You've been warned: Consumer liability in Internet banking fraud

This contribution provides a critical analysis of the treatment of consumer liability in cases of Internet banking fraud. Whereas generally banks refund the financial losses associated with Internet banking fraud to the individual victim, exceptions do occur, at least in certain EU jurisdictions. These, however, are rarely spoken about, but do indicate a number of (legal) problems. The main problems are lack of clarity and lack of consistency as to when a consumer can be held liable. These problems also maintain potential negative consequences such as increase in perceived risk, loss of trust and demands for better security, which may be suboptimal from an economical perspective. This article concludes by reflecting on the potential benefits of the introduction of zero liability as an alternative.     

Internet auction fraud: The evolving nature of online auctions criminality and the mitigating framework to address the threat

Online auctions have emerged as one of the popular segments of e-commerce. The popularity of this technology-aided business model is evidenced by the continuous growth of eBay and other e-auction markets. However, this growth of online auctions has also led to a corresponding rise in deception and online criminal activity. This paper presents the findings of an original experiment undertaken to examine the evolving criminality associated with eBay auctions. The article examines eBay’s existing fraud prevention framework and evaluate its effectiveness in mitigating the risk. The research has identified foundation of eBay’s fraud problem - the inability of eBay’s fraud prevention architecture to identify and eliminate rogue traders with obscure identity and questionable reputation. The authors have proposed a proactive and holistic e-fraud prevention typology to enhance trader’s authentication to fight online auction fraud.     

民刑并存情形下合同效力的认定——从两则仲裁案件说起

在仲裁的发展越来越深入的今天,越来越多的仲裁案件中开始出现刑事犯罪因素。例如:在双方当事人签订合同的过程中,一方当事人采取以合法形式掩盖非法目的的方法,即利用签订合同的方式实施诈骗行为,此时合同的效力应当如何去认定?在合同一方主体有法人的情况下,如果签订合同的为法定代表人,而法定代表人在签订合同的过程中存在违法犯罪行为,其所签订的合同的效力将如何去认定?以上两种情况笔者在办案过程中遇到的越来越多,也是比较具有典型意义的。由这些情况所引申出来的如何认定涉案合同效力的问题,对于公平公正的裁决具有非常重要的意义,因此对于刑事犯罪中所涉合同的效力的探讨便成为了仲裁实务上一个具有很强指导意义的话题。本文将从笔者所经办的案件入手,深入探讨包含犯罪因素的情况下合同效力的认定,以期为今后的仲裁实践提供更多的参考。     

惩罚性赔偿制度浅析——以消费者权益保护法为视角

<消费者权益保护法>第49条确定了惩罚性赔偿责任制度,该责任在性质上不是传统私法上的责任,而是兼具有公法和私法性质的经济法上的责任.但该惩罚性赔偿责任制度在适用过程中存在诸多争议问题,需要进一步确定与完善.     

人口流动背景下我国中心城市的公租房建设

随着我国城市化的发展,高房价给人们的生活带来沉重负担,也严重影响了城市流动人口的生活质量与和谐社会的建设,因此解决城市中低收入群体特别是流动人员的住房困难是每个国家和社会都不容忽视的重大难题。本文选取了公共住房体系运作较成功的几个国家和地区,根据各地经验特点总结了我国住房保障体系存在的主要问题,并指出公租房建设对解决我国面临的住房难题具有重要意义。     

涉房诈骗犯罪初探

随着房产交易市场的发展,各种涉房诈骗犯罪日趋增多。涉房诈骗犯罪属合同诈骗罪,认定此类犯罪要把其与诈骗罪严格区分开来。预防和治理涉房诈骗犯罪应加强法制宣传,规范中介机构的行为,整治制假行为,才能从源头上遏制此类犯罪的发生。     

论远程操控诈骗犯罪的侦查对策

远程操控诈骗犯罪是一种依托于网络通讯平台的非接触式跨区域的新型诈骗犯罪,具有侵害范围广、对象不特定,犯罪团伙实行公司化、集团化管理,作案过程呈阶段性等特点,而通过银行转账支付获取赃款是其本质特征。针对远程犯罪频发的特点,侦查部门应采取＂2＋1＂侦查模式、串并分析和建立情报网络、进行信息碰撞等侦查对策。     

恶意透支型信用卡诈骗罪相关问题研究

信用卡诈骗罪逐渐成为高发的金融犯罪。建议根据登记持卡人和实际持卡人不一致的具体情况,确定恶意透支信用卡诈骗罪主体,谨慎推定持卡的人非法占有的目的,区分恶意透支和善意透支,统一对催收要件行为认定和时间计算的认识,完善对恶意透支信用卡诈骗罪的法律规制。     

关于合同诈骗罪的数额标准评析

合同诈骗罪从普通诈骗罪中分离,其目的在于对利用合同实施诈骗的犯罪行为从重打击,其原因在于一般诈骗罪所侵犯的是公私财产所有权,而合同诈骗罪不仅侵犯了公司财产所有权,更侵犯了市场经济秩序和合同管理制度。然而,在两罪法定刑量刑幅度基本一致的情况下,司法解释和司法解释授权地方制定的合同诈骗罪"数额较大"、"数额巨大"的标准均高于一般诈骗罪的数额标准,导致司法实践中出现同一个合同诈骗行为依合同诈骗罪条款无罪或罪轻,依诈骗罪条款有罪或罪重的悖论。     

电话网络诈骗案件的受害人研究——基于255例案件的研究

在电话网络诈骗案件高发的背景下我们对255例案卷进行了受害人特征的研究和分析.包括51.6％女性受害人和48.4％男性受害人.受害者平均年龄29.753岁,学历分布在各个层次中.受害人常见受害类型分布为“突陷困境后主动避难”类,占总数29％;“帮助他人”类案件,占总数23.1％;“天上掉馅饼”类案件,占总数20.4％;“网络购物类案件”,占总数27.5％.有40.4％的案件冒用警察等权威职业身份进行犯罪活动.研究证实受害人学历高低与信任和服从权威职业无统计学关系.（X2=4.627,P=0.201）.受害人存在急性应激心理;利他心理;服从权威;幸运心理等心理特征表现.文章针对研究结果提出了相应的反诈骗建议.