金融规制改革新基石:重构金融监管与规制

编者按: 美国金融改革方案(金融规制改革新基石:重构金融监管与规制),是自上世纪30年代以来美国最彻底、规模最大、影响最广的金融改革,堪比当年的罗斯福新政.这次金融改革的核心任务是加强和改进金融规制与监管,藉此堵塞金融体系的漏洞,避免金融危机重演或降低其严重性.     

单位能对职工“末位淘汰”吗

南阳一家银行末位淘汰了3名职工,3名职工认为＂末位＂和劳动能力并不是一个概念,单位＂末位淘汰＂他们不合法,遂申请劳动仲裁。劳动仲裁要求银行给这3人安排或调整工作岗位。银行不服,将3名职工诉至法院。     

国外中小企业关系型贷款的技术介绍和启示

关系型贷款是国外银行业采用较多的一种中小企业贷款技术。许多国家的实证研究表明:关系型贷款不仅增加了中小企业贷款的可获得性,而且有助于改善中小企业的贷款条件。实证研究还表明,小银行具有提供关系型贷款的比较优势,其对应的政策含义是:发展中小金融机构是解决国内中小企业融资困难的根本途径。     

英美银行保密义务规则的冲突与制衡

以英美国家的判例法为基础,分析银行对客户的保密义务规则的冲突与制衡,最后针对这些利益冲突提出制度设计方案。     

新婚血案

他是一位在读法学博士、银行中层管理人员。在新婚第十天,他杀死了同为在读博士的妻子。警方在勘查中发现了他手机中的涉案暧昧短信。是情杀,还是另有原因？     

法官教你合法使用信用卡

近年来,随着消费观念的不断更新,信用卡已经成为很多人的生活方式。银行为了吸引客户办理信用卡,纷纷推出了特色服务,使信用卡不仅可以透支消费,还能打折、积分、网上购物或提取现金,给人们生活带来诸多便利。然而,一些持卡人在对信用卡的认识和使用上存在误区,并不清楚如何正确、安全地使用信用卡,或对逾期不还款等行为抱有侥幸心理,不仅对个人贷款、信用评价产生负面影响,甚至无意中触碰到法律的底线,付出沉重的代价。     

俄罗斯:向官员海外账户开刀

域外探法2013年4月2日,俄罗斯总统普京签署了一道命令,正式要求政府官员与国企高管在2013年7月1日前关闭个人海外账户并剥离海外资产,届时拒绝关闭海外账户者将直接面临解除公职之风险。作为俄罗斯反腐的一项最新举措,普京正式将这一利刃挥向了政治精英们长期存在的个人海外账户与海外资产。虽然该举措面临的前路仍较为艰     

不翼而飞的5000万

储户张先生在银行存入5000万人民币,当天就被通过网络划走,直至犯罪分子落网,张先生才知道巨额存款已经消失。在储户不知情的情况下,银行账户内的钱款就被盗划。是储户自己没有足够注意,还是银行的失职？     

真存折打印假存款,银行是否担责

末路狂花隐瞒辞职诈骗存款400万2007年8月的一天,七月流火,挥汗如雨。江苏省吴江市平望镇通运西路,一对五十来岁的中年夫妻急匆匆地走进了某银行平望支行(以下简称平望支行)的大门。顾不上擦一把满头大汗,他们把三张银行存折递进柜台内,颤抖着声音说:帮我们查查上面有多少钱。柜员查询了一遍又一遍,也不由露出了惊讶的神色:怎么回事?340万元存款记录都是虚假的!闻听此言,两人顿时瘫倒在柜台前……     

域外:全球加紧应对网银犯罪

早在1999年的美国统计资料就表明:平均每起计算机犯罪造成的损失高达45万美元,而传统的银行欺诈与侵占案平均损失只有119万美元,银行抢劫案的平均损失不过4900美元,一般抢劫案的平均损失仅为370美元。据美国联邦调查局统计测算,一起刑事案件的平均损失仅为2000美元,而一起计算机犯罪案件的平均损失高达50万美