挂失并取走自己账户下他人款项构成何罪

被害人苏某与被告人晏某原系朋友关系。2003年5月31日，苏某借晏某的身份证到工商银行内江市中心支行民族路储蓄所，新开个人存款账户，并陆续存款10．1万元。2005年3月，被告人晏某陪同苏某到该储蓄所准备提前支取存款时，得知苏某在该账户上存有数万元巨款。     

取款自由、为存款人保密原则的适用——评周培栋诉江东农行储蓄合同纠纷案

案情 周培栋在湖南衡阳铁路材料供应段工作。2003年12月10日，周培栋在中国农业银行湖南衡阳市江东支行（以下简称江东农行）下属的乐群里分理处开户，申领了中国农业银行发行的金穗借记卡。当月，周培栋的同乡周孝政到衡阳铁路物资公司提货，因货款未到账，仓库不发货。由周培栋担保，周孝政才提取了货物。周孝政回去後，将货款54600元汇入周培栋的金穗借记卡账户。至2003年12月19日上午，周培栋的金穗借记卡账户内存款余额为56867．52元。     

黑客破解银行储蓄编码程序——泉州市“2001·08·02”陈凯窃取储户存款案

存款消失当被邮政储蓄所的柜员告知公司统一办理的存折里只有10元钱时,黄寅龙(以下储户名均系化名)着实愣了好一阵子。这个存折是7月1日公司财务部发放的,到今天才10天,这期间存折和储蓄卡一直在自己手上,自己没取款怎么会就剩下这一丁点儿呢?于是,他向福建省泉州市公安局鲤城分局刑警大队郊区中队报案之后,又将情况告诉财务部,让出纳员帮助向银行询问,看是不是没有将资金打到账户上。这事一晃20天过去了。8月1日上午,出纳员往邮政储蓄所办理一位自动离职工人个人储蓄账户销户手续,发现一直由自己保管的该存折及储蓄卡也被人冒领了150元,这才想起黄寅龙对她说的存款短缺的事。她心急火燎地往公司打电话,那些持有公司统一办理工资储蓄存折的工人纷纷赶往邮政储蓄所查询自己的存     

银行储户应强化风险意识

案例回放：2011年55q11日,金某向建行某储蓄所申请办理了一张储蓄卡,并开通该账户的网上银行服务。金某在该《签约回执》上签名,领取了网银盾,并在柜台工作人员的指导下登录了网上银行,购买了10万元平衡型理财产品。同年5月12日,金某储蓄卡账户上10万元理财产品被赎回并被他人转走。     

揭去死亡的面纱

农行储蓄所主任留下遗书突然失踪,检察机关侦查发现其经手的百万元储户存款不知向。逃耶?亡耶?一时众说纷纭。面对这一起看似无头之案,检察机关不被谎言所迷惑,高举起法律之剑,终于——案发:似真似假雾里看花2000年3月27日上午9时许,商城县人民检察院检察长黄昌兴办公桌上的电话骤然响起,他急切地抓起听筒,电话里传来一个让他为之一惊的消息:县农行某储蓄所主任段国富失踪,他所经手的储户存款百万元不知去向。黄昌兴放下电话,职业敏感     

300万元存单的蹊跷

1996年4月16日，荆沙市利昌公司派员持一份荆沙市工商银行某储蓄所300万元的定期存单到荆沙市中国银行某办事处，申请以此存款单作抵押贷款24O万元。该办事处对存单进行审查后，即向办理此笔存款的某储蓄所发出了冻结存款通知单，该储蓄所当即在通知单上加盖了印章，并将回单返还给办事处。17日，该办事处将此存单送荆州区公证处申请办理抵押贷款公证，副主任、公证员张良志同志接过存单仔细审查，凭着自己几年来办证的经验，提出了两个疑点：一是此存款单是4月15日存的，既然有这么多钱存，为什么仅时隔两日就要贷款呢了二是此笔存款属单…     

恶魔的独白——沈阳“1·18”抢劫运钞车案主犯张显光庭审纪实

2003年1月18日,停在沈阳市商业银行辽沈支行第一储蓄所门前的运钞车被人引爆,歹徒一通扫射,储蓄所人员4人死亡、5人重伤,220万元巨款被抢走……这就是震惊全国的“1·18”大案。3年已逝,“1·18”大案的爆炸声,仍是沈城人民挥之不去的黑色记忆。9起惊天血案,5起血染沈城,法网之外,恶魔张显光逃脱     

是盗窃还是侵占

2004年11月2日，尹某到储蓄所办理存款业务，在小桌上填完存款凭证后转身到3米外的窗口交款，将一个装有三千元国库券的信封遗忘在了桌子上，此时，被告人范某也到储蓄所存款，在小桌上填写存款凭证时，看见了这个信封，翻开一看，是一迭国库券，遂将它按在手下，并趁人不备揣人裤袋。尹某办完存款业务后，发现装有国库券的信封不在手头，马上到小桌上寻找，不见。于是尹某问保安员、储蓄所柜台工作人员及被告人范某，众人均说未见。尹某怀疑自己记忆有误，可能忘在公司办公室了，就回去找，不见，又返回储蓄所寻找，保安员带尹某查看监控录像带时，发现是范某获取信封并装入裤袋，遂报警将范某抓获。在对本案的定性上，有以下两种不同意见：     

从一起存单纠纷案件的审理谈存款行为真实性的认定

1994年8月24日，台湾商人步福义将人民币14万元存入中国银行扬州分行广陵办事处新城北路储蓄所（以下简称储蓄所），存款形式为个人通知存款。同年9月6日，步辐义至储蓄所处，要求将个人通知存款14万元中的10万元转存一年期定期储蓄。储蓄所遂向步福义出具了号码为0123836的整存整取定期储蓄存单（以下简称836存单），户名为步相义。9月ZI日，储蓄所工作人员金文彬（已于1997年元月18日，因车祸死亡）持836存单并在其背面签上“担保人金文彬”字样后，从储蓄所违规支付了10万元及利息133．25元，并加盖了“结清”的印章。1994年11月22日，…     

女出纳失踪之谜

2008年6月16日上午九时,在云南省临沧市凤庆县人民法院刑事一庭,云南省高级人民法院宣布开庭.上诉人王绍斌、穆小三、刘子红、鲁建美进入法庭后,法庭审理开始.随着庭审的推进,一个围绕巨款的阴谋逐渐呈现在世人眼前…………     

刚刚上了五天班 竟然盗窃六千元

2003年9月14日,宿州市土甬桥区公安分局南关派出所破获一起盗窃案,将一名在宿州市某体育用品专营店上班仅五天,却一次盗窃老板现金6000余元的犯罪嫌疑人汪某抓获。9月14日上午11时许,     

100亿元突然飞进个人存折

据《江南时报》报道,面对存折上突然多出的4000多万元利息,在长沙市高桥家电百货城做生意的肖先生没有丝毫惊喜。昨日下午,他在接受记者采访时说:“看到这一情况后,我立即通知了银行,要求他们赶快将我的账户冻结……” 2002年7月2日上午11时许,肖先生到中国农业银行湖南省分行左家塘分理处取款时,想先查查存款余额。他接过银     

我构成犯罪吗?

这是一桩现实生活中十分奇特而又罕见的刑事案件。我原是中国农业银行广西桂林市分行郊区办事处三多路储蓄所一位深资客户。1993年6月，我将存入该所里的大额可转让存单共五张，人民币4.3万元整，到期后全部先后支取，由于银行自称“工作失误。”未将留底帐卡核销，故使我于同年七月底来该所存（取）款时，告知：“你还有存款到期没有支取。”的信息由于种种原因，我重领出第一笔款（现金未经手立即又转存入该所活期存折内）。1993年11月，当我又一次来到该所存（取）款时，银行营业员又一次告知：“你还有存款到期没有支取。”的信息，由于…     

意乱情迷挪公款都是妙股惹的祸

2007年6月19日，北京市崇文区人民法院审理了周某挪用公款案。担任北京某有限公司会计的周某2001年在跳舞时认识了一个比她小9岁的男人李某。之后两人同居。李某以炒股为名多次向周某索要巨款，周某先是把家中所有存款交给李某，之后又陆续挪用单位公款70余万元供李某炒股。没想到李某炒股失利。得知此消息的周某担心李某继续逼迫自己。     

送礼

送东西不要，送2万元现金3位姑娘却欣然收下，真是胆大包天，更让人不解的是，收礼人单位还对她们的行为进行了表扬。也许这事看起来有点不可思议，但这是发生在即墨市农业银行振华街储蓄所里的一件实实在在的事情。农历腊月27日，位于即墨市主要商业街道的振华街储蓄所迎来了一批又一批储户，一上午就收付现金50多万元，把临柜的王永香、郭淑仙、王月芹3位姑娘忙得不亦乐乎。下午2点钟光景，一中年人递进柜台一叠现金，说要存款2万元，储蓄员王永香接过点了一遍，发现多出一百元，她又交小郭复点一遍，还是多出一百元。小王以为储户说错了…     

预防资金外逃问题的对策

目前在防堵资金外逃方面存在的问题金融账户实名制问题。商业银行在执行存款实名制规定中,由于身份证存在“一人多证”、真假难辨的情况,加之商业银行账户实名制管理松紧程度不一等问题,因而不能从根本上查堵违纪违规人员资金外逃行为。网上银行存在漏洞。由于网上银行业务新,技术性高,功能强,部分商业银行在发展此项业务中对某些环节考虑不周,如在对公账户和对私账户之间、境内账户和境外账户之间的划款设置上,不能有效控制违规划款操作。     

从一起案件看间接证据在民事审判中的运用

国某之夫高某于１９９８年５月１８日以吉林省某粮油饲料有限公司的名义在农业银行某办事处办理抵押贷款１００万元。次日,高某将此款借出,委托田某以冯某名义存入工商银行一储蓄所,并在存款凭条上注明国某单位地址及电话号码。５月２１日,高某将以冯某名义存的１００万元的存折及冯某身份证交给茹某,委托茹在某证券公司营业部为其以冯某名义设置股票资金账户（号码为２７７７９）,并办理了股票交易卡,将该存折中的９９万余元以转账存款形式存入该资金账户,高还委托茹用此笔资金炒作股票。８月１８日,高某又以王某名义在工商银行另…     

"先刑后民"不是绝对的

一、案情简介2001年5月20日,原告张某(女)在被告某银行支行下属一家储蓄所办理整存整取定期存款手续,存入人民币100,000元,存期一年,并加设密码。同年10月19日14时左右,张某离家,于当晚20时左右回家,发现家具被翻乱,存单被窃,与存单同放一处的其余现金、活期存折等安然无恙。次日上午,张某持自己的身份证来到该储蓄所挂失,获悉存款已被他人取走。当地公安机关接到储户张某报警后,上门进行勘查,结果是:门、窗无橇痕,现场未采集到作案痕迹。据银行反映,10月19日下午16时左右,一女子持张某户名的储蓄存单来办理提前支取手续。因该女子无法准确…     

一个江洋大盗的多面人生——一名主诉检察官的办案手记

2007年9月8日，山西阳城警方破获一起重大盗窃案件，犯罪分子在长达10余年的时间里，共作案112起，盗窃金额高达40余万元…… 一枚新鲜的汗液手印引出一桩令人震惊的盗窃案 2006年8月20日的上午，阳城县城西部演礼乡某村委的门口，一个骑摩托车的男子停靠下来，径直走向财务室。走近紧锁的房门，他熟练地掏出一把改锥，撬开锁的搭扣进入房间，又用同样的办法将办公桌的抽屉逐一打开。     

不当得利?诈骗罪?贪污罪?

某银行储蓄所只有会计黄某和出纳习某两名工作人员。1984年5月,储户王某(与黄、习二人熟悉)到储蓄所存入6500元活期存款。7月1日下午下班前,王某来该所取出1000元存款,走时存折遗落在营业柜台外。第二天早上上班时黄某先到,拾得王某遗失的存折。当天上午,黄某乘出纳习某外出之机,用存折取