银行业反洗钱若干问题思考

自改革开放以来,越来越多的洗钱犯罪在中国发生。对金融机构缺乏有效的监管,有关法律尚不健全,在一定程度上为犯罪分子大规模洗钱提供了方便。洗钱犯罪与其上游犯罪交织在一起,具有较大的社会危害,必须采取有效措施进行打击和预防。     

网上银行反洗钱存在的问题及建议

近年来随着计算机互联网络用户的普及,电子商务的迅猛发展,网上银行金融服务方式得到广泛运用,网上银行在提供快速便捷的金融服务的同时,也为洗钱活动提供了新的渠道,虽然银行业机构因履行反洗钱职责的需要,纷纷加强了风险控制措施,但在实际中,网上银行反洗钱工作还存在诸多问题,亟待采取措施加以解决。     

中国外汇领域反洗钱

洗钱是为了隐瞒犯罪所得及其收益的性质，地点，来源，去向，所有权或其他权利使其获得表面的合法性而进行相关活动或过程。而洗钱犯罪则是具有相当的社会危害性，违反了刑事法律规范，根据刑事法律规范的规定，应当负相应刑事责任的一类洗钱活动。     

新规

中国签署《联合国反腐败公约》墨西哥当地时间2003年12月10日,正在墨西哥梅里达出席《联合国反腐败公约》高级别政治签署会议的中国代表团团长、外交部副部长张业遂代表中国政府签署了《联合国反腐败公约》。《联合国反腐败公约》是于2003年10月31日由联合国大会通过。《公约》是第一项全球性反腐败法律文书,确立了被转移他国的腐败资产返还的原则,为国际反腐败事业奠定了坚实的法律基础。     

全球洗钱犯罪活动综述

洗钱问题不仅威胁着一国的金融、经济安全,而且日益演变成为国际恐怖分子筹资活动的手段,构成全球性一大公害。本文拟对全球洗钱问题的基本情况作简要介绍。     

转轨国家反洗钱的国际比较——兼论我国的反洗钱对策

本文对转轨国家的反洗钱举措进行了比较 ,在此基础上 ,提出了我国的反洗钱对策。笔者认为 ,我国的反洗钱工作应该从完善立法、整合资源、加强监管、区域治理和国际合作等五个方面入手 ,以加快建立起具有中国特色的反洗钱机制     

国际反洗钱与中国公证行业之衔接

国际反洗钱组织又名金融行动特别工作组（FATF），在1989年的西方七国首脑会议上创建。创始国包括西方七国在内的15个国家以及欧洲联盟委员会。金融行动特别工作组的秘书处设在法国巴黎经合组织的总部。目前，金融行动特别工作组拥有包括中国香港特别行政区在内的31个国家和地区、2个国际组织、以及20多个观察员组成。金融行动特别工作组是目前全球最具有影响的专业反洗钱国际组织。     

以反洗钱为突破口建立经济犯罪预警机制

经济犯罪的贪利性特点决定了它的资金流动的必然性,而犯罪分子为了实现其犯罪目的,会试图隐瞒犯罪收入的来源,这就决定了经济犯罪过程中会或多或少地存在洗钱行为。目前我国金融和司法系统开展的前所未有的反洗钱行动,可以作为我们建立经济犯罪预警机制的突破口。     

网上银行反洗钱工作亟待加强

近年来,网上银行在银行业务中的比重持续上升,其快速便捷的电子支付在给社会经济活动带来便利的同时,也给洗钱活动带来了方便。轰动一时的海南地下钱庄案,犯罪分子通过注册空壳公司、网银转账等手段洗钱727亿元。由于交易通过电话、计算机网络进行,使识别和发现洗钱活动变得更加困难。网上银行反洗钱工作存在诸多难题,需要出台更为完善的政策措施加以解决。