Developments in electronic money regulation – the Electronic Money Directive: A better deal for e-money issuers?

The recent adoption of the new E-Money Directive by the Council of the European Union has introduced key changes to European e-money legislation. The adoption of the new directive follows the European Commission's review of the original e-money directive and the market that it was intended to facilitate, which found that e-money has yet to deliver the benefits that were anticipated.     

Money laundering in a two-sector model: using theory for measurement

This paper implements a methodology that exploits firms and households’ optimality conditions to measure money laundering for the Italian economy. This approach, first implemented by Ingram et al. (J Monet Econ 40:435–436, 1997) to the household production sector, and by Busato et al. (Using theory for measurement: an analysis of the behaviour of underground economy working paper, Aarhus University, 2006) for measuring the underground economy, allows to generate high frequency time-series for money laundering using a theoretical two-sector dynamic general equilibrium model calibrated over the sample 1981:01–2001:04. The analysis of the generated series suggests two main results. First, money laundering accounts for approximately 12 percent of aggregate GDP; second, money laundering is more volatile than aggregate GDP and it is negatively correlated with it.

我国货币流通速度研究

货币流通速度理论是货币理论的一个重要组成部分,它对货币政策的实践具有重要的指导意义。改革开放以来我国货币流通速度长期表现出有规律逐年递减的时序特征,总结导致这一现象出现的原因有经济货币化、金融不良债权的增加、金融资产单一、地下经济规模增加等。因此,应通过大力进行金融创新的活动、实行利率市场化、缩减超额准备金率激活闲置资金、对金融企业和机构进行改革等措施改变我国货币流通速度递减的趋势,并将其维持在合适的水平。     

关于认定“赌资较大”问题的思考

赌资较大问题看似简单,实则涉及到合法与违法的界线问题,只有解决了这一问题,才能更好地指导赌博违法案件的办理。     

论洗钱犯罪的社会危害性及其防范

洗钱犯罪是一种社会危害性极大的犯罪形式。它主要通过对金融体系的渗入使犯罪非法所得的脏钱合法化。其社会危害性主要表现为 :1 对犯罪活动的侦查设置了障碍 ,妨碍了司法追究 ;2 使财物最初合法持有的国家、企业或个人丧失了请求反还的权利 ;3 破坏金融机构的信誉 ;4 造成政治和社会秩序不稳定。措施 :1 加强对国家金融机构的监管 ;2 加强对有组织犯罪洗钱的防范 ;3 完善刑事立法 ;4 加强国际合作。     

我国网络赌球治理中的法律困境与对策

近年来,网络赌球风潮正由我国沿海地区向内地逐步蔓延.在对网络赌球的法律治理方面,存在着诸多难题:首先,惩处普通赌客的法律力度较轻,缺乏威慑力;其次,惩处足球相关从业者、第三方支付商时缺乏合适的罪名.为了根除网络赌球带来的危害,我们应采取如下法律对策:普通赌客达到参赌数额较大的标准时将会受到刑法处罚;设立操纵体育比赛结果罪来惩治相关从业者的“假、赌、黑”行为;通过扩展洗钱罪上游犯罪罪名数目的方式将第三方支付商置于《反洗钱法》的监督之下.     

完善我国农村金融的若干思考

农村经济的发展离不开农村金融的支持。当前我国农村金融体系不完善,市场不成熟,金融服务不发达,市场缺乏竞争主体和竞争机制。推进农村金融改革,应坚持以农为本,建立新型农村金融组织体系,增强农村金融服务,构建良好的金融生态环境。     

我国当前洗钱犯罪的新形式及其防范对策——兼对洗钱犯罪刑法意义的商榷

当前“洗钱”作为一个全球性的问题 ,已经严重影响到全球经济的正常发展。在中国 ,“洗钱”正严重侵蚀着中国的经济基础 ,出现资本外逃、滋生腐败、带来金融市场隐患等一系列问题。通过对洗钱犯罪的概念、我国当前洗钱犯罪的新形式、我国刑法对此类犯罪的认识深化过程的分析和刑法意义上的商榷 ,以找出目前在防范洗钱犯罪方面存在的问题及应进一步采取的措施