贷款诈骗罪主体及非法占有目的的认定

贷款诈骗罪主体认定方面有三个疑难问题:一是银行或其他金融机构工作人员能否构成贷款诈骗罪;二是单位贷款诈骗的情况下负有责任的人员能否构成贷款诈骗罪;三是以单位名义实施,实为自然人贷款诈骗情形的认定。有五种情形即为实施犯罪而设立单位或单位设立后以实施犯罪为主要活动,盗用、冒用单位名义实施贷款诈骗,私人合伙企业、私营独资公司实施贷款诈骗,承包、租赁经营者以单位名义实施贷款诈骗。     

"强迫组织残疾人、儿童乞讨罪"之解读

“以暴力、胁迫手段组织残疾人或者不满14周岁的未成年人乞讨的”是《中华人民共和国刑法修正案(六)》第17条所新增加的犯罪。根据立法规定和罪名确定的基本原则,其宜称为“强迫组织残疾人、儿童乞讨罪”。强迫组织残疾人、儿童进行乞讨的行为,严重侵犯了残疾人、儿童的人身权利。实践中,应当厘清它与违反治安处罚法的一般违法乞讨行为、拐骗儿童罪、故意伤害罪等的界限。     

论妨害公务的行为

《治安管理处罚法》第五十条规定了妨害公务的行为，正确理解其客观表现形式，解决认定中的棘手和难点问题，对正确区分违法与不违法及违法与犯罪有着重要意义。     

对抵押贷款纠纷案的回购论证

随着房地产交易的蓬勃发展,房地交易中的竞争日趋激烈,房地产发展商为了促销,奇谋百出,其中相当吸引买方的就是给予买方信用,也就是我们所称的与信。与信的方式很多,回购便是最常用的方式之一。但回购的做法,在我国的法律上并无明文规定,如何认定其效力,如何把握其中的法律关系是摆在我们面前的新课题。最近笔者代理的一宗房地产抵押贷款纠纷案就涉及到回购问题。案情的概况是:某公司购买了某发展商开发的房产,向银行申请楼宇按揭（抵押）贷款。合同约     

论非法获取国家秘密罪

非法获取国家秘密罪是97年刑法修订时新增加的一个罪名,对于当前屡次发生的考试舞弊行为,没有必要单独设立“考试舞弊罪”,而应当纳入非法获取国家秘密罪的范畴进行研究。非法获取国家秘密罪的客体是国家保密制度,客观方面包括采取窃取、刺探、非法收买三种行为方式非法获取国家秘密的行为,主观方面是故意,但行为人获取国家秘密的目的没有限制。实践中认定非法获取国家秘密罪还应注意其罪与非罪、此罪与彼罪的界限。     

新《公司法》对危害公司注册资本犯罪的司法认定

一、公司的注册资本 旧《公司法》对有限责任公司的最低注册资本额规定数额过高，不利于民间资本进入市场，在某种程度上束缚了经济的发展。要求注册资本一次性全部缴足，也容易造成资金的闲置。同时，从目前公司登记管理的情况看，根据公司经营内容分别规定不同的最低注册资本额实际意义不大。因此，新《公司法》降低了公司的市场准入门槛，尤其降低了注册资本的最低限额。新《公司法》第二十六条规定：“有限责任公司注册资本的最低限额为人民币三万元。”第八十一条规定：“股份有限公司公司注册资本的最低限额为人民币五百万元。”我国原《公司法》规定有限责任公司注册资本的最低限额分为四种情况，但其中最低的也为10万元；股份有限公司注册资本最低限额为1000万元。新《公司法》的规定，很明显降低了公司设立的条件，有利于人们参与市场活动。     

论非法经营罪堵漏条款的合理认定

自新刑法实施以来 ,有关非法经营罪的特别刑法、司法解释相继出台 ,显示了该罪的极大不确定性。只有厘清非法经营罪堵漏条款与一般条款之间的内在联系 ,分析堵漏条款的丰富内涵 ,才有可能合理规范非法经营的堵漏条款 ,以防止该罪进一步地膨胀。     

论内幕交易引起的跨境监管冲突

未发表的评论或报纸新闻是否属于内幕消息、内幕交易构成要件,不同凭据会影响到内幕交易的认定。本文质疑内地、香港在认定内幕交易上过于依赖证券监管机构,对投资者保护有所不足。假如内幕交易涉及到同时发行A股及H股的企业,影响到内地香港两地投资者,亦将会引起跨境监管冲突问题。     

银行柜员身份识别指纹认证解决方案

美国国家技术标准局于2000年6月通过X．9．84金融服务产业生物认证管理与安全标准(X9为美国金融服务标准)之后，ING、万事达、VISA等公司开始将指纹识别技术应用在银行卡、门禁控制、ATM、现金支票等方面。生物认证技术由于其高安全的特性，在金融业市场未来12个月内，将有迅速的增长。     

商标民事纠纷中类似商品的判断标准

本文结合司法实践和国内外立法从三个方面展开对类似商品判断标准的讨论.第一部分对类似商品的法律属性及相关概念提出了分析意见,第二和第三部分分别从正反两个方面就类似商品判断的依据、原则和考虑因素等作出了分析.基本观点是:1.类似商品的判断属于个案事实的认定问题;2.判断类似商品应注意对类似商品、商品类别及商品的自然特性等几个不同概念加以区分;3.<商品和服务分类表>、<类似商品和服务区分表>及有关商标行政主管部门"统一认定"的商品类别和类似标准不应成为判断的直接依据;4.类似商品判断需要综合多方面的因素加以考虑,本文试图对此提出一个系统的和具有操作性的判断方法,包括判断指导原则、参考因素、主客观标准等.