地下钱庄的运营特点及侦查对策

地下钱庄案件在我国东南沿海地区呈高发态势,并不断向周边地区蔓延。对地下钱庄一些比较有共性的组织、运营特点进行剖析的基础上,有针对性地制定打击、遏制地下钱庄犯罪的侦查对策对维护我国的金融管理秩序和国家的经济安全十分必要。     

富姐吴英背后的浙江地下金融

2007年春节前夕,吴英的神话和本色控股集团有限公司的传奇历史,在最辉煌的一刹那戛然而止,26岁的女人吴英,曾经拥有传说中的38亿资产——从出名到涉嫌非法吸收公众存款犯罪被刑拘,她只用了6个月。吴英事件目前尚未尘埃落定,但可以肯定的是,此事为浙江地下金融的发展敲响了警钟。     

游离于金融监管体系之外的“黑金”

地下钱庄，是指从事资金支付结算业务、买卖外汇、跨境转款等非法经营业务活动的非法金融组织。地下钱庄一般以当铺、外贸公司、旅行社等合法组织为掩饰，游离于金融监管体系之外。     

身后被毛泽东敬重的金融家

民国金融家胡笔江的人生跨越了清朝、北洋和民国等多个时代,从一个钱庄学徒攀升至现代中国金融上层,生前风光,死时也备极哀荣。但半个世纪以来的历史似乎又忘记了他,今天重温他的人生,可以使我们更好地理解鲁迅说的“中间链条”或历史的“传承”现象。     

想把钱存到地下钱庄

有钱是好事,但也很烦恼。为那5万元银行存款,我真是上火快被火化了。5万元是我去年所存,定期一年,如今已到期。可一算帐,赔了。定期一年存款利率是2.25%,物价上涨却在3%左右,高过利率不少。我那可怜的5万元在银行一年,不但没赚钱,反而＂瘦身＂了,我和老婆欲哭无泪。银行利率没提高,物价上涨却没停止,如果继续存款,钱还会继续瘦身,所以就得另想办法。     

地下钱庄里的“现代奴隶”——虹口区检察院对一起非法拘禁案中6名犯罪嫌疑人依法批准逮捕

无论小说、影视还是学术著作都将高利贷描画为面目狰狞、充满血腥、吸尽民脂民膏的恶魔,但是当对金钱的需要迫在眉睫,却无法迅速通过银行等正规机构得到贷款或从亲戚朋友处顺利筹措到时,许多人还是会将目光投向"短贷公司"。眼见规模或大或小打着"投资公司"、"担保公司"旗号的高利贷公司如雨后春笋般恣意生长,不知不觉间已渗透到了千万人的生活之中,这其中隐藏的安全隐患却似乎并未引起借款人的足够警觉……近日,一起以索讨债务为由,通过殴打、拘禁等手段,非法限制他人人身自由的非法拘禁集团犯罪案件,由公安机关移     

“裸”逃梦 遥“无期”——广东省东莞市委原副秘书长吴湛辉违纪违法案剖析

正2012年10月8日,国庆假期结束后的第一个工作日,广东省纪委发布消息称:东莞市委原副秘书长吴湛辉涉嫌严重违纪已被立案检查。这一消息,让曾经前途看好的吴湛辉的仕途戛然而止,此时距他任东莞市委副秘书长尚不足8个月。时隔一年,2013年11月20日,广州市中级人民法院作出判决:吴湛辉因受贿4970万元人民币、另有9200万元港币和3000万元人民币来源不明,数罪并罚判处无期徒刑。     

胡雪岩三招识人

清朝晚期的时候，做钱庄十分赚钱，因此胡雪岩决定自己开一家钱庄，可是胡雪岩自己因为还有许多生意要打理，实在腾不出手来打理钱庄，又不愿意放弃这个赚钱的机会。这时候有人给胡雪岩推荐了刘庆生，刘庆生原来是一个钱庄的伙计，据推荐的人说此人十分能干。     

地下钱庄黑幕

闪电行动 2011年3月初，一道道红色的警令从公安部发给重庆市公安局。警令内容大概是：根据国家审计署调查审计，重庆有一个家族式的秘密“洗钱公司”与广州、深圳设立的“地下钱庄”“洗钱公司”联网勾结，已经非法秘密地洗钱一年多，金额累计高达数百亿元，涉及账户9000余个。这些“地下钱庄”全部是打着做正当生意的公司!     

民间借贷刑法规制价值理念的重构

民间借贷是相对于银行借贷而言的一种非正规金融方式，是指出于满足生产或生活的需要而在公民、法人及其他组织之间发生的借贷行为，其中既包括合法的民间借贷，也包括国家不予承认的非金融企业间的借贷，还包括地下钱庄、合会等各种形式的民间借贷行为。民间借贷是公民、法人及其他组织与非银行或其他金融机构之间的资金融通方式，是民间资本进行投资的一个重要渠道。