我国备用信用证欺诈的法律问题研究

备用信用证(Standby Letter of Credit)这一集担保、支付、融资及相关服务于一体的多功能金融工具,因其用途比较广泛且运作比较灵活,在国际商事交易中得以普遍应用。但是由于备用信用证具有的独立抽象性原则也使得行为人更容易实施诈骗行为。在我国,防范备用信用证欺诈风险涉及的有关法律和司法实践存在着诸多问题,如立法和司法解释的不足,具体程序上的冲突等,需要我们从立法上去思考相关法律依据的完善,司法实践上法官对自由裁量权的合理把握。     

罗马法中的信用委任及其在现代法中的继受——兼论罗马法中的信用证问题

罗马法中的信用委任是一人委托他人对第三人贷款,该人担保第三人对贷款人还款的法律制度。它包括委任人与受任人之间的委任关系,受任人与第三人之间的借贷关系和委任人与贷款人之间的保证关系。罗马法承认信用委任的合法性主要是为了满足银行业的需要,因为银行是主要的受任人。信用委任制度至今得到了至少9个国家和地区的立法的继受。如果我国对之予以继受可以解决意欲的借款人信用不足问题和意欲的贷款人和融资援助需求人担保资力不足问题。罗马法中的钱庄主承保是当时的信用证。它与信用委任的区别只是委任人对第三人向受任人还款不负保证责任。它也是一种依托于银行业的交易。     

巴塞罗那酒店骗局始末

刘海,是这起诈骗案的主角,不过不是行骗主角,而是被骗主角。刘海是来自中国浙江的移民。1992年,因为西班牙有奥运盛会,所以实行了一次空前的大赦,刘海就在这时候成为西班牙合法移民。当时的刘海年仅20多岁,起点低,没有思想包袱,没有压力,凭着一身的力气,一身的闯劲,就在巴塞罗那打拼开来。在巴塞罗那的浙江移民中有一个不成文的规定,只要是同乡同村的同胞需要钱创业,老前辈都会慷慨借贷,而当你创业失败时,老前辈就会免去你的债务。     

坑骗老人3大陷阱

冒充公职人员骗取财物。目前,针对老年人实施的骗术以涉财物类居多。此类诈骗案的实施者大多会冒充银行、电信等部门的工作人员,或法院、检察院、公安局的执法人员,给老人打电话,告诉其中了大奖、亲人遇车祸或是法院要查封其账号等,让被害人把钱转到骗子指定的账号上。     

集资之祸

在不景气的经济大环境下,温州老板的跑路,浙江东阳吴英的集资诈骗案沸沸扬扬地被媒体热炒,“民间集资”正当与否？罪与非罪等话题重新“被敏感”。一场声势浩大的“清网行动”席卷神州大地,铁拳挥向曾经风光无限的“大老板”们。     

操盘大师套走200余万

一个个急于发财的散户,经不住一张张操盘“黑嘴”的诱惑,一次次陷入网络诈骗的“黑洞”;一沓沓百元大钞被“钓”的背后,上演着一幕幕人财两空的悲剧……     

特大跨境电信诈骗案 91名被告人分别获刑

日前,北京市朝阳区法院公开宣判了广受社会各界关注的＂3·10＂特大跨境电信诈骗案,依法认定被告人构成诈骗罪,对91名被告人分别判处有期徒刑8年至1年半不等的刑罚,并处罚金8000元至2000元不等。经朝阳区法院审理查明,2011年3月至6月间,     

书讯

《一骗千金:史上十大金融欺诈案》作者:卡里·纳尔斯(芬兰)译者:黄福宁定价:35元出版:2013年5月本书勾勒出世界上最令人称奇的十大金钱骗局,从英国伦敦南海公司诈骗案到‘世界首     

骄人官商的穷途末路——冼文腐败案剖析

与广东省纪委交锋11年,大战5个回合,珠海市人大常委会原副主任冼文使尽了全身解数,最终还是没有逃脱正义的审判。冼文,1952年11月出生于番禺,他从乡团委书记干起,一路风生水起,做到了一个地级市的副厅级干部。多年的领导生涯,却没有教会他懂法尊法,直至2010年7月26日被实施双规后,他仍大言不惭地对纪委办案人员说:我是珠海改革开放的拓荒牛,多吃一点多拿一点算什么?你们用得着这样对我吗?。冼文创造了中国贪官史上的很多最牛,那就是被查时间最长,在被调查的同时还胆敢     

晋城市公安局北石店分局快速破获一起诈骗案

“三访三评”活动开展以来．晋城市公安局北石店分局结合实际在辖区范围内开展了“护校安园”走访活动,组织民警入校、入户进行走访,并根据学校和家长反映的线索进行排查．快速破获了一起以举办幼儿培训班为名的诈骗案。