中国在拉丁美洲的贷款

中国在拉美的经济影响力的上升对于拉美的经济发展有着重要作用:一方面,中拉贸易为拉美国家提供了发展机遇;另一方面,中国在拉美投资的增长有效地弥补了拉美投资的不足。中国在拉美地区的贷款更多倾向于被国际金融机构忽视的"高风险国家",是对世界银行和美洲开发银行在该地区贷款的有益补充。中方贷款相对于西方发达国家来说,政治附加条件较少,并且多用于拉美亟需的基础设施等方面建设,有利于促进拉美经济的长期发展。本文最后对中国政策性和商业性金融机构在拉美地区的未来发展提出了建议。     

加强和完善外资银行监管法律制度

中国加入W T0,对中国银行业的影响主要是外资银行到中国开设分支机构和开办各种业务直接带来的竞争,它们必将使中国的金融市场出现份额争夺和重新瓜分的局面,使中国银行业面临严峻的挑战。据统计,到2001年6月份,中国境内已设立营业性金融机构190家,其中外资银行分行158家在华总资产达414.4亿美元,外汇贷款余额143.2亿美元。据有关专家称,中国加入W T O后,随着市场的更加开放,外资银行在华业务将获得巨大发展,在未来10—15年,将可能从占据中国金融市场的2%增加到约30%的份额。加强对外资银行的监管,完善外资银行监管法律制度已迫在眉睫。加…     

利用银行信息管理系统漏洞非法套现行为之定性研究

本文案例启示:利用信用卡非法套现行为的认定应从犯罪主行为的本质特征加以分析。行为人利用POS机、银联与银行计算机信息管理系统信息传递的时间差非法套取银行财产的,其犯罪主行为是秘密窃取行为,符合盗窃(金融机构)罪的构成要件,应当认定为盗窃罪。     

银行查询须注意六个问题

银行查询工作是职务犯罪案件办案工作的重要组成部分,通过银行查询,可以掌握职务犯罪嫌疑人及相关涉案人员银行账户资金往来情况,由此可发现职务犯罪案件线索,进而核实、固定证据,达到证实犯罪目的。搞好银行查询工作、提高银行查询工作效率对高效办理职务犯罪案件有着非常重要的现实意义。但是在当前的办案实践中,还存在一些影响银行查询效率的问题需要我们注意并及时加以解决。一、查询手续问题。根据中国     

试论金融机构销售金融商品时的说明义务

在我国金融商品销售实践中，金融机构不为说明，虚假说明及误导性说明等违反说明义务的情形经常发生，并且绐投资者利益造成损害。日本2000年制定《金融商品销售法》对金融机构销售金融商品时的说明义务作出规范，我国可参考日本立法，完善金融机构销售金融商品的说明义务法律规范，以保护投资者的利益。     

天津出台政策支持民营经济加快发展

最近,天津出台了支持民营经济加快发展七条实施意见:一是引导民间资本进入金融及金融服务领域。在加强监管前提下,允许具备条件的民间资本发起设立中小型银行等金融机构。加快推进全市村镇银行设立及民营化发展,提高民间资本的持股比例。二是完善服务民营经济发展的金融机构体系。商业银行尤其是中小银行和新型农村金融机构要将服务网点进一步向民营企业集中地区延伸,重点     

安徽省2007年10月主要经济指标

指标10月比上年同月增长(%、1一10月累计比上年同期增长(%)一、规模以上工业增加值其中:国有企业集体企业股份合作企业股份制企业外商及港澳台投资企业其他经济类型企业其中:大中型工业企业工业产品产销率(%)二、社会消费品零售总额市县县以下三、全部财政收入其中:地方财政收入财政支出四、进出口总额(亿美元)出口进口实际利用外商直接投资(亿美元)五、固定资产投资额其中:第一产业第二产业第三产业其中:房地产六、月末金融机构人民币存款余额其中:居民储蓄月末金融机构人民币贷款余额金融机构现金收入金融机构现金支出七、居民消费价格指…     

金融机构反洗钱规定

第一条为了预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本规定。     

安徽省2007年5月主要经济指标

指标5月比上年同月增长(%) 1一5月累计比上年同期增长(%)一、规模以上工业增加值其中:国有企业集体企业股份合作企业股份制企业外商及港澳台投资企业其他经济类型企业其中:大中型工业企业工业产品产销率(%)二、社会消费品零售总额市县县以下三、全部财政收人其中:地方财政收人财政支出四、进出口总额(亿美元)出口进口实际利用外商直接投资(亿美元)五、固定资产投资额其中:第一产业第二产业第三产业其中:房地产六、月末金融机构人民币存款余额其中:居民储蓄月末金融机构人民币贷款余额金融机构现金收人金融机构现金支出七、居民消费价格指数(…