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| 银行举报储户金融诈骗法律问题探讨——以公安机关查处非法集资案件为视角 | |
| 作者姓名： | 何小勇 |
| 作者单位： | 江苏警官学院,南京,210012 |
| 基金项目： | 本文属江苏高校优势学科建设工程资助项目,江苏省法学会法学课题:“民间借贷、非法集资的衍变与规制探讨”;课题,江苏省社会科学“我国金融市场发展与民间金融的法律规制研究”课题 |
| 摘 要： | 储户隐瞒民间借贷事实,以存款账户资金丢失为由向银行诉讼索赔牟取不法利益,是现阶段出现的一种新类型案件,其与非法集资活动密切相关,并涉及其他类型犯罪.根据现行法律规定,公安机关在银行报案时对存款人的行为性质难以定性并查处,亦无法以虚假诉讼罪或者金融诈骗罪作为立案的案由.通过对此类案件特征及发案规律的研究,认为公检法机关、人行等相关部门应紧密协作,防止非法集资活动向银行领域蔓延,并建议完善相关司法解释,同时在刑法条文中增加相应的罪名,以打击利用银行账户进行违法犯罪活动的行为,维护金融秩序有序发展. |
| 关 键 词： | 银行账户 非法集资 虚假诉讼 民间借贷 存款纠纷 |
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