慎重对待国际贸易中的“软条款”信用证

外贸企业在国际贸易结算的信用证业务中,经常会遇到所谓的“软条款”。“软条款”信用证指的是开证行可随时单方面解除其保证付款责任的信用证,其实质是变相的可撤销信用证。为了保证国际贸易的顺利进行,本文就信用证中“软条款”易遇到哪几种情况作了阐述,以便对开证行的不合理拒付做出有理、有据、有力的交涉。     

信用证交易中“短路”问题之探析

信用证是国际贸易中最常见、最重要的一种支付方式 ,被视为“国际商业的生命线”。对于“信用证”(ＬｅｔｔｅｒｏｆＣｒｅｄｉｔ)的内涵 ,国际商会第 5 0 0号出版物《跟单信用证统一惯例》第 2条有明确规定 :“就本文各条而言 ,文中使用的‘跟单信用证和备用信用证’词语 (下称信用证 ) ,是指一项约定 ,不论其名称或描述如何 ,即由一家银行 (开证行 )依照客户 (申请人 )的要求和指示或以自身的名义 ,在符合信用证条款的条件下 ,凭规定单据向第三者 (受益人 )或其指定人付款 ,或承兑并支付受益人出具的汇票 ;或授权另一家银行进行该项付款 ,…     

论信用证诈骗罪中的“软条款”

软条款信用证是信用证的一种特殊类型，其存在有一定的必然性，对于在信用证中开立软条款的行为不能认为都构成信用证诈骗罪。软条款本身可以是就将来的主观心理的事实进行的欺骗，因此即使没有其他隐瞒真相或虚构事实的欺骗行为，也不影响信用证诈骗罪的成立。在判断行为是否利用软条款实施信用证诈骗罪时，应当注重从开立软条款的目的及软条款的表现形式方面进行认定。     

论信用证诈骗案件侦查

信用证诈骗案件是近年来多发的一类经济犯罪案件,其常见犯罪手法有使用伪造、变造的信用证或付随单据、文件,使用作废的信用证,骗取信用证,利用信用证"软条款"进行诈骗等。对于该类案件的侦查,应当有针对性地采取侦查措施,主要有分析信用证运作流程,寻找侦查突破口;收集查证相关单据凭证,为认定犯罪提供关键证据;采取有效措施,防止犯罪嫌疑人外逃;树立深挖犯罪思想,努力追缴赃款赃物;加强合作,建立查办信用证犯罪的协作机制等。     

信用证独立性原则与欺诈例外

独立性原则在美国<统一商法典>及<跟单信用证统一惯例>中已作出了明确的规定.即只要受益人提交的单据与信用证要求相符,银行就必须付款.虽然欺诈例外有时会帮助银行或其客户预防损失,但一旦受益人提交了相符的单据,就很难阻止银行按信用证履行付款的义务.     

论跟单信用证的几个法律问题

跟单信用证,是指开证银行根据买方(开证申请人)的请求开立给卖方(受益人)的、保证在卖方提交合格单据时由开证银行或其指定银行支付货款的一种书面凭证。它是国际贸易中使用最广泛、最安全也最重要的一种结算支付手段。它与光票信用证——受益人要求银行付款时不需要提供有关单据的信用证相对立,但由于光票信用证在国际贸易中几乎不使用,因此如未加特别说明,我们说到信用证一般就是指跟单信用证。跟单信用证的出现已有一百多年的历史,经过实践的不断探索,尤其是在国际商会的多次努力下,以1993年4月通过1994年1月1日实行的《跟单信用证统一惯例》《国际商会第500号出版物,UCP500,以下间称《统一惯例》500号)为标志,跟单信用证的运行机制已日臻完善。然而,由于信用证交易的复杂性,以及各国法律制度、商业习惯和理解等差     

信用证“模糊指示”之风险防范

信用证模糊指示条款会使银行和客户单证业务人员产生理解歧异,对单据不符点是否成立产生争议,从而造成银行信用证业务的操作风险。银行和客户单证人员必须注意信用证文本中的指示语句,切实防范信用证＂模糊指示＂存在的风险,并努力做到：在开立信用证时,将模糊指示剔除出信用证文本,以免后患;收到含有模糊指示的信用证时,要及时联系相关当事人在装货发运前对信用证做出必要的澄清;受益人发货交单后,对开证行借口模糊指示而无理拒付的,不能对之姑息迁就,不要怕麻烦,按照有理有据有节原则,积极对开证银行所提不符点进行反驳,维护银行和客户的权益。     

信用证在国际贸易货款结算过程中的若干法律适用问题研究——兼评UCP500的适用

信用证在国际贸易货款结算中是最常用的一种方式,它以银行信用取代商业信用,大大降低了国际贸易中的风险。然而,由于在信用证业务中,银行只负责审查单据,而不考虑货物的实际情况,即只要“单单相符,单证相符”就应付款。因而,出现了诸如非单据性条款、单证不符、信用证修改等亟待解决的问题。     

开立“软条款”信用证未必构成信用证诈骗罪

"软条款"信用证虽然有违诚实信用的基本民事法律原则,也有违国际商会<跟单信用证统一惯例>的相应要求,但利用"软条款"信用证未必就成立信用证诈骗罪,要视具体情形而定.     

论信用证交易中的单证相符

在信用证交易中 ,银行向受益人偿付信用证项下金额的依据是单证相符 ,本文主要是通过对《跟单信用证统一惯例》(UCP5 0 0 )和相关案例的分析 ,简要论述了一下单证相符的法理基础 ,标准和范围的问题。     

论信用证诈骗犯罪案件的侦查

随着我国即将加入 WTO,信用证诈骗犯罪案件将会呈现增多的趋势,信用证诈骗犯罪案件具有典型的智能性、专业性和国际性的特征,对这类犯罪案件的侦查对策研究目前还显得十分薄弱,本文在分析信用证交易的运作流程、特点及其法律特征的基础上,提出了此类犯罪案件的侦查途径、取证措施和证据规格。     

电开信用证有关法律问题研究

本文就电开信用证 (信用证分为信开、电开两种 )的有关法律问题进行研究 ,并提出个人见解。     

备用信用证适用中的几个误区之矫正分析

备用信用证是国际融资担保业务常用的一种主流担保方式,这与其所具有的独立性、单据交易性等不无关联。然而,在实践中对该种担保方式还存在有一些误区,这不仅表现在对备用信用证本身作为信用证的一种与传统跟单信用证认知上的模糊,也表现于其与见索即付型银行保函的界限、异同及操作流程认知上的不明确,而且还表现在人们过多地崇尚此类担保的独立性,而漠视了在受益人恶意行为下对善意的开证人的权利保护。我国对外担保的法律制度已处于一个开发阶段,因此厘清上述误区不仅具有必要性,也存有务实性。     

信用证诈骗罪疑难问题研析

是否要求非法占有目的,是信用证诈骗罪的一个核心问题。从信用证的性质及我国信用证诈骗罪的功能、我国刑事立法特色以及罪刑法定角度讲,应坚持“非法占有目的不要说”;区别“骗取信用证”与“使用伪造、变造的单据、文件”关键不在于行为手段上的差别,而在于行为直接侵害对象的不同;将本罪认定为行为犯符合立法思维。     

浅析信用证独立性原则的单向性

信用证独立性原则已经得到了广泛的认可和实践,但对信用证独立性的理解还存在着一些误解,信用证独立性的单向性常常被忽视。随着实践中越来越多案例的出现,这一问题受到了重视。从理论和实践层面分析,信用证独立于基础合同,但基础合同并不独立于信用证,而是受到信用证的影响。     

信用证欺诈研究

信用证欺诈已给国际社会造成了极大的危害，我国是信用证欺诈的主要受害国之一，因此，研究信用证欺诈问题尤显重要。信用证欺诈的产生有其原因及其表现形式，买方、卖方和银行预防信用证欺诈应尽快采取预防措施，进行国际合作和建立海事网络。     

信用证诈骗罪的认定

信用证诈骗罪类型较多,应从行为方式、行为人主观状态等各个方面入手认定处理。倒签提单和预借提单行为属民事违法行为,不应当构成信用证诈骗罪。开立无真实贸易背景信用证的行为,应定为信用证诈骗罪。信用证诈骗罪属结果犯,应以占有财物的结果是否发生为既未遂标志。此外,在认定信用证诈骗罪时,还要注意其与贷款诈骗罪、合同诈骗罪等相近犯罪的区别。     

防范银行住房消费信贷风险的法律完善

由于法律制度的不完善等原因,银行在住房消费信贷中承担着较高的风险。应根据住房消费信贷的特点和我国的社会现状,完善有关住房消费信贷的法律制度,使住房消费信贷市场更加健康、有序地发展。