使用POS机等进行信用卡套现行为的法律思考

信用卡作为基本金融工具和支付手段与人们的生活息息相关，但随之而来的信用卡诈骗活动也逐渐猖獗。“信用卡解释”第7条出现了适用的法律依据、溯及力、缺少对信用卡套现行为法律调整的层级等方面的问题，应完善相关法律体系，制定专门的行政法规，增加对信用卡套现行为以及妨害信用卡管理行为的行政处罚规定。     

信用卡套现及其应对

信用卡作为一种新型、便利的支付工具，正越发赢得公众的青睐。但与此同时，信用卡的便利也带来了一些问题，比如信用卡套现。我国既有立法的不完善使得信用卡套现愈演愈烈，在影响了国家的金融秩序的同时，也影响了发卡银行的利益，必须尽快加以治理。本文通过对信用卡套现的含义、现状和性质的分析，提出借由合同手段解决现有问题的设想。     

探讨信用卡套现的成因、危害及对策

近年来,信用卡非法套现呈现组织化趋向明显、越来越具有隐蔽性、案件数量急剧增加、套现的金额不断攀高的特征。信用卡非法套现活动具有多方面的社会危害性,它扰乱了正常金融秩序,影响宏观经济决策,造成了银行利益受损,放大了银行信贷风险,并且能够衍生其他违法犯罪。为防范信用卡套现犯罪案件的发生应加强立法,完善信用卡法律制度,大力拓展中小企业和个人贷款融资渠道,强化信用卡管理制度,完善发卡和收单机构管理机制,建立信用卡风险防范合作机制。     

盗窃信用卡 套现被公诉

日前,北京市顺义区法院公开审理一起信用卡诈骗案。201 3年3月的一天,魏某、杜某、杨某3人到北京市昌平区某建材城附近,由杜某进入信件收发室窃得装有石某银行信用卡的信封。后魏某、杜某在该建材城内找到石某经营的店面,以购买建材为由得到石某名片,再由魏某冒充银行工作人员以核实身份信息名义套取石某个人信息。后来,3人到中国移动营业厅附     

信用卡套现行为的法经济学分析

我国信用卡套现行为非常普遍，折射出我国民间融资的困境以及旺盛的融资需求。监管者及银行对信用卡套现持否定态度，认为其大量出现会危及国家的金融秩序和银行业的健康发展。本文试运用法经济学的方法，对信用卡套现行为进行分析，以明确该行为产生的诸多必然性，并讨论对其进行规制是否必要。     

小小POS机“套”出五千万大案

POS机,是商户使用的一种销售点终端结算设备,具有现金或易货额度出纳功能,在与银联服务平台或银行结算系统联网后,可以实现银行卡消费结算。正是利用POS机的这个功能,为非法牟利,"精明"的何桂明和妻子张尤美使用自己和搜罗来的亲友的身份证件,在工商部门登记注册了27个电器商行后,将以     

信用卡套现及其治理思路之调整

近年来,信用卡非法套现呈现组织化趋向明显、越来越具有隐蔽性、案件数量急剧增加、套现的金额不断攀高的特征.信用卡非法套现活动具有多方面的社会危害性,它扰乱了正常金融秩序,影响宏观经济决策,造成了银行利益受损,放大了银行信贷风险,并且能够衍生其他违法犯罪.遏制和预防信用卡套现行为,没有刑罚这一手段不行,完全依赖这一手段也不行.要斩断伸向信用卡的黑手,应当合理调整持卡人、商户、发卡行和国家之间的利益,并最终通过让渡国家利益达到减少甚至避免信用卡非法套现的现象.     

信用卡套现犯罪案件侦防策略

信用卡套现是我国新近频繁发生的一种现象,严重破坏了我国金融秩序和社会的信用制度。对信用卡套现犯罪案件的侦查,要及时搜集情报,及时发出通报,迅速控制犯罪嫌疑人,强化到特约单位的取证工作,查明是否存在真实的交易记录来入手开展。我国应完善信用卡法律制度,拓宽中小企业和个人贷款融资渠道,强化发卡和收单机构管理机制,建立信用卡风险防范合作机制,以防范信用卡套现犯罪。     

POS机套现犯罪的运作模式及侦查方略研究

POS机套现是我国一种新型的复杂经济犯罪形式，POS机套现犯罪的作案运作模式多样。因此，侦查此类案件，一要树立主动侦查意识，找准发现可疑套现行为的切入点；二要运用情报经营策略，全面掌握窝点情况和团伙架构；三要择机收网缉捕，及时勘验现场和固定证据；四要灵活后续调查取证方法，构建具有案件特色的诉讼证据体系。     

信用卡诈骗罪实务难点及应对

随着我国信用卡业务的飞速发展,伴随着信用卡的金融风险也在不断增加,在司法实践中,信用卡诈骗罪也已成为发案率高、危害性大且定性较难的刑事犯罪之一。在司法实践中,信用卡诈骗案件存在争议较多的主要是恶意透支、盗窃信用卡并使用、冒用他人信用卡及信用卡套现等行为。针对司法认定上的难点和疑点问题,应当正确理解和把握信用卡诈骗罪的构成要件以及各要件要素,对信用卡诈骗罪的理论和实证研究,有助于准确地打击该类犯罪。