互联网金融发展现状与经济犯罪风险防范——以上海地区为例

由于互联网本身所具有的虚拟社会性和身份匿名性特点,加上网络信息安全技术与互联网金融发展的不对称,蕴藏在互联网金融内的经济犯罪风险不可忽视。防范风险的对策主要有:在国家层面出台相应的行业监管细则,明确互联网金融监管主体;加强互联网金融征信体系建设,并针对可能出现的信用风险建立惩罚机制;强化互联网金融风险前端管控,并有效提升执法部门间协作能力;进一步推动互联网金融行业自律组织建设,同时加强互联网金融投资者风险教育等。     

浅议高利贷活动的刑法规制及犯罪侦查

近年来，受国际金融危机和银行紧缩银根双重影响，社会面资金供需矛盾突出，高利贷活动趁势抬头、发展蔓延，呈愈演愈烈之势，对职业高利贷经营者，运用刑法进行规制打击，已刻不容缓、势在必行。对此类案件的侦查应牢牢抓住非法从事金融业务即犯罪嫌疑人未经银行监督管理部门批准这一主线，以犯罪嫌疑人向不特定的单位和个人发放贷款为切入点，以社会危害性为重要衡量标准，开展深入细致的侦查取证工作。