赤道原则Ⅲ与金融机构角色定位

正一、问题缘起金融风暴、次贷危机给人们带来的沉痛教训,乃至全球变暖、环境恶化引致人们的忧心忐忑,都不得不让理论界与实务界重思包括金融机构在内的企业所应承担的社会责任,赤道原则的产生就是突出事例。赤道原则(Equator Principles,EPs)是一种风险管理的框架,主     

微观

<正>【怎么说都有理】@杜建国微博:好多人先是鼓吹市场万能、自私最善,等到两极分化、有毒食品泛滥、教育住房医疗成了新三座大山,又转而指责中国不能对国民提供各种保障。正如同他们先是鼓励人躲避崇高,等到小悦悦案、招远案再指责中国人毫无道德感一样。     

“网络境外炒汇”的境内法院民商事管辖权问题解析

正一、一则案例引发的讨论兹有一案例:A公司为一家注册于英国的金融机构,拥有在英国进行外汇保证金交易的合法资质。A公司在上海设有代表处,其通过代表处招揽业务,发展国内客户通过互联网在境外炒外汇。2008年12月5日,王某签署一份"申请开立外汇保证金交易账户表",并在境外银行开立外汇交易账号,以旅游购汇的名义向境外该账号汇入1.3万美元,进行     

微话题

中国人民银行决定,自2012年6月8日起下调金融机构人民币存贷款基准利率。金融机构一年期存款基准利率下调0.25个百分点,一年期贷款基准利率下调0.25个百分点;其他各档次存贷款基准利率及个人住房公积金存贷款利率相应调整。     

温州金融改革突破有限

4月24日,温州金融综合改革试验区工作领导小组第一次视频会议召开,《温州市金融综合改革试验区实施方案》初步定稿,并即将送审,获批后将分步实施。这是继3月28日国务院常务会议决定设立温州市金融综合改革实验区,并批准实施《浙江省温州市金融综合改革实验区总体方案》之后,温州金改的又一新进展。     

改革创新 支持三农 稳健发展的澄迈县农村信用合作联社

澄迈县农信社始建于1952年9月,是新挂牌成立的海南省农村信用社联合社隶属的地方性合作金融机构全县有27个营业网点,在编员工194人,退休员工109人澄迈县农信社始终坚持立足"三农"、服务"三农"的宗旨,依法经营,合理布局网点,加强电子化建设,大力组织资金,增加有效贷款投放,尤其加大农户小额信用贷款的投放力度,不断优化信贷资产质量,提高经营效益2011年,澄迈县农信社经营稳步发展.存款余额创历史新高,有效贷款持续增长,实现存款增量市场占比第一、实     

构建民营银行存款保险制度的探索

正目次一、思辨中的概念界定与社会需求下的现实风险二、民营银行存款保险制度构建之必要性探进三、域外制度引介中的借鉴:框架构建之初探四、深度挖掘:存款保险制度的进一步设计一、思辨中的概念界定与社会需求下的现实风险(一)民营银行的概念思辨观之学界,目前对"民营银行"的界定分为两类模式。其一为单一标准型模式,主要涵括三种学说:第一是产权结构论,提出民营银行的衡量标准为是否由民间资本控     

积极稳妥地推进金融体制改革

正《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》提出,要进一步"完善金融市场体系"。黑龙江省金融业需要适时作出战略调整,进一步理顺地方金融体制机制,深化金融体制改革,完善资本市场,提高黑龙江省投资吸收能力,为我省经济社     

美国证券法下“适当性”原则探究

适当性原则肇始于美国证券业,要求经纪商在做出交易推荐时,要谨慎推荐。实践中,自律组织、美国证券交易委员会(以下简称"SEC")以及联邦法院对该原则有不同适用路径。自律组织从产品和客户两个角度出发,判断二者的匹配性,不以经纪商是否明知或客户是否同意作为认定适当性的要件。SEC作为行政监管部门,将适当性原则纳入10b-5反欺诈规则的框架内加以适用,主要考察经纪商的主观状态、信息披露情况以及客户对所推荐产品的风险是否了解。联邦法院则将适当性原则视为自律规范,如果违反适当性的行为上升到欺诈的程度,就需要以反欺诈条款加以规制。随着金融市场的发展和金融产品的不断增多,适当性原则从证券行业辐射到其他金融行业。在银行业,金融机构向投资者推荐非存款类投资产品时,要进行充分的信息披露;在保险业,可变年金等新型保险产品已经被作为证券加以规制,由NASD进行监管。