利用银行信息管理系统漏洞非法套现行为之定性研究

本文案例启示:利用信用卡非法套现行为的认定应从犯罪主行为的本质特征加以分析。行为人利用POS机、银联与银行计算机信息管理系统信息传递的时间差非法套取银行财产的,其犯罪主行为是秘密窃取行为,符合盗窃(金融机构)罪的构成要件,应当认定为盗窃罪。     

解剖“实名制”

到银行开户、到网吧上网、上微博发言、上医院看病、买手机卡、买火车票……我们的生存,已经越来越紧密地和我们的“身份”、和一种叫“实名制”的制度捆绑在一起。     

私自冻结账户与离柜概不负责

7月29日,武汉市民杨先生到银行取款,由于金额较大,未清点具体数目。近日,杨先生的妻子发现网银账户无法登录,杨先生找到银行询问原因,被告知他上次到银行取钱时,银行柜员多给他400元,由于找不到他,银行只好将他的账户冻结。     

心是无边的海

一个很有钱的人,整天愁眉不展,茶饭不香,彻夜失眠。他再也承受不了这样痛苦的煎熬,于是前去找智者指点迷津。听完有钱人一番来龙去脉的诉苦。智者微笑着问道:你有这么多钱,放在哪里呢?有钱人茫然答道:我把钱大多存放在不同银行里,还有一小部分放在家里花销。因为放在一个银行里很不安全,假如这个银行倒闭了,我的钱不     

通过ATM机盗取储户存款的责任承担

对本案的处理曾有多种意见。第一种意见认为,他人在ATM机上非法安装盗窃设备,并在省外分次取走存款,不是该银行的行为和过错,不应由银行承担赔偿责任。由于该案未破案,也不排除贾学才本人故意将密码泄露给     

小额贷款公司与村镇银行协作及监管问题研究——以温州金融试点政策为背景

温州金融试点政策正火热开展中,金融综合改革的十二务表明鼓励小额信贷公司向村镇银行转制,但本文观点认为小额信贷公司不应该急于全部转为村镇银行,更应该基于两者价值而提倡相互协作发展.本文在分析两者共性的前提下探讨两者协作的意义和可行性,以及协作的若干策略.最后为促进两者稳健的合作和发展,监管原则、理念和重心方面都应该要有所改变或创新.     

论银行危机行政处置程序

银行危机行政处置程序是针对银行设立的特殊行政程序。考虑到银行的系统重要性及公共性,建立这一程序对完善金融监管体系来说十分必要。银行危机行政处置程序以防范系统性风险、保护存款人利益和保障金融服务提供为目标,程序启动标准区别于普通企业破产清算标准并应符合法定程序。危机银行的行政处置方式包括并购、购买与承继、资产分离等利用市场资源方式,也包括政府担保、国有化等利用公共资源的处置方式。考虑到公共资源的负外部性,市场资源应当被优先利用,公共资源使用应符合严格法定程序并应限于合理范围之内。     

银行查询须注意六个问题

银行查询工作是职务犯罪案件办案工作的重要组成部分,通过银行查询,可以掌握职务犯罪嫌疑人及相关涉案人员银行账户资金往来情况,由此可发现职务犯罪案件线索,进而核实、固定证据,达到证实犯罪目的。搞好银行查询工作、提高银行查询工作效率对高效办理职务犯罪案件有着非常重要的现实意义。但是在当前的办案实践中,还存在一些影响银行查询效率的问题需要我们注意并及时加以解决。一、查询手续问题。根据中国