网上银行反洗钱工作亟待加强

近年来，网上银行在银行业务中的比重持续上升，其快速便捷的电子支付在给社会经济活动带来便利的同时，也给洗钱活动带来了方便。轰动一时的海南地下钱庄案，犯罪分子通过注册空壳公司、网银转账等手段洗钱727亿元。由于交易通过电话、计算机网络进行，使识别和发现洗钱活动变得更加困难。网上银行反洗钱工作存在诸多难题，需要出台更为完善的政策措施加以解决。