我国金融机构的反洗钱国际合作

据国际货币基金组织统计,全球每年非法洗钱的数额在6000亿到1.8万亿美元之间,约占世界国民生产总值(GDP)的2%至5%,且以每年1000亿美元的数额不断增加。洗钱作为一种有着高额利润、犯罪手法复杂而又隐蔽的违法犯罪活动,已经成为国际社会的一大公害,它严重侵蚀着各国业已建立的经济基础。作为一种金融犯罪,洗钱活动对于经济的危害尤为严重。无论对于新兴市场国家来说,还是对于经济体系发展已经相当成熟的国家来说,反洗钱对于保障国家经济良性发展以及金融安全都具有着不可忽视的必要性。它可以有效预防对国家宏观政策决策机制及传导系统的干扰;维护一国货币汇率的正常变动;弱化一国的金融安全危机。     

我国正加强反洗钱力度

央行目前正积极组织起草分别适用于证券业和保险业的反洗钱规章，相关规定可能于2005年出台，这意味着我国反洗钱工作的相关规章制度领域不仅包括银行类金融机构，而且还将覆盖非银行类金融机构。今后我国还将针对更为宽泛的领域，诸如房地产公司，律师事务所、会汁师事务所、珠宝商等非金融类机构，制定有关反洗钱工作的规章制度。     

网络时代洗钱犯罪之透视

“洗钱”一词是20世纪20年代由美国首先使用的，英文为Money Launderoing。伴随着20世纪五、六十年代以来国际毒品犯罪、走私犯罪和有组织犯罪的猖獗，洗钱行为在世界各国日益盛行，其巨大的社会危害性日益凸现出来。尤其是随着以计算机和互联网的普及为标志的网络时代的到来，洗钱的手段也不断花样翻新，出现了很多“高科技”的洗钱行     

南非《金融情报中心法》评析

南非 2 0 0 1年颁布《金融情报中心法》 ,依此成立了专门协调打击洗钱犯罪的机构“金融情报中心”和“反洗钱咨询委员会” ,并对相关责任人、报告人的责任和监督人的职权、法院的管辖权 ,以及与洗钱犯罪相关的罪名与刑罚等均作了具体规定。这标志南非在打击洗钱犯罪方面迈出了新的一步。该法是在国际金融行动小组的指导下制定的 ,比较符合国际反洗钱犯罪的趋势 ,又符合南非打击洗钱犯罪的现实。反洗钱犯罪往往是国际性的 ,牵涉多国法律 ,需要多国的协作。该法对于我国进一步完善反洗钱立法 ,加强与南非等国在打击洗钱犯罪的国际合作等方面具有一定的借鉴意义。     

对目前我国基层金融机构反洗钱工作的几点思考

反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作。目前基层金融机构基本上能按规定开展反洗钱日常工作。但由于反洗钱工作还处于起步阶段，无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建设，都未达到有关要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高。     

试论中国的反洗钱信息监控制度

随着我国以积极的态势融入世界反洗钱组织系统,全面而系统地掌握可能涉及洗钱的相关信息,是完善反洗钱机制、提高反洗钱能力的关键。为此,近年来,中国政府不仅加入了多个重要的反洗钱国际公约、出台了多部相关法规规章,并在央行领导下,成立了在央行内部的反洗钱局、反洗钱监测分析中心,构建了反洗钱全国信息监控体制。诚然,中国已构建了反洗钱信息监控的初步框架,但仍存在许多需尽快解决的问题。     

理论与现实的博弈——洗钱罪之相关问题探讨

洗钱犯罪是近年来国内外学者研究得比较炙热的一个罪。反洗钱立法的研究也是最近二十年来国际法发展最为迅速的领域。中国反洗钱立法真正上升至刑事立法的高度，那还是1997年新刑法修订后的事情。尽管如此，学界同仁对该问题的研究并未因洗钱罪之罪名纳入刑法典而偃旗息鼓。反而，大量的文献呈现于世人，也确实对该罪名很好的理解提供了丰富的素材。以至于，中国学者大都将焦点置于国际领域洗钱犯罪和反洗钱法律制度的介绍。但对国内洗钱犯罪的现状、中国反洗钱模式的建构，尤其是洗钱犯罪的刑法适用，缺乏专门性、深层次的研究。然而这一切都需要运用刑法理论给与诠释和澄清。     

内地与港澳反洗钱合作机制的构建

内地与港澳三地构建反洗钱合作机制具有紧迫性,也具有可行性.近年来,内地与港澳的反洗钱合作取得了一些成绩,但也存在许多问题,特别是尚未形成固定、系统的反洗钱合作机制.应当把反洗钱作为国家的一个战略,进一步健全和完善内地与港澳反洗钱合作机制,包括立法协调机制、司法协助机制、监管合作机制、人员与文化交流机制以及其他合作机制.     

金融反恐形势分析及对策研究

分析恐怖组织资金的来源、性质和洗钱渠道是金融反恐的关键环节。在充分考虑国际金融反恐形势的基础上 ,反恐部门可以结合我国恐怖活动融资特点 ,着重从以下几方面开展金融反恐 :以反洗钱网络为基础开展金融反恐 ;根据不同时期恐怖组织动向适时调整金融反恐重点 ;加强与国际反恐机构在金融反恐方面的交流与合作     

我国银行业反洗钱有关问题的初步分析

《中华人民共和国反洗钱法》于2007年1月1日正式施行了,《反洗钱法》及其相关的配套规章制度的颁布,已经初步构建起我国反洗钱的制度框架。本文分析了我国反洗钱立法的五个阶段,指出银行在反洗钱工作中的重要地位和作用,并结合我国当前银行业存在的问题,提出建立和完善银行业反洗钱工作机制的对策。