存在银行的钱是如何“飞走”的

2003年1月至2004年7月,500多天时间里,福建省泉州市公安经侦部门相继摧毁变造银行卡犯罪团伙数十个,抓获犯罪嫌疑人60余人,破获变造银行卡案件153起,涉案金额1500余万元。浙江、上海、重庆、黑龙江等12个省(市、区)公安机关先后派员赴泉州请求协助侦破相关金融凭证诈骗案件,一大批案件相继告破。 为揭露金融凭证诈骗犯罪伎俩,     

当前金融犯罪的现状分析及对策思考

早在２０世纪９０年代初就有专家预言：随着改革开放的进一步深化和金融体制的新旧交替，中国将成为金融犯罪的主要侵害目标。在这种国际和国内大环境下，河北省的金融犯罪形势也日益严峻，发案不断增多，手段不断翻新，涉案金额越来越大，危害日益严重。近几年，金融犯罪在各类经济犯罪中一直占有相当大的比重。据统计，自１９９９年组建经侦处金融犯罪侦查科以来至 ２０００年 １０月，全省共立金融诈骗和破坏金融管理秩序犯罪案件８３５起，涉案总值１０．２８亿元，占全部经济犯罪案件的４１．４％，其中不乏一些涉案金额过亿元的大案，…     

银行卡犯罪面面观

近年来．银行卡作为一种现代化的金融支付手段和结算方式，因功能齐全、携带方便、使用便捷、循环信用等特点而受到广大消费者的青睐。但是．随着银行卡发卡数量及业务项目的急剧增多，银行卡犯罪案件频频发生．涉案金额快速上升．作案方式、手段层出不穷．亟待引起社会各界的高度关注。从司法实践看，利用银行卡进行诈骗犯罪活动的方式主要有以下几种：     

当前经济领域诈骗犯罪成因及防范对策

诈骗犯罪是以非法占有为目的，用虚构事实或隐瞒真相的方法，使财物的所有人或经营人信以为真，骗取数额较大的公私财物的行为。诈骗犯罪侵害的客体是公私财物的所有权，它直接扰乱和破坏正常的经济秩序，使国家、集体和个人造成巨大经济损失，也带来了一些不安定因素。1999年以来，主管油田治安工作的山东省滨海公安局共立经济犯罪案件16起，涉案金额1702.2万元，其中合同诈骗案件7起，占经济犯罪案件总数的44%，涉案金额1421万元，占83%。犯罪嫌疑人有的以虚构单位、虚假身份、签订假合同骗取钱财；有的以合法形式掩盖非法目的进行诈骗；…     

我国信用卡诈骗犯罪的原因分析

金融犯罪发生在社会主义市场经济体制的核心部位和动脉系统，所以，比一般经济犯罪具有更大的社会危害性和经济破坏力，尤其是信用卡诈骗犯罪案件的频繁发生，成为近年来发生在金融领域内波及面广泛、社会危害性严重、在金融犯罪中增长最快的高频犯罪。文章从信用卡诈骗犯罪的多个层面的原因进行分析，以期有利于金融机构完善信用卡管理与防范制度、有利于公安机关提高侦破诈骗类案件的破案率。     

长缨在手缚苍龙──黑龙江打击经济诈骗犯罪专项斗争综述

长缨在手缚苍龙──黑龙江打击经济诈骗犯罪专项斗争综述王明义，邓小琴，隋振生据统计，１９９４年黑龙江全省共立诈骗案件１２０４起，比１９９１年增加１．８倍，涉案总金融９７．９亿元，比１９９１年增加６９．４倍，个案最大案值由１９９１年２７０万元增长到１９９...     

从四十起案件看县处级干部经济犯罪特点

县处级领导干部犯罪近年来呈上升趋势。据统计,1992年以来仅郑州市某区检察机关就查处县处级干部犯罪案件40起,其中涉及领导干部33人,占案件总数的80%;省直单位处级干部犯罪8起,占案件总数的45%。其犯罪的特点突出地表现在以下几个方面:——权钱交易型的贿赂犯罪突出。从查处的40起县处级干部犯罪案件看,贿赂案件33件,占总数的82.5%。如原河南省租赁公司总经理任某就是利用审批贷款的职权,先后收受贿赂3万余元。——犯罪金额高,大案突出。上述40起案件,涉案金额高达200余万元,万元以上大案19件,占总数的47.5%,其中5—10万元的3     

必须进一步遏制金融犯罪

目前,金融犯罪在我国呈快速上升趋势,这种犯罪所造成的资金损失是各类经济犯罪中最直接的,而且往往涉案数额也是最大的。一起金融诈骗案件被骗上亿元已不鲜见,个案案值千万元的金融犯罪案件更是司空见惯。比如,1998年查处的河南省荥阳市中行副行长陈健民与河南三仁集团公司董事长任成建采取将定期存单的客户联与底账联分别填写,金额不符的     

信用卡诈骗案件的特点和侦查方法新论

随着社会经济不断发展,信用卡诈骗犯罪从无到有,犯罪手段从简单到复杂,信用卡诈骗案件的日趋高发性和多样性,严重破坏我国金融管理秩序,扰乱市场经济的运行。侦查机关要认真研究信用卡诈骗犯罪案件的特点和发展趋势,结合实践,对信用卡诈骗案件的侦查方法进行研究和创新。     

福建省电信诈骗犯罪研究

伴随着金融事业及网络技术的迅猛发展，以手机、互联网为载体的电信诈骗犯罪逐渐形成带有地域性特征的职业犯罪，成为一种案发区域广、涉案金额巨大、群众反响强烈的常发性侵财案件，严重影响社会治安。鉴于电信诈骗侵财案件不同于其他犯罪的特点及公安机关在侦破此类案件中所遇到的瓶颈，在实际工作中，应加快电信立法、构建全国打击电信诈骗犯罪...     

“骗领”型妨害信用卡管理罪案件的侦查与认定——以侦办苏某福等人妨害信用卡管理案为例

使用虚假的身份证明骗领银行卡的行为属涉嫌构成《刑法》第177条之一规定的妨害信用卡管理罪,骗领的银行卡常常被用作电信诈骗及其他涉卡类侵财犯罪的作案工具,其与电信诈骗类犯罪有着极高的关联性;对"骗领"型妨害信用卡管理犯罪案件的侦查,必须正确理解刑法上对信用卡的界定,充分利用侦查资源,精确研判,多方收集证据,深挖犯罪,从源头上遏制电信诈骗等涉卡类侵财犯罪的高发态势。     

虚假房屋交易骗取巨额贷款

自2012年至今,徐汇区检察院金融检察部门已受理涉及房屋抵押贷款诈骗类案件5件28人,相较同期案件数量大幅增长.被害单位涉及中国银行、中国建设银行、交通银行、招商银行,涉案金额近300万元.在房地产市场低迷的情况下,假卖房真骗贷的案件频发,对金融安全及房地产市场的健康发展造成不利后果. 前科累累却顺利办下贷款 在徐汇检察院金融检察科办公室一叠厚厚的卷宗里,笔者发现这样一起奇怪的案件.涉案的8名犯罪嫌疑人有5人曾因盗窃、诈骗被判处刑罚,有人甚至有2次以上的犯罪前科.这种前科累累的人是如何把贷款申请下来的呢?     

骗子突然收手

山东省青州市公安局经过长达6个多月的缜密侦查，破获了一起利用互联网络为平台．以美国铁狮门基金为幌子，以非法传销为手段，以高额回报为诱饵．以诈骗钱财为目的的特大集资诈骗案件。此案跨及10多个地市县区．涉案群众100余人．涉塞金额400多万元。     

伪造信用卡诈案中的若干刑法问题

编者按：伪造信用卡以及使用伪造的信用卡进行诈骗犯罪是一个世界性问题，特别是在计算机和网络系统日益发展的今天，利用计算机和网络进行的信用卡犯罪，为各国警界所重视。在这里，我们就我国侦破的首起伪造并利用伪造的信用卡犯罪案件，谈一谈其中的一些刑法问题。被告...     

打击金融诈骗犯罪刻不容缓

打击金融诈骗犯罪刻不容缓刘艳芳打击金融诈骗犯罪刻不容缓《中华人民共和国刑法》第三章第五节规定：金融诈骗罪包括集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪和保险诈骗罪共８个罪名。刘艳芳１９９７年１２月４...     

跨境电信网络诈骗犯罪国际警务合作机制研究——以缅北地区为例

<正>近年来，跨境电信网络诈骗违法犯罪呈全球化蔓延趋势，给人民群众造成重大经济损失，严重破坏了正常经济秩序，影响了社会稳定和谐。跨境电信网络犯罪涉及人员多，打击难度大，全球共同打击治理电信网络违法犯罪是大势所趋。2021年1月至11月，我国公安机关共破获电信网络诈骗案件37万余起，成功抓获违法犯罪嫌疑人54.9万余名，累计打掉涉银行卡、     

公安机关对恶意透支型信用卡诈骗罪的侦防路径研究——以本罪形成逻辑为切入点

<正>自1985年中国银行珠海分行发行了中国的第一张信用卡后，我国信用卡发卡数量稳步上升。根据中国人民银行发布的数据显示，截至2023年3月底，全国开立银行卡数量已达95.73亿张。近几年，信用卡诈骗犯罪是公安机关打击金融诈骗类犯罪的最主要类型，而恶意透支占全部金融诈骗犯罪案件的七成至八成。公安机关作为刑事案件立案、侦查程序的主导者，     

金融黑洞

２００１年６月，在福建省经侦总队的协调下，福州市公安局经侦支队、马尾区公安局联合专案组成功地破获了一起公安部挂牌督办的特大金融诈骗案件，抓获团伙犯罪嫌疑人１６人，挽回损失１３００万元。案件涉及六省市、自治区，案值近两亿元。该团伙自１９９９年１０月到２０００年１１月，通过使用填有江苏、海南、湖北、广东方面开出的虚假银行承兑汇票，出具假材料的手段，先后在福建、内蒙古作案１６起，其中得手１０起，诈取人民币１．２２亿元。案发４月２００１年４月６日，马尾区公安局接到群众举报：某银行马江支行负责人王某收受他…     

揭开全国首例网上集资诈骗的真面目

这是一起以互联网为载体、以支付高额利润为诱饵、以传销方式推销神龙广告卡为作案手段，诈骗群众购卡资金的案件。案件涉及全国３０个省（区）市、210多个县市的１８．６万名购卡群众，售卡８７万多张、涉案金额达２．３４亿元。     

木马犯罪案件的常见侦查方法

木马犯罪案件是伴随互联网发展而生的新型案件。该类案件的主要特点有成本低、技术新、隐蔽性强、犯罪手法新颖、查处难度较高、获取利益巨大等。木马犯罪案件有着与传统案件不同的表现形式和行为特点,给公安机关侦查破获带来更多的困难。公安机关应充分利用涉案信息,将传统侦查思路和计算机网络技术相结合,综合运行多学科知识。同时建立起公安机关内部各部门之间、公安机关和其他部门之间、各区域之间的多部门联动机制和应急处置机制,健全完善法律法规,从而有效打击木马犯罪。