新《外资银行管理条例》解读——以审慎监管理念为视角

后WTO时期银行业全面开放,外资银行进入中国更加自由和便利。这加大了金融风险,也给外资银行监管带来了严峻挑战。鉴于此,国务院适时出台了《外资金融机构管理条例》。新条例以审慎性监管为理念,以外资法人银行为政策导向,这有助于控制金融风险和保护存款人利益。新条例在构建高效的外资银行监管机制方面将发挥重大作用。     

对我国政府采购合同的几点思考

本文从制定《政府采购法》的目的和意义出发,对我国新近出台的《政府采购法》中采购合同的性质、原则、履行以及与WTO《政府采购协定》的协调问题作了简要分析,并对本法的不足之处提出了一些看法。     

商业银行境外机构监管指引

第一条 为加强对商业银行境外机构的监管,促进商业银行境外机构审慎经营、健康发展,依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》和《境外金融机构管理办法》等法律法规,参照巴塞尔银行监管委员会发布的有关跨境监管的基本原则,特制定本指引。     

外资银行的强制终止与清算

2006年12月我国入世过渡期结束后,国务院和中国银监会分别颁布了《外资银行管理条例》(以下简称《条例》)和《外资银行管理条例实施细则》(以下简称《实施细则》)。这两部法规充分体现了我国的入世承诺,贯彻了国民待遇的原则,加强了对外资银行的审慎监管。本组笔谈收录的4篇文章,既对这两部法规的整体作了评述,又对具体制度,如准入监管、审慎监管、终止和清算进行了研究,同时分析了新外资银行法的特点及其存在的问题。     

市场准入：承诺的兑现

2006年12月我国入世过渡期结束后,国务院和中国银监会分别颁布了《外资银行管理条例》(以下简称《条例》)和《外资银行管理条例实施细则》(以下简称《实施细则》)。这两部法规充分体现了我国的入世承诺,贯彻了国民待遇的原则,加强了对外资银行的审慎监管。本组笔谈收录的4篇文章,既对这两部法规的整体作了评述,又对具体制度,如准入监管、审慎监管、终止和清算进行了研究,同时分析了新外资银行法的特点及其存在的问题。     

外资银行的审慎监管

2006年12月我国入世过渡期结束后,国务院和中国银监会分别颁布了《外资银行管理条例》(以下简称《条例》)和《外资银行管理条例实施细则》(以下简称《实施细则》)。这两部法规充分体现了我国的入世承诺,贯彻了国民待遇的原则,加强了对外资银行的审慎监管。本组笔谈收录的4篇文章,既对这两部法规的整体作了评述,又对具体制度,如准入监管、审慎监管、终止和清算进行了研究,同时分析了新外资银行法的特点及其存在的问题。     

论宏观审慎监管的基本原则

国际金融危机后,宏观审慎监管的完善和实施越来越受到重视。宏观审慎监管法律的制定和实施需要遵行一定的基本原则,这些具有普遍性指导意义的基本原则反映了宏观审慎监管的本质和特征,与宏观审慎监管的目标是密不可分的。根据后危机时代国际和国内实践,宏观审慎监管的基本原则可以归纳为逆周期监管原则、协调监管原则和全局监管原则。     

新外资银行法:完善中的不足

2006年12月我国入世过渡期结束后,国务院和中国银监会分别颁布了《外资银行管理条例》(以下简称《条例》)和《外资银行管理条例实施细则》(以下简称《实施细则》)。这两部法规充分体现了我国的入世承诺,贯彻了国民待遇的原则,加强了对外资银行的审慎监管。本组笔谈收录的4篇文章,既对这两部法规的整体作了评述,又对具体制度,如准入监管、审慎监管、终止和清算进行了研究,同时分析了新外资银行法的特点及其存在的问题。     

新外资银行法：完善中的不足

2006年12月我国入世过渡期结束后，国务院和中国银监会分别颁布了《外资银行管理条例》（以下简称《条例》）和《外资银行管理条例实施细则》（以下简称《实施细则》）。这两部法规充分体现了我国的入世承诺，贯彻了国民待遇的原则，加强了对外资银行的审慎监管。本组笔谈收录的4篇文章，既对这两部法规的整体作了评述，又对具体制度，如准入监管、审慎监管、终止和清算进行了研究，同时分析了新外资银行法的特点及其存在的问题。     

浅析《中华人民共和国外资银行管理条例》

在加入WTO五周年之际,我国出台了《中华人民共和国外资银行监管条例》。在《条例》中修改和新增了一些法规顺应了国际监管的新趋势,是我国银行监管史上的一大进步。同时也存在着一些不足之处需要我们进一步的改进和完善。     

外资银行监管若干问题研究

外资银行监管逐渐成为我国法制建设中的重要课题。文章从三个方面就我国外资银行的监管提出完善建议：⑴在监管原则方面,应采取对等的国民待遇原则,并辅之最惠国待遇原则作为我国的外资银行监管原则。⑵我国对外资银行的监督与管理如需与国际社会的通行做法接轨,接受并实施《巴塞尔协议》既是必由之路也是一条捷径,并应据此建立与完善我国外资银行监管指标体系和建立外资银行的审慎监管机制。⑶应建立我国的外资银行同业公会自律机制     

美国金融危机的金融法根源——以审慎规制和监管为中心

金融法是规制和监管之法,金融行业的特性决定了金融机构必须审慎经营,监管部门对金融机构的经营活动必须进行审慎规制和监管。信贷机构背离审慎经营原则从事非审慎的次级住房抵押贷款业务以及监管部门对次级住房抵押贷款业务的非审慎规制和监管是此次美国金融危机的起因,而监管部门对投资银行和金融衍生产品的非审慎规制和监管则是美国金融危机加剧的重要原因。我国金融业在向前发展的过程中,应当汲取美国金融危机的教训,坚持审慎规制和监管,确定功能监管的理念和模式,尤其是要加强对金融衍生品的审慎规制和监管。     

入世过渡期后对国际金融服务提供监管的法律依据问题

“审慎例外”授权WTO的成员方为审慎目的采取审慎措施，而不受GATS其他规定的羁绊，是我国金融开放的安全阀。同时，完善监管立法，监管措施与国际标准接轨，可使我国对金融服务的监管无可挑剔。对于审慎性尚存疑问的措施，为稳妥起见，可将其作为对市场准入和国民待遇的限制列明，由此保留采取相关措施的权力。对于金融开放中的国际金融监管合作，我国可根据GATS和金融附件的规定，就相互承认对方的监管措施、制定共同的监管标准和监管信息分享等达成协议或安排。     

论解决WTO法内部冲突的司法解释原则(上)

本文针对WTO法的内部冲突 ,通过对WTO协定及与此相关案例的实证分析 ,指出WTO争端解决机构处理WTO法内部冲突的主要原则是 :解决管辖冲突的特别法优于一般法原则 ,解决效力冲突的有效解释原则 ,解决时际冲突的后法优于前法原则 ,解决诉请冲突的司法经济原则。并认为 ,在WTO争端解决机构实践基础上基本上形成了一个以有效解释原则为主、其他三项原则为辅的司法解释原则体系。最后结合《维也纳条约法》的有关规定 ,对上述原则进行了简要的评述。     

论解决WTO法内部冲突的司法解释原则(下)

本文针对WTO法的内部冲突 ,通过对WTO协定及与此相关案例的实证分析 ,指出WTO争端解决机构处理WTO法内部冲突的主要原则是 :解决管辖冲突的特别法优于一般法原则 ,解决效力冲突的有效解释原则 ,解决时际冲突的后法优于前法原则 ,解决诉请冲突的司法经济原则。并认为 ,在WTO争端解决机构实践基础上基本上形成了一个以有效解释原则为主、其他三项原则为辅的司法解释原则体系。最后结合《维也纳条约法》的有关规定 ,对上述原则进行了简要的评述。     

金融自由化与审慎监管的国际规则论析--以GATS为中心的研究

本文对《服务贸易总协定》(GATS)及其金融服务附录中有关自由化、审慎措施、以及发展中国家特殊待遇等规定进行了研究 ,指出这些协议在贯彻服务贸易自由化的原则的同时 ,兼顾到金融服务业的特殊性质而赋予成员方较多的监管权力 ;同时考虑到处于不同发展阶段国家的现实情况 ,为发展中国家作了灵活的规定。文章在此基础上提出了中国金融开放与监管所应该做出的政策选择。     

GATS框架下的审慎监管制度

金融自由化与金融有效监管是GATS框架体系在金融服务贸易领域的两大基本目标。为平衡二者之间的关系 ,GATS及其附件规定了审慎监管制度 ,但是审慎例外条款自身规定的抽象性及其优先适用性大大削弱了金融自由化的成果。为弥补审慎例外条款这种实体性规则不足的缺憾 ,GATS为成员方规定了审慎监管标准协调与认可的程序性义务。因此GATS框架下的审慎监管制度身兼二职 ,使金融自由化与金融有效监管在对立统一的基础上达到了动态平衡     

我国银行境外准入监管法制存在的问题与对策

母国监管已经成为各国跨国银行监管所接受的基本原则 ,我国也早在 1 990年即发布了《境外金融机构管理办法》 ,中国人民银行于 2 0 0 1年又出台了《商业银行境外机构监管指引》 ,这反映了我国对母国监管的重视。但是由于各种原因 ,现有的境外机构准入监管规则存在各种局限性。本文在探讨这些局限性之基础上 ,就我国境外机构准入监管法制的完善提出若干建议。     

从强调环境执法到提倡环境治理：环境监管模式的转变

2014年4月24日,全国人大常委会修订通过了《中华人民共和国环境保护法》（以下简称为《新法》）;对1989年通过的《中华人民共和国环境保护法》（以下简称为《旧法》）进行了系统的修订,涉及基本原则、监管模式、根本制度、法律责任等诸多方面,改动较大。环境监管模式主要由环境基本法所确立,因此伴随着《新法》的出台,环境监管模式也相应地发生了转变：从《旧法》强调环境执法到《新法》提倡环境治理。     

WTO及中国的反倾销法基本原则

WTO《反倾销守则》在《WTO协议》基本原则的允许范围内确立了WTO反倾销法的基本原则即造成损害的倾销应受谴责原则、反倾销法不应构成对国际贸易不合理障碍原则以及对发展中国家实行优惠待遇原则。在中国已经加入WTO的时代背景下，中国的反倾销法的基本原则除包括上述原则之外，还应包括竞争原则和对等原则。