如何防范信用卡诈骗案件的发生

如何防范信用卡诈骗案件的发生信用卡是银行或专门机构发给消费者使用的一种信用凭证，是一种交支付与信贷两项银行基本功能融为一体的业务。随着我国市场经济和市场流通的高速发展，信用卡这种方便而安全、又以过村女的优越忖越来越易被广大消赳利共受是乎我种。诸如＂牡...     

论我国信用卡市场价格博弈与选择

信用卡市场固有的双市场网络特征限制了发卡机构和收单机构运用垄断力量获得超额利润的能力。从定价策略来看,利润最大化在现阶段不利于我国信用卡市场的和谐发展。因此,应在成本价格的基础上,灵活运用差别定价方法,通过扩大产业规模促进我国信用卡市场健康、可持续发展。     

我国信用卡产业市场结构与市场绩效的分析研究

本文以产业组织学相关理论,同时利用HHI指数和市场集中度指数研究我国信用卡产业的市场结构,再建立计量经济模型,从实证角度分析我国信用卡产业的市场结构与市场绩效之间的关系。研究表明,我国信用卡产业的市场结构从2006年到2010年信用卡市场是高寡头垄断市场结构,现正向垄断竞争型过渡;信用卡发卡银行的市场份额和资产总额对其绩效具有正向影响,而产业的市场集中度对信用卡产业的绩效却具有负向影响。     

信用卡的风险及其防范

随着“金卡工程”的推广普及,各类利用信用卡违法犯罪活动日趋增多。信用卡的风险形成原因不一,主要源自于信用卡使用过程中的社会死角、心理死角、时间死角、空间死角、技防死角。信用卡风险的防范策略有:严格资信审查,把好审核发卡关;积极推进“金卡工程”,实现信息联网;增加信用卡科技含量,把好技术防范关;规范发卡行内部管理,完善内部控防机制;严格网点和特约商家的审批管理;加强与有关部门的横向联系,共同防范和打击信用卡犯罪。     

中信信用卡备战“后规模时代”

目前的中国信用卡市场上,“跑马圈地”依然是很多银行的主导策略。这在一定程度上说明了中国信用卡市场仍有不断扩张的空间。而已经盈利的中信银行信用卡中心坚持走注重客户质量的“精致”化路线,备战“后规模时代”,这在信用卡市场中并不多见。     

信用卡业务拓展与风险控制

信用卡业务拓展与风险控制霍志伟信用卡的出现是对传统社会单一的现金支付方式的又一推进。随着我国商品经济的发展和人民生活水平的提高，买方市场将逐步形成，且传统的现金、汇款等支付方式已不能适应经济的发展以及人们的支付要求，而具有灵活、安全、便捷等特点的信用...     

信用卡套现犯罪案件侦防策略

信用卡套现是我国新近频繁发生的一种现象,严重破坏了我国金融秩序和社会的信用制度。对信用卡套现犯罪案件的侦查,要及时搜集情报,及时发出通报,迅速控制犯罪嫌疑人,强化到特约单位的取证工作,查明是否存在真实的交易记录来入手开展。我国应完善信用卡法律制度,拓宽中小企业和个人贷款融资渠道,强化发卡和收单机构管理机制,建立信用卡风险防范合作机制,以防范信用卡套现犯罪。     

监管部门该果断叫停“校园贷”

在校园信用卡叫停之后出现的校园贷,唱主角的是近两年大行其道的互联网金融平台,特别是一些P2P、网络小贷公司等,纷纷将市场开发的目光对准了校园,以至乱象频现.而这种情况之所以出现,一个重要的原因是在金融市场发展以后,特别是新兴的互联网金融盛行以后,对于贷款平台的监管审查不严,监管部门在校园贷刚刚兴起之时,未能发现其潜在的风险因素.     

合理使用信用卡

<正>在中国,是不允许外国公司在中国发行以人民币计价的银行信用卡,建立支持这种信用卡的网络,或进行同业银行销售网点间交易的。目前,一些外国银行对此规定已经受不了了。据美国媒体报道,美国的三大信用卡公司(威士、运通、万事达)已经讨论是否就信用卡准入问题,向世界贸易组织投诉。因为,据他们估计,中国的信用卡市场显然已经呈现出"这边风景独好"的局面。     

我国商业银行市场风险管理模式研究

长期以来,我国商业银行的业务主要集中在存贷款等传统业务上,如何控制好贷款业务的信用风险成为商业银行稳健经营的基础。但是,随着我国金融业开放进程的加快,以及市场化改革的推进,市场风险越来越成为我国商业银行所必须关注的一个焦点。由于我国利率、汇率等可能造成市场风险的因素长期以来受到政府的严格管制,多数商业银行实际上并不能正确地认识市场风险并提供应对之策。为此,我国商业银行应该从组合的视角和统一的视角对市场风险进行管理。     

伪造信用卡诈案中的若干刑法问题

编者按：伪造信用卡以及使用伪造的信用卡进行诈骗犯罪是一个世界性问题，特别是在计算机和网络系统日益发展的今天，利用计算机和网络进行的信用卡犯罪，为各国警界所重视。在这里，我们就我国侦破的首起伪造并利用伪造的信用卡犯罪案件，谈一谈其中的一些刑法问题。被告...     

境外刷卡显优势

随着出境旅游的持续升温,在境外持信用卡消费的人数也逐渐增多。龙卡(双币种)信用卡是建行按围际标准发行的信用卡,具有一卡双币、全球通用、境外消费境内人民币购汇还款等功能,可避免携带大量外币现金的风险,且在一些欧洲国家,刷卡消费的退税可按账号直接退入,非常方便,是出境旅游者支付工具的理想选择。     

刷卡消费,新世纪的时尚

21世纪,信用卡这个可爱的小精灵将更加贴近大众的生活,成为持卡人时刻相伴的朋友。不言而喻,信用卡为持卡人带来的安全、方便和快捷,是随时随地都可以得到体现的,所以用卡消费被广为接受。其实刷卡消费,受益人并不局限于持卡人,越来越多的商家也接受信用卡。目前,旅游业在世界范围内兴起,使得大批游客在全球流动。持卡人的到来,给接受信用卡的商家带来了无限商机。持卡人无需携带现金就可以自如地消费而且更安全,免去换汇的烦恼,使得信用卡倍受出游者的喜爱。以至许多持卡人养成习惯:哪家商户接受信用卡,就     

警惕货币从紧形势下的信用卡风险

今年以来,宏观经济调控力度不断加大,信用卡透支成为当前形势下很多人获取资金的途径,信用卡面临的风险不断加大。     

论信用卡犯罪的若干问题

全国人大常委会在2004年12月29日和2005年2月28日先后通过了有关信用卡犯罪的立法解释和刑法修正案。界定了信用卡的含义,规定了新的妨害信用卡管理秩序的犯罪行为。持有、运输、出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或持有、运输空白信用卡或出售、购买、为他人提供以虚假的身份证明骗领的信用卡的行为被规定为犯罪。非法持有他人信用卡、使用虚假的身份证明骗领信用卡将受到刑罚处罚。盗窃信用卡并使用的行为在刑法理论上应以信用卡诈骗罪论处。     

加快农民专业合作社发展,提高农业产业化水平

家庭联产承包责任制的推行,解决了中国八亿农民的吃饭问题。但随着农村经济形势不断发展变化,家庭承包经营带来的经营规模小、组织化程度低、应对自然风险和市场风险的能力弱等矛盾和问题越来越突出,农户在商品生产和经营中遇到很多困难。因此,组织起来共同面对市场风险成为市场经济体制下分散经营的农民的必然选择。其中,受到农民群众普遍欢迎的一种十分重要的组织形式,就是农民专业合作社。     

对信用卡犯罪,不能再望文生义

在去年12月29日结束的十届全国人大常委会第十三次会议上,全国人大常委会对刑法中涉及信用卡的规定进行了解释。规定信用卡是指由商业银行或者其他金融机构发放的具有消费、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。按照这种解释,信用卡包含了借记卡、储蓄卡等。人们对信用卡概念有多种理解信用卡于1915年起源于美国。随着信用卡业务的发展,信用卡种类不断增多,人们对信用卡概念的理解,逐渐有了广义信用卡和狭义信用卡的区别。从广义上说,凡是能够为持卡人提供信用证明,持卡人可凭卡购物、消费或享受特定服务的特…     

信用卡恶意透支的成因及防范

信用卡是指中华人民共和国境内各商业银行向个人和单位发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部和部分功能的信用支付工具。 　　信用卡从 1979年传入中国，至今虽然只有 20余年的时间，但发展势头迅猛。目前，我国各类银行信用卡已达两亿张，年交易额超过万亿元。伴随着信用卡市场的蓬勃发展，各类信用卡犯罪也日益猖獗，其中利用信用卡进行恶意透支诈骗银行资金表现得尤为突出。恶意透支造成了银行资金的巨额损失，严重阻碍信用卡的推广使用，所以，预防和打击恶意透支，对于维护金融秩序，保障银行资金安全具有重大的现实意义。 　…     

对恶意透支型信用卡诈骗罪若干实务问题的思考

信用卡诈骗犯罪是伴随经济的逐步发展而衍生出的新型金融诈骗犯罪。本文通过实际数据阐述了恶意透支型信用卡诈骗罪在法律实务中出现的问题,并分析了相关原因,提出了相应对策。     

信用卡诈骗罪的司法认定及立法完善

信用卡诈骗罪是以信用卡作为犯罪工具的诈骗犯罪。以信用卡进行诈骗的现象在交易方式复杂的当今社会日益突出。本文从信用卡诈骗罪的概念入手 ,对信用卡诈骗罪在司法实践中的认定问题进行深入探讨 ,并结合理论与实践对立法完善提出了建议。