晒银行“老底”，让“霉钱”见光

有网友爆料，在南京某国有大行网银转账2万元，竟被收了35元转账费，而以前该行只收3元。记者调查发现，近半年以来，南京已有多家银行上调了网银转账费，其中，工行同城跨行网银转账费最高已涨至45元，中行最高涨至10．5元，建行最高涨至25元，交行最高涨至20元。仅有招行、兴业、广发、民生、深发和中信等银行仍保持原收费水平。     

敲诈勒索数十位明星待业“海归”被公诉

2009年7月29日凌晨，被告人王彦东在北京市昌平区天通苑西二区18号楼5单元2201号其暂住地，以有对方裸照和性爱视频相威胁，以短信方式向关牧村、桑兰、常索妮等人，分别敲诈人民币30万元。后关牧村于2009年7月30日9时30分许，在中国工商银行亚运村支行向被告人王彦东提供的账号转账3000元钱。被告人王彦东于2009年7月30日被民警抓获。     

利用境外赌博网站会员账号组织赌博问题探析

<正>一、基本案情申博太阳城网站（以下简称“申博网站”）是在菲律宾注册的境外赌博网站，专供注册的代理、会员账号进行百家乐为主的赌博。代理账号和会员账号权限不同，代理账号能直接设立下级代理或者会员账号，并为下级账号上下分；会员账号无上述功能，仅可参赌。网站实行积分制赌博，赌博人员根据积分输赢的情况与上级代理以转账的方式结算。2018年，杨某取被代理A发展为申博网站的会员。2019年，杨某取从代理A处开出多个会员账号（额度3-5万元），均提供给胡某某等多人赌博。     

存款人串通银行信贷人员非法占有账内他人资金的行为定性

案情被告人田某，系泰谷公司法定代表人。被告人闵某，系浙江省嘉兴市商业银行东栅支行（下称“东栅支行”）信贷科副科长。被告人田某其因泰谷公司资金周转困难，经他人介绍向上海海韵实业有限公司（下称海韵公司）总经理戴某借款。戴同意借款，但提出只能将款存入银行作资信证明用。２０００年１２月６日，田某与戴某签订《存款协议》。协议规定，海韵公司开具收款人为泰谷公司的５００万元银行汇票，由泰谷公司以自己的名义开户存入银行，存期三个月，以便银行为泰谷公司出具资信证明；泰谷公司不得动用该５００万元存款，并应将存单及存…     

是诈骗?还是经济纠纷?

在经济纠纷案和诈骗案之间划线的问题，历来令法律界人士大伤脑筋。本文所述案例，是一个涉及两者定性的有代表性的典型案例。一、事实经过1、经J省农行营业部介绍，1993年11月7日、1994年1月10日，T市林水果品公司向N信托投资公司J办事处分两次，每次100万元人民币，共借款200万元人民币。T市农行所属北门办事处副主任王某出具了两份承担连带担保责任的“担保函”，担保函均盖有“中国农业银行T市支行北门分理处”公章。其中的100万元借款合同上，省农行营业部也盖章予以担保。该款均汇入林水果品公司在“中国农业银行T市支行北门分理处…     

这起特殊侵权纠纷案应如何定性?

这起特殊侵权纠纷案应如何定性？□张海荣甲公司与乙公司签订了一份螺纹钢购销合同，甲公司向乙公司签发一张５万元转账支票作为预付款，乙公司遂于出票次日持支票到丙银行请求办理转账付款手续。丙银行在接受支票后的当天，即将盖有“受理凭证专用章”（章内载有“收妥后...     

如何认定基于无效合同的债权转让

基本案情１９９３年３月１０日，A建行支行受B工行支行委托，与C公司签订一份《借款合同》，该合同约定：贷款种类为甲类委托贷款（即B工行支行将该行５００万元计划外资金交由A建行支行贷给C公司），贷款数额５００万元，贷款期限为１３个月，月息７．２‰，用途为C公司在海南的房地产开发经营。D化工厂在借款合同书的担保单位栏处签字并加盖了公章。同日，D化工厂向A建行支行提交了一份《不可撤销担保合同书》，明确表示保证C公司按期还本付息，贷款到期后，C公司若不能如期偿还５００万元贷款时，在接到A建行支行书面通知后３个月…     

超级网银

随着互联网的兴起和新兴电子支付的发展，第二代支付系统“超级网银”（Super-Internet-Bank）诞生了。它打破了银行间的壁垒，开启了银行间互联互通的新时代。通过一个操作界面便可查询管理多家商业银行开立的结算账户资金余额和交易明细，从而轻松搞定实时跨行转账、在线签约……因此，超级网银有着传统网银无可比拟的优势。     

股份制公司改组前的民事责任应由谁承担

股份制公司改组前的民事责任应由谁承担张德龙，樊建兵１９９３年５月２８日，金通公司与中国银行某市支行订立《流动资金借款合同》１份。合同约定：银行向金通公司发放流动资金贷款５００万元；贷款利率为月息８．８％；金通公司借款用途为外贸收购；借款方金通公司分两...     

证明责任、法官心证与不当得利的溯及力——上海埃力生(集团)有限公司诉上海万泰(集团)有限公司返还钱款再审案评释

１９９８年１月１６日，上海埃力生（集团）有限公司（以下简称埃力生公司）向上海万泰（集团）有限公司（以下简称万泰公司）开具中国人民建设银行上海石化专业支行贷记凭证１张，金额１００万元，付款人为上海埃力生公司，收款人为万泰公司，贷记凭证上记载的用途为投资款。２０００年５月，埃力生公司诉至法院，称该笔款项是在其与万泰公司达成初步投资意向后划给万泰公司的投资款，现要求万泰公司归还该笔款项。万泰公司辩称，其确实收到了那１００万元，但该贷记凭证是埃力生公司填写的，双方并未洽谈过投资事项，对该笔钱款到其账户上…     

债权准占有制度的理解和适用——兼评“使用伪造信用卡冒领存款”案

犤案情犦２００１年１１月２７日，原告施某向被告中国工商银行某市支行申领了牡丹信用卡一张，卡号为４５８０６４３８９６８１１８４９，随卡附有６位数的密码。原告在牡丹信用卡个人申请卡中申明，保证遵守中国工商银行牡丹信用卡章程、履行牡丹信用卡领用合同。此后，原被告按约进行多笔交易。２００１年１２月２５日，原告委托本单位会计张某存款，因张某事先知悉原告的信用卡号，凭此卡号，存入原告信用卡现金１５０００元。２００２年１月２５日中国工商银行北京市王府井支行某储蓄所凭压卡号为４５８０６４３８９６８１１８４９的牡…     

法治故事

情侣间收款也要慎重俗话说“亲兄弟,明算账”,情侣之间有时候也要算明账。杨某和陆某系情侣关系,在恋爱期间,陆某通过手机微信分3次转账2万元、0.5万元、3万元,合计5.5万元给杨某。出于对两人之间关系的信任,陆某未要求杨某出具借条,也未主张利息。后两人分手,陆某声称自己陷入债务危机之中,且此款系向朋友所借,向杨某催要。杨某则称,作为成年人要对自愿转账赠与的行为负责任,该笔款项系双方谈恋爱同居期间花费,而非法律意义上的借款。     

强化监检协作 突破“零口供”案——以江西王某某行贿案为切入点

<正>一、基本案情及诉讼过程2007年8月,为使河北丰宁金某钼业有限公司（以下简称“金某公司”）能被江西稀有金属某某集团公司（以下简称“江某公司”）高价收购,被告人王某某（金某公司法定代表人）向江某公司总经理钟某某请托,并承诺给予好处费。后钟某某违规决定江某公司以人民币2.6亿元的高价收购金某公司50%的股份。王某某为感谢钟某某,安排妻子闫某某向钟某某指定的妻弟罗某的银行账户转账500万元。经鉴定,王某某通过行贿非法获利共计2.15亿元。2021年2月,     

“阴”差“阳”错

王先生：余律师您好!半年前，我们跟开发商签了合同，在上海买了套一手房，建筑面积为200平方米，总房价款为人民币400万元。开发商的法定代表人张经理在收取我们10万元定金后，向我们提出了一个离奇的要求：“我们开发商只要你100万元，剩下的钱打到陈先生的账户上。”     

保护债权人利益的重要手段——债权人对第三人的侵权之诉

一、问题的提出中国工商银行某支行（以下简称某支行）贷给Ａ公司３００万元资金。１９９７年８月２０日贷款到期后，Ａ公司不能偿还本息，法定代表人也避而不见。某支行经调查后了解到：Ａ公司在１９９６年７月１日向Ｂ公司租赁２０００ｍ２的房子，租赁期限为１２年，租...     

1.3万份简历被私自下载后售卖

<正>曹严不间断地登录账号,分多次下载他人的简历。下载的内容包括求职者姓名、电话、教育背景、从业经历等各种信息“我们发现你的人才库账号出现异常登录的情况,想问下你的账号是否被盗？”夏南接到所在公司合规部打来的电话时,觉得一定是“那个人”搞的鬼。     

“洋骗子”难逃厄运

1、1993年9月3日,中国银行云南支行向昆明市公安局报称:3名外国人用盗来的澳大利亚旅行支票,先后在几家宾馆的外汇兑换点“兑换”去人民币27万元。     

此案担保人不应承担保证责任

基本案情１９９６年１２月，申浦公司向中国建设银行某支行（以下简称某建行支行）申请外汇贷款，申浦公司提交的“外汇贷款额度申请书”上载明：该公司申请综合外汇贷款额度计２５０万美元，贷款将用于公司在南非的钴矿进口和加工出口、意大利家具、美国洁具进口等进出口项目。申浦公司持此申请书请求中外合资的三泷公司为其贷款提供担保。同年１２月２５日，某建行支行与申浦公司签订《外汇贷款额度协议》，同时，某建行支行也与三泷公司签订《最高额保证合同》，约定建行支行向申浦公司提供总金额最高不超过２５０万美元的外汇贷款额度，…     

误将自己存款存入他人账户是否构成重大误解

案情 原告：郑保生。 被告：中国农业银行慈溪市支行。 2004年11月1日，“莫彩霞”在中国农业银行慈溪逍林支行中街储蓄所申请开立了卡号为9559980310182497415金穗借记卡，在开立个人银行结算账户申请书中载明的莫彩霞的公民身份证号码为522426198610112318。之后，该卡由本案原告郑保生持有。     

公司对外担保，合同效力如何认定？

【案情】2003年3月12日，某电力公司董事会作出决议．同意为王某个人住房贷款20万元提供担保。同年3月20日，王某作为借款人、某电力公司作为担保人与中国农业银行某支行签订了《个人消费担保借款合同》，三方约定：贷款人中国农业银行某支行向借款人王某发放贷款20万元，用于购房，期限自2003年3月20日起至2006年3月19日止。