改写磁卡并取款的行为应如何定性

犯罪嫌疑人李冰，男，19岁，系招商银行业务员。1996年12月，李冰利用办理“一卡通”储蓄卡的申请登记及存、取款的工作便利，采用猜测试验的手法获得储户张某的“一卡通”密码，再将自己的“一卡通”储蓄卡上的磁条信息改写成张某的磁条信息，然后用改写的磁卡及获得的密码到分行的自动取款机上取出张某的储蓄款1．5万元占为己有。关于本案的定性，有三种分歧意见。第一种意见认为应定盗窃罪。理由是：李冰虽为银行工作人员，但是其从自动取款机上非法取出1．5万元不是利用职务或工作上的便利，而是利用工作形成的便利条件，暗中复制储户磁…     

保险代理人假冒投保人名义私自领取保险费应如何定性

案情： 1998年5月至2004年7月，张某在保险公司担任保险代理人。2001年6月，公司客户杨某、周某（二人为夫妻关系）通过张某某在保险公司投保了两份“投资连接险”的险种，并额外购买了两份各为10000元的投资附加款，投保手续由张某办理。2003年8月杨某发生保险事故。     

以信托通道业务发放信托贷款是否构成违法发放贷款罪

<正>一、基本案情张某系A市商业银行（国有控股企业）党委书记、董事长。2017年初，张某接受B控股有限公司（以下简称“B公司”）实际控制人赵某请托，同意A市商业银行通过发放信托贷款的方式帮助B公司融资，并收受赵某给予的好处费600万元。后张某在明知申请贷款企业甲公司、担保企业乙公司均系B公司注册成立的“空壳”公司，且提交的财务报表等申请贷款资料系伪造、贷款用途与实际用途不符的情况下，违反国家规定，安排A市商业银行工作人员不实质开展授信审查，不进行贷前调查、贷后检查等工作，与C市信托公司签订《贷款单一信托合同》，     

有关银行卡犯罪案件的思考——沈阳市叶刚金融凭证诈骗案侦查后记

一2003年7月21日招商银行股份有限公司沈阳市分行的两位同志到沈阳市公安局经侦支队经济犯罪举报中心报案:2003年6月13——6月28日期间,有11名“一卡通”客户先后被盗划资金总计22000元人民币;另据初步排查,不法分子可能还掌握近百条客户的信息资料,具有极大的社会危害性,请求公安机关立案侦查。     

对这种收受涉案人员财产的行为怎么办

2004. 15中国监察2002年12月,A市公安机关开展查处和取缔“黄、赌、毒”的严打整治活动。12日晚上11点左右,该市某派出所两名公安干警张某、刘某(二人均为中共党员)在对某宾馆突击检查时,发现旅客赵某(国家工作人员、中共党员)非法持有海洛因50克,并携带港币2万元。张某、刘某依法将海洛因和2万元港币予以扣押,并将赵某带回单位审查。途中,赵某许诺将2万元港币送给张某、刘某以求脱身。张某、刘某协商后将赵某中途放走,海洛因也“物归原主”,张某、刘某从中各收受了1万元港币。2003年5月,赵某因吸毒被B市纪检机关查处,交代了张某、刘某的上…     

提供手淫服务能否认定为卖淫

一、基本案情 王某系某浴池的实际经营人。为谋取非法利益，王某同意店内两名女按摩师A和B向客人提供性服务，包括与客人性交和按摩客人生殖器（‘手淫’）两种方式．价格分别为400元一次和200元一次，并与女按摩师约定每次对半分成。2012年4月某日1时许，两名男青年张某和魏某到该浴池洗澡后向王某提出做按摩，王某便将二人分别带入包间，并通知女按摩师A和B为二人服务。其中，     

李某的行为是受贿还是违规从事有偿中介活动

正基本案情李某,男,中共党员,某国有商业银行A省分行(下称A省分行)行长。张某,男,群众,A省某房地产开发企业董事长。王某,男,中共党员,A省某信托公司(下称A省信托公司,国有参股企业)董事长,系A省国资委备案管理的干部。2007年,李某经人介绍与张某相识。2009年6月,张某公司开发的房地产项目面临资金困难。后张某请李某帮忙解决资金问题,李某考虑到通     

公款赌球"赔进"一家三口

四川省彭山县江口镇农村信用合作 社出纳员江秀珍真够“厉害”,为满足自己膨胀的赌博欲望,一年多时间竟然先后挪用公款2700 余万元用于非法赌球,共输掉和挥霍掉现金209 余万元。江秀珍不仅自己参与赌球,还将她唯一的儿子也拉下水参与赌球。现在她丈夫和儿子也因涉嫌包庇罪被双双关进“牢房”,等待他们一家三口的将是法律无情的宣判。银行小职员两度挪用两度败露 江秀珍是土生土长的彭山人,今年47 岁。1976 年她刚满19 岁便参加了工作,进入彭山县谢家镇农村信用社当上了一名出纳员。她是一个做事情雷厉风行的女人,性格非常外向开朗。由于勤奋…     

无人售票公交车司机偷配钥匙占有票款定性分析

一、基本案情被告人李某、张某案发前均系A市公交总公司的无人售票公交车驾驶员,因经济拮据而共谋窃取票款。2002年8月12日,李某在公司里按事先分工,趁保管票箱钥匙的杨某将衣服挂在办公室内而暂时外出之机,偷配了由张某负责驾驶的19路公交车投币箱钥匙。2002年8月至2003年6月间,两被告人在张某驾车营运过程中,多次采用偷配的钥匙开箱,占有箱内票款共计人民币2万余元,赃款被平分。二、主要争议审理过程中,各方对本案应如何定性,分歧较大,主要有三种意见:第一种意见认为,两被告人非法占有的财物系公交车投币箱内的、尚未进入收箱工作程序的…     

妙龄女郎是巨贪

2005年7月17日,四川省成都市中级人民法院—审以贪污罪判处被告人唐立黎有期徒刑13年。唐立黎,1981年生,原系中国银行成都蜀都大道支行营业部储蓄员。2003年8月至2004年1月,唐利用担任储蓄员的职务之便,在办理客户定期转存业务时,采用跳号开具存单的方法窃取银行资金56.3万余元,采用无存折强制支取客户定期“一本通”的方法窃取银行资金42.4万余元,采用编造储户存折的方法窃取银行资金10万余元。共窃取银行资金108.8万余元(平均每月窃取21.7万余元)。案发后,公安机关追回赃款赃物(折价)62.2万余元,唐退回赃款22.6万余元。     

借款转贷收取高额利息的行为,该如何处理?

[案情] 犯罪嫌疑人张某,原系A镇副镇长,1996年初调至B镇任纪委书记。同年底其分管的缫线厂找到张某请求帮助借款。张某以老领导的身份,找到A镇农村合作基金会负责人吴某,以自家搞付业需要资金为借口,通过吴某从该基金会借得10万元融通资金。但当张某将这10万元资金借给B镇缫丝厂时,却谎称是借     

增设中间交易环节侵害国有单位应得利益行为定性分析

<正>一、基本案情Z公司系经营纸张纸浆贸易业务的国有独资公司,王某某担任Z公司法人代表、总经理。王某某、赵某某（另案处理）两人系恋人关系。2018年1月至2019年3月,王某某先后出资,以赵某某名义在山西注册成立A公司。赵某某担任A公司法人代表、总经理。二人利用王某某任Z公司总经理,有权在一定范围内决定纸张纸浆出售价格的职务便利,在Z公司出面与下游客户谈好交易价格后,明示或暗示下游客户以该价格与A公司签订购销合同,再由A公司以较低价格采购Z公司纸张纸浆后完成交易。     

如何判断“事出有因”型敲诈勒索案件中行为人的主观目的

一、基本案情 陈某与张某系男女朋友关系,在二人交往期间。张某又与孙某多次发生性关系,并怀孕,后张某堕胎。陈某得知此事后对孙某一直怀恨在心。某日,陈某驾车载着张某途经某网吧时,发现孙某在网吧门口处．陈某遂叫来李某等人到该网吧将孙某挟至车上,     

诉讼诈骗行为的定性分析

正一、基本案情2012年11月至12月间,广西桂林市某农产品开发公司法人代表李某见该公司因资不抵债,财产被法院查封并进入拍卖程序后,为套取资金,虚构拖欠员工工资的事实,指使公司法律顾问张某借用社会人员的身份证件,伪造了劳动合同及拖欠员工工资表,草拟了民事诉状,并指使社会人员以公司员工代表的身份向法院提起民事诉讼讨要拖欠工资,李某作为该公司的法定代表人应诉。法院在李某等人伪造的证据蒙骗下,做出了由该公司支付拖欠工资80余万元的民事调解决定。事后,李某将其中70余万元据为己有,分给张某10万元,两名犯罪嫌疑人现已归案。     

提供个人消费发票让业务单位人员帮助报销如何定性

犯罪嫌疑人张某系某国有医院设备科长。2002年至2003年期间,该医院先后向某医疗器械公司购买多项医疗设备,张某作为医院设备科长为医疗器械公司出了不少力。在此期间,张某先后提供了票面价格总计11000元人民币的各式个人消费发票让医疗器械公司的业务员陈某帮忙给予报销。陈某考虑到张某为促成医疗器械的销售作出了一定“贡献”,便将张某提供的各类消费发票在医疗器械公司的财务上给予报销,陈某报销后将11000元人民币交给了张某。经查,陈某所在的医疗器械公司对业务员实行业务支出定额包干制。[分歧意见]对于本案中张某提供消费发票让业务单…     

该案是否已过诉讼时效?——兼谈诉讼时效与债务、责任之间的关系

案例一(案情简介):张某于1998年1月1日与某市A房地产开发有限公司(以下简称“A公司”)签订商品房预售契约,约定:房价70万元人民币,A公司应于1998年5月1日前将房产交付张某使用,房产交付使用前需有关部门验收合格;迟交楼一天,则按房价总额的1‰支付违约金。后A公司于1998年4月27日将房产交付张某,因未能提供相关验收文件,张某以     

对马某是否应从重处罚

[基本案情] 2001年10月12日,马某对其未满十四周岁的外甥陈某称,邻居张某家中最近卖虾得款5000余元放在家中,要其想办法到张某家中将这些钱偷来,所得钱款二人均分。当晚,陈某乘张某家中无人之机,翻阳台进入张某家中,从衣橱内窃得人民币5200余元。窃后,陈某将5200元的一半分给马某。     

被利诱的信用卡“白户”

<正>只要办理银行信用卡,就能快速获得几千元至上万元的好处费？张某等人为了非法套现,开设几十家空壳公司,为大量未曾办理过信贷业务的“白户”短暂缴纳公积金,在对其进行身份包装后,组织“白户”至银行提交虚假材料申领信用卡。经检察机关统计,本案涉及13家银行近400张信用卡,金额超3000万元。近日,上海市闵行区人民检察院（以下简称“闵行区检察院”）分别以信用卡诈骗罪、贷款诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪对张某等9名被告人提起公诉。     

破产清算组成员能否成为贪污罪适格主体

一、基本案情被告人张某系某市粮食局一粮站副站长,2002年9月4日与原单位解除劳动合同关系。同年9月,粮食局下属企业粮油制品有限公司依法进入破产程序,9月29日,粮食局提出该公司破产清算组建议名单,并经市属企业深化改革领导小组同意。10月8日,市人民法院指定张某担任该粮油制品有限公司破产清算组成员,任清算组现金会计,具体负责破产企业的现金管理、粮油储运、油票的回收管理等工作。2002年10月至2003年3月间,被告人张某利用职务之便,采取“收入不入账”、“虚开票据,冒领钱款”等不法手段,侵吞、骗取公共财产10万余元,后案发。二、分歧…     

此共同贪污行为是即遂还是未遂?

编辑同志：1993年，某国有公司业务科科长张某、副科长赵某从个体户徐某处拉煤××吨，煤款当年已结清，此事系张、赵二人经手，公司不知详情。1996年，张某、赵某与徐某合谋，由张某、赵某以公司业务科名义为徐某写一张欠其1993年煤款2万余元的条，然后由徐某上法院起诉张某、赵某（即起诉张、赵所属公司），以达到骗取公司公款的目的。后徐某起诉至法院，法院判决张、赵所属公司支付徐某煤款本金及利息4万余元。在判决书生效但未执行时，事情败露。张某、赵某、徐某被检察机关以涉嫌贪污罪立案处理。请问，张某、赵某、徐荣的共同贪污行为…