对国内信用证业务快速发展的思考

国内信用证,一个有着十多年历史的业务产品,在制度层面没有变化的情况下一直默默无闻,然而在近几年却得到了快速发展,其原因何在?本文拟在对国内信用证业务快速发展的原因进行分析的基础上,探讨国内信用证业务发展过程中存在的风险,并从商业银行的角度提出相应的风险防范策略,以对商业银行国内信用证业务的健康发展有所裨益。     

信用证项下款项的保险代位求偿权的行使

案号一审:(2007)青民四初字第6号二审:(2010)鲁民四终字第227号【案情】原告:韩国输出保险公社(英文名称:KOREA EXPORT IN-SURANCE CORP.)。被告:招商银行股份有限公司青岛分行。一、关于信用证的相关事实。2004年8月2日,被告通过SWIFT(环球同业银行金融电讯协会)电讯系统向韩国丰业银行首尔分行(THE BANK OF NOVASCOTIA SEOUL BRANCH)发送由其于2004年7月30日开立的编号为LC0440140000791的不可撤销、可转让信用证。开证申请人为山东省东方国际贸易股份有限公司     

骗子巧舌如簧,老夫妻跌进“原始股”陷阱

原始股因具有上市后翻倍增长的财富效应而备受投资者青睐。对于大多数投资者来说,原始股可望而不可及。有人便用近日,江苏省无锡市警方破获一起特大股票诈骗案,犯罪嫌疑人王石以出售原始股为诱饵,骗走一对老夫妻12万元人民币,所幸警方全力破案,追回了被骗钱款。     

信用证开证担保产生的法律问题

一、争执点开证行未严格按照开证申请书内容开立信用证,且没有通知开证保证人,也没有开证保证人继续承担担保责任的书面同意,开证担保人是否仍然承担担保责任？二、案件事实概要1997年5月9日,凯利公司向青岛农业银行营业部提交开立信用证申请书,要求后者开立以先添矿产金属有限公司为受益人、效期到1997年6月21日的信用证。开证申请书规定开立的信用证适用UCP400。1997年5月12日,青岛农行营业部、凯利公司办事处与开德公司、张斌、制药公司、恒泰公司分别签订了《开立进口信用证协议》（保证类）。协议规定：1,开证行同意开立远期9…     

论金融诈骗犯罪及其对策

随着我国改革开放的不断深化，我国的金融业得到了迅速的发展。但与此同时，金融领域内的金融诈骗犯罪也愈演愈烈，侵犯了国家和人民群众的财产权益，破坏了金融秩序，严重的威胁了国家经济安全。对此，本文试对金融诈骗罪作简要的分析。     

海南特大征婚诈骗案揭秘

这是一起特大征婚诈骗案,此案犯罪集团共骗取全国31个省市自治区及澳门特别行政区孟某等6000余名被害人250多万元人民币,结案至今报警电话仍未停歇。为了妥善处理这起征婚诈骗大案,专案民警目前仍在陆续处理受骗人约5000多封来信,仅邮资就耗费8000多元人民币。     

法院书记员下海演绎“广西第一诈骗案”

2008年4月15日,广西河池市中级人民法院对曾轰动一时被称为2002年全国十大经济诈骗案之一、广西第一诈骗案的河池恒大集团诈骗案进行重审宣判,以犯金融凭证诈骗罪对主犯薛琳判处无期徒刑。     

论止付令的法律性质

信用证欺诈和独立担保欺诈的救济手段之一是发布止付令，我国在2005年也通过司法解释引入了中止支付程序。然而对于止付令的法律性质仍有不同看法。本文通过分析认为止付令在英美法系国家表现为禁令，在大陆法系表现为假处分。而在我国的现行法律体系中则应当归入财产保全的范畴。     

跟单信用证机制下保函的作用与效力

一绪论:跟单信用证下的提单规则在国际货物贸易中,买卖双方均面临着风险:卖方承担买方不付款的支付风险,买方面临收不到货的交货风险。为了控制风险,理想情况是卖方想要在发货前先收到现金,而买方企盼在确实收到货物后再支付货款。为了平衡买卖双方利益,在国际贸易发展中,商人们在商业实践中创造出了跟单信用证这一支付方式。其流转程序如下: