中国人民银行关于修改《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的决定

正中国人民银行令[2018]第2号为进一步提升义务机构可疑交易报告的有效性,中国人民银行制定了《中国人民银行关于修改金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的决定》,经2018年7月25日中国人民银行第4次行长办公会议通过,现予以发布,自发布之日起施行。行长易纲2018年7月26日为进一步提升义务机构可疑交易报告有效性,中国人民银行决定对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令[2016]第3号发布)的部分条款予以修改。     

时政

为配合《中华人民共和国反洗钱法》的实施，遏制洗钱行为，3月1日中国人民银行“金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》将反洗钱工作范围覆盖到几乎所有金融机构，例如商业银行、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、信托投资公司、汽车金融公司等机构均要履行大额交易和可疑交易报告义务。     

反洗钱立法之路

<正>进入2003年,中国反洗钱力度骤然加大,中国人民银行三天内连续颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》三项法规,目标直指洗钱活动。2006年10月31日,中国反洗钱法终于实现了从论证到实施的跨越。     

反洗钱预防监控法律制度

反洗钱预防和监控法律制度是金融机构和特定非金融机构等预防和监控洗钱活动的主体,通过建立并实施的客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额和可疑交易报告制度、调查制度等,对掩饰和隐瞒各种犯罪的违法所得及其收益的洗钱活动进行系统预防和监控的制度体系。     

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

第一条为防止利用金融机构进行洗钱活动，规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本办法。     

分工协调 依法筑起反洗钱防线——访全国人大常委会预算工委副主任冯淑萍

洗钱,对普通百姓还是一个生僻的字眼,殊不知它已经渗透到我们的现实经济生活当中。洗钱行为最早出现在二十世纪二十年代,二十世纪中叶以后日渐猖獗。据国际反洗钱会议公布的数据,全世界每年洗钱金额达3万亿美元,相当于世界各国GDP的5%,全世界国际贸易总值的8%。2005年中国反洗钱监测分析中心接收本外币大额和可疑交易数据1.11亿笔,接收可疑交易报告28万份,导入国家外汇管理局收集的外汇大额和可疑交易数据690余万笔,受理公民举报信函及金融机构专报20多份,其中一些涉嫌洗钱的线索已移交公安部门。从根本上讲,洗钱是一种危害性很大的社会公…     

应当对反洗钱信息中心的法律责任作出规定

我认为制定反洗钱法非常必要。提两点意见。第一,关于反洗钱信息中心的问题。草案第12条规定了反洗钱信息中心的职责,但是对信息中心的法律责任没有规定。如果金融机构、特定非金融机构把大额交易和可疑交易交给信息中心后,该移送的不移送,该分析的不分析,或者有的信息中心工作     

人民币大额和可疑支付交易报告管理办法

中国人民银行令[2003]第2号根据《中华人民共和国中国人民银行法》等法律法规的规定,中国人民银行制定了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》,经2002年9月17日第7次行务会议通过,现予公布,自2003年3月1日起施行。行长周小川二○○三年一月三日     

反洗钱需要全社会的共同参与

10月31日,经过两年多打磨的《中华人民共和国反洗钱法》顺利通过,将于明年1月1日起施行。该法旨在通过控制非规范的资金流动,预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪。反洗钱法的出台,对日益猖獗的洗钱犯罪活动可谓是出炉了一柄利剑。近年来,随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生,非法转移资金活动大量存在,我国的洗钱问题日益突出。据《中国反洗钱报告2005》统计,中国反洗钱监测分析中心通过对大额和可疑资金交易及其他来源信息进行分析和甄别,共移交可疑交易线索533份,涉及人民币793.51亿元,外币折合美元达8.32亿元,涉及交…     

金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法

中国人民银行令[2003]第3号根据《中华人民共和国中国人民银行法》等法律法规的规定,中国人民银行制定了《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》,经2002年9月17日第7次行务会审议通过,现予公布,自2003年3月1日起实施。行长周小川二○○三年一月三日     

加拿大颁布新的反洗钱法

近日,加拿大颁布了新的反洗钱法,确立了加元的大额资金交易报告制度。根据该法,加拿大所有的金融机构,如银行、信托机构、外汇兑换所和证券所等,进行的10000加元以上的大额资金交易,必须向国家金融情报处(FUN,又名金融交易与汇报分析中心FINT-RAC)汇报;在24小时内,同一经济实体连续多次进行小额资金交易,总额达到或超过10000加元的,各金融机构也必须汇报。     

建立大额可疑资金报告制度

大额可疑资金报告制度是发现洗钱犯罪,控制经济犯罪,保障国家经济安全的重要制度。自本世纪70年代以来,一些发达国家陆续制定了防范与打击洗钱犯罪的法律。　　1970年,美国通过了《银行保密法》,规定银行必须向政府报告1万美元以上的现金交易。1986年,美国通过了《洗钱控制法》,1990年依法建立了反洗钱机构——金融犯罪执法网络（FinCEN）,1992年,美国通过了《反洗钱法》,要求非银行金融机构报告1万美元以上的现金交易。1994年,美国通过了《可疑活动报告法》,要求金融机构和非金融机构（包括赌场、邮局、房地产交易商等）向政…     

近年来中国反洗钱要案

<正>海南九家企业洗钱案本案是央行通过对人民币可疑交易的监测发现的案件。2004年3-4月,央行反洗钱局连续收到7份可疑交易报告,涉及海南省定安县顺兴废品收购站、国泰废品收购站等9家企业在短期内大量支取     

外汇局破获境外赌资洗钱大案当事人被罚500万

国家外汇管理局浙江省分局日前会同当地公安部门,侦破一起境外赌资洗钱案。这是我国第一起通过对大额和可疑外汇资金交易进行跟踪、发现并破获的大案,也是外汇局系统对单个自然人行政罚款金额最高的案件。据外汇局有关负责人介绍,涉案当事人封某某(杭州外汇黑市“黄牛”)已被正式逮捕；当事人陈某某(澳门人,从事赌场经营,负责向赌     

基于经济共同体区域增值税诈骗的反洗钱分析

经济共同体区域增值税诈骗犯罪方式多样、规模巨大、危害严重．不仅对增值税诈骗所得进行洗钱活动，而且还增加其他犯罪活动。对此，要关注可疑交易报告，加强合作与信息共享。发挥被监管部门的积极作用，重视风险评估的运用，建立增值税诈骗洗钱的风险指标，及时没收资产。     

产业结构变动影响经济增长的机理：两种理论述评及启示

产业结构变动是经济增长的重要源泉。本文在述评结构主义＂资源配置逐效率论＂、新兴古典经济学＂分工组织演进论＂的基础上,整合出产业结构变动影响经济增长的机理框架：交易技术和交易制度的进步→交易效率提升→分工组织演进和部门分化的水平提高→生产要素逐高效率部门的流动配置、专业化水平的增强→宏观层面的生产效率提高→经济增长。研究表现我国在推进结构改革、增强结构效应进程中应进一步改善前置条件,尤其是交通、信息、产权、竞争、信用等交易技术和交易制度。     

大学组织内部委托代理关系研究

大学组织内部存在着三种委托代理关系,即单位制度中的委托代理关系、知识生产中的委托代理关系、知识交易中的委托代理关系。这三种委托之间关系的矛盾构成了大学组织冲突。这些委托之间关系的矛盾,可以通过建立专门协调委员会、促进信息有效沟通、推进学校制度建设、创造宽松组织等来缓解和解决。     

大学组织内部委托代理关系研究

大学组织内部存在着三种委托代理关系,即单位制度中的委托代理关系、知识生产中的委托代理关系、知识交易中的委托代理关系。这三种委托之间关系的矛盾构成了大学组织冲突。这些委托之间关系的矛盾,可以通过建立专门协调委员会、促进信息有效沟通、推进学校制度建设、创造宽松组织等来缓解和解决。     

人大动态

北京将询问市级大额专项资金使用管理据悉,今年,北京市人大常委会将在听取和审议市政府关于市级大额专项资金使用管理情况报告的同时,开展专题询问。北京市人大常委会副秘书长、研究室主任刘维林指出,通过对市级大额专项资金     

中国人民银行令[2007]第1号-金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法

第一条为监测恐怖融资行为，防止利用金融机构进行恐怖融资，规范金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易的行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本办法。