浅论我国立法对人体器官买卖的禁止

人体器官买卖对社会具有较大的社会危害性。我国立法应明令禁止人体器官买卖。本文粗略分析了我国立法明文禁止人体器官买卖的必要性及其立法对策。     

有效促进国家助学贷款工作探讨

高校扩招后,为帮助贫困学生就学,国家出台了带有很强政策性的助学贷款政策,是由国家指定的商业银行面向在校经济确实困难的本、专科学生和研究生开展的一种助学形式。目前实施这项政策的商业银行面临着降低不良贷款的强大压力。在实际操作中采取建立诚信档案、多方开展诚信教育、国家财政建立专项基金、建立全国信贷系统监督平台等多种方式可以更加有效地促进这项工作的开展。     

关于大学生诚信教育的思考

诚信是《公民道德建设实施纲要》的基本内容之一 ,时代和现实要求大学生应当成为具有较高诚信品质的群体。当前 ,在大学生中进行诚信教育 ,培养大学生的诚信品质 ,对于适应社会转型 ,迎接新世纪的挑战 ,具有重要意义。     

论西部扶贫实践中的小额信贷

小额信贷作为一种引进的扶贫模式 ,其独到的创新之处在于 :精确扶贫目标单位、主张贫困者的自主扶贫、关注贫困妇女的生存状况、注重物质资本与人力资本的双重积累等。因而也更符合我国新时期扶贫工作的需要。然而 ,经济运行的日益市场化以及西部地区独有的区情、民情 ,使小额信贷扶贫模式在西部地区的推展不可避免地遇到了诸多的矛盾和障碍。本文在对这些矛盾和障碍进行分析的基础上 ,着重从筹资渠道的拓宽、本土化创新、政府促进、以及与现有的农村金融体系的结合等方面提出了若干相关的对策和建议     

按份共有人对共有物的优先购买权透析

优先购买权具有形成效力、优先效力和追及效力。在按份共有人作为出卖人对第三人有偿出让其所享有的共有财产份额的情况下,其他按份共有人在遵循了与第三人完全相同的交易条件下享有优先购买权,其有权按照出卖人与第三人约定的相同条款强行缔结买卖合同从而实现其优先购买权。     

信用证欺诈原因与对策新析——以宁波联合诉香港诺华案为例

随着各国间贸易往来的增多,信用证已经成为国际贸易结算的重要方式之一,又被誉为“国际贸易生命线”.但自信用证产生以来,信用证欺诈就屡见不鲜,尤其是近几年,伴随着世界贸易的快速增长,信用证欺诈案例有增无减,且手段越来越隐蔽,涉案数额巨大,给国际贸易的发展蒙上了一层阴影.因此,研究信用欺诈问题并提出相关防范建议意义重大.     

人际和谐文化内涵及其建构

社会是由人构成的,人是社会的主体,我们所追求的和谐社会在很大程度上取决于人际和谐的程度。人际和谐文化引领着人际和谐的健康发展和实现,对人际和谐起着导向性的作用。在构建和谐社会过程中,必须准确把握人际和谐文化的内涵,明确人际和谐文化建设的内容,并在此基础上高度重视人际和谐文化建设,为人际和谐奠定文化支撑,加快人际和谐的实现,从而推动建设和谐社会的步伐。     

信用证诈骗罪的认定

信用证诈骗罪类型较多,应从行为方式、行为人主观状态等各个方面入手认定处理。倒签提单和预借提单行为属民事违法行为,不应当构成信用证诈骗罪。开立无真实贸易背景信用证的行为,应定为信用证诈骗罪。信用证诈骗罪属结果犯,应以占有财物的结果是否发生为既未遂标志。此外,在认定信用证诈骗罪时,还要注意其与贷款诈骗罪、合同诈骗罪等相近犯罪的区别。     

数字化作品与首次销售原则——以《著作权法》修改为背景

首次销售原则对数字化作品的适用,应依照数字化作品的不同类型以及移转、传播的不同方式来具体判断。通过网络传输的数字化作品原则上不应适用首次销售原则。在数字化作品复制件的有形占有发生移转,但伴有许可协议的情形,作品复制件的所有权是否移转,建议借鉴美国沃纳诉欧特克案确立的三步检测法来判断,只有作品复制件的所有权发生移转,才能适用首次销售原则。我国著作权法在修订之时,应将首次销售原则予以明确规定,并针对数字化作品细化适用规则。     

Fraud in letter of credit transactions: The experience of Malaysian bankers

This paper explores the issue of fraud in letter of credit (LC) transactions in Malaysia. We explore the common modus operandi used by fraudsters in LC transactions and highlight the various actions taken by banks when dealing with forged LC documents and fraudulent goods. We find that although the phenomenon of fraud in LC arrangements in Malaysia is marginal, banks have indeed experienced fraud in LC dealings. Banks actions are firmly guided by the Uniform Customs and Practice (UCP) for Documentary Credits, which clearly affirms that banks must honour payment to the seller upon full compliance of the LC requirements. Findings reveal that banks adhere to the UCP guidelines despite being presented with falsified documents that cannot be fully proven or even when there is a possibility that substandard goods are being transacted. Finally, recommendations on how banks can mitigate these problems are offered.