济条件下司法机关打击犯罪、保护人民的主要任务和内容.与犯罪的斗争有两种基本手段,一种是加强打击,惩罚犯罪;另一种是加强防范,压缩犯罪的空间,二者不可偏废,两手都要硬,都要强.在不同的时期和不同的情况下,两种手段的运用和配比可以有不同.面对非法吸收公众存款犯罪,我们的打击和防范都不够强,难以形成对高发频发的犯罪的高压态势.当下,加强防范,遏制非法吸收公众存款的犯罪,对于确保社会经济秩序的稳定具有十分重要的意义.