“担保大王”的穷途末路

张福林或许是温州民间借贷危机以来最后一个被抓的担保公司老总,这意味着当地＂高利贷王朝＂开始走向覆灭。作为温州担保业曾经的大佬,张福林的经历成为了这个行业过去几年遭遇困境者的一个缩影……因张福林的案情比较复杂,侦查阶段时间较长。2014年2月底,当地检察机关就张福林一案向法院提起诉讼。6月30日该案已开庭审理,并将择期宣判。     

服务“三农”背景下的小额贷款公司信贷风险法律规制(论坛版)

正目次一、小额贷款公司信贷风险之现状二、小额贷款公司信贷风险之原因分析三、小额贷款公司信贷风险防范之路径选择四、结语早在1976年,"小额信贷之父"穆罕默德·尤努斯博士就在孟加拉国的Jobra村开创小额信贷实验项目,发展后的小额信贷于1994年被引入中国。随后,此种"普惠制"的金融体系深刻影响着我国金融业的发展与完善。我国中央银行与银监会曾于2008年联合发布了《关于小额贷款公司试点的指导意见》(以下简称《指导意见》),将小额     

非法吸收公众存款案的裁判逻辑

非法吸收公众存款入罪的正当性是建立在保护不特定投资者免遭不法侵害,目的是防范社会风险而不是“扰乱金融秩序”,只有集资人数超过了一定标准才有可能需要定罪。而非法吸收公众存款的出罪条件为资金用于正常的生产经营活动、能够及时清退、情节显著轻微和未公开宣传。因此,人数标准合理,而损失、金融等标准不合理,亦无必要,建议在司法解释中将法人向特定对象借贷或发行证券超过200人界定为犯罪,而向不特定对象借贷或发行证券超过50人也界定为犯罪,合格投资者除外。自然人向不特定对象借贷超过200人亦界定为犯罪,但特定对象除外。     

十一月份企业界犯罪案件追踪

温州80后夫妇非法集资涉案7亿多元被批捕 10月27日，浙江省永嘉检察院以涉嫌集资诈骗罪和非法经营罪，依法对集资诈骗高达7亿多元、非法承兑汇票5亿多元的犯罪嫌疑人施晓洁，作出批捕决定；以涉嫌非法吸收存款罪，对刘晓颂作出批捕决定。     

民营银行:风险与挑战并存

正作为新生事物,民营银行加入中国的金融大军已是不争的事实和大势所趋,但是新的挑战又迎面而来。其风险可能会在以下方面有所显现:监管的风险以往银监会对于银行业的监管,只是面对现存的国有大型银行及一些管理规范的有数的大型股份制商业银行,尚没有制定有     

非法吸收公众存款的罪名分析

非法吸收公众存款是实践中多发、易发、常发型案件,此类案件不仅能给当事人带来巨大的损失,而且会对金融体系造成一定的冲击,社会危害性极大,目前刑法条文中对该罪只有简单的描述,对把握罪与非罪、此罪与彼罪的界定并不明确,需要进一步对罪名的内涵予以明确,提高适用罪名的可操作性。     

存款保险条例

中华人民共和国国务院令第660号《存款保险条例》已经2014年10月29日国务院第67次常务会议通过,现予公布,自2015年5月1日起施行。总理李克强2015年2月17日第一条为了建立和规范存款保险制度,依法保护存款人的合法权益,及时防范和化解金融风险,维护金融稳定,制定本条例。第二条在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构(以下统称投保机构),应当依照本条例的规定投保存款保险。投保机构在中华人民共和国境外设立的分支