银行举报储户金融诈骗的相关法律问题探讨——以公安机关查处非法集资案件为视角

储户隐瞒民间借贷事实,以存款账户资金丢失为由向银行诉讼索赔牟取不法利益,是现阶段出现的一种新类型案件,其与非法集资活动密切相关,并涉及其他类型犯罪。根据现行法律规定,公安机关在银行报案时对存款人的行为性质难以定性并查处,亦无法以虚假诉讼罪或者金融诈骗罪作为立案的案由。本文分析了此类案件的特征及发案规律,认为公检法机关、银行等相关部门应紧密协作,防止非法集资活动向银行领域蔓延,建议完善相关司法解释,在刑法条文中增加相应的罪名,以打击利用银行账户进行违法犯罪活动的行为,维护金融秩序有序发展。     

中宝投资公司创始人周辉被捕

正成立于2011年的浙江省衢州市中宝投资有限公司,是第一家被立案侦查的老牌P2P,由于其涉及金额巨大,消息一出,P2P界一片哗然4月14日,浙江省衢州市中宝投资有限公司(以下简称中宝投资)企业法人周辉因涉嫌非法吸收公众存款罪被衢州市人民检察院批准逮捕。根据网站数据初步统计,周辉向全国30余个省市1600余名投资人进行集资,目前尚有1100多名投资人3亿余元本金没有归还。据悉,中宝投资的P2P网站于2011年5月上线,于2013年4月才进行ICP备案。工商资料显示,其注册资本为1000万元。     

俄罗斯反腐记:官员不允许拥有海外账户

看到一个美丽新世界?高潮迭起的反腐风暴是否真能扫荡沉疴、让老百姓官员必须作一个选择:如果想担任国家公职,那就把钱存回国内。4月25日,俄罗斯总统普京在第1 1次普京热线中回答民众问题时,隔空向公职官员放狠话:如果他们不信任自己国家的经济,他们还待在这里干什么?两周后,由普京签署的《禁止国家官员及其配偶和未成年子女拥有海外资产法》正式生效,3个月内,政府官员和国企高管中,拥有国外账户者必须关闭账户,拥有外国发行的有价证券者必须割让,否则将被停职、免     

“店大欺客”，谁惯出了银行的“霸气”？

本可兑付22万元,银行却以失效为南给8000元打发;存款26年利息不够交管理费,反欠银行钱……类似事件最近在多地银行频繁上演。人们不禁要问,当前的金融改革之下,一些银行能否改一改“霸气思维”？     

论收受财物后退还或者上交的认定

情节显著轻微危害不大是认定收受请托人财物后及时退还或者上交不构成受贿罪的根据。因此,收受请托人财物,是指被动收取财物而非主动索取财物;退还请托人财物必须是主动退还;上交请托人财物必须上交给纪检监察部门指定的账户;如果国家工作人员为请托人谋取不正当利益,即使及时退还或者上交,仍然应当构成受贿罪。同时,廉政账户制度必须纳入司法化的轨道才能获得新生。     

特供背后的利益链条

就在鲁花等品牌因国家四部委清查特供牌慌忙弃用“人民大会堂”特供标志的同时,北京一家科技公司却向企业广泛“撒网”,推销一款新的特供产品使用权,一年仅交25万元管理费即可贴上“国家行政学院特供产品”的特供标签。     

美国马里兰州将开征雨水税

据英国《大都会》网站报道,美国马里兰州创立了一项全新的税收：“雨水管理费”。单从字面解读,这绝对是一项可以让人抓狂的税收,几乎可以与历史上臭名昭著的人头税比肩了。     

养老金并轨致地方财政压力大增

根据机关事业单位养老保险改革原则,各级财政需同时缴纳养老保险金、职业年金,同时不降低当前工资水平。从已有的改革实践看,这一设定将导致地方政府短期内面临巨大财政压力,同时,自收自支事业单位和差额事业单位的筹资难度大,只能等"并轨"来"接盘"。挑战新增支出导致地方财政压力巨大1月14日,国务院公布了《关     

医保个人账户,怎么用才划算?

个人看病负担沉重,统筹账户面临收不抵支困局,个人账户资金却大量沉淀听说医保个人账户要封闭管理,在北京市朝阳区上班的周女士趁午休时间跑到银行,想把钱取出来。“从没用过折上的钱,怕到时候文件一发,就取不出来了。”像周女士一样,没动用过个人账户资金的职工为数不少。人社部2013年度统计公报显示,城镇职工医保个人账户已积累3323亿元,平均每个账户沉淀约1200元。个人账户资金大量沉淀,与政策设计有关。我国职工医保采取“统账结合”模式,即由社会统筹账户和个人账户组成,保费由职工单位和职工个人共同缴纳,大约为职     

资本账户开放总体利大于弊

资本账户开放有利于经济发展。根据比较优势理论，资本在全球范围内自由流动和优化配置，能提高资本效率，并产生最大的经济效益。资本账户开放也能使资本在全球范围分散风险，而不把“所有鸡蛋放在同一个篮子”。