盗窃犯将赃款用于归还信用社贷款应否追回?

最近,某地法院受理一起盗窃案件,被告人将盗窃得来的赃款用于归还信用社贷款,有关部门到信用社追赃,信用社以“收款时不知道是赃款”和“信用社收回贷款从不问款项的性质和来源”为由,拒绝退款。此种情形,人民法院可否强行划拨?有的同志认为,此种情形,信用社有权拒绝退款,人民法院不能采取强制划拨的执行手段。其主要理由是:(一)信用社接受盗窃犯偿还贷款的行为是贷款     

存款保险制度的道德风险及其预防机制

所谓存款保险是指由存款性金融机构集中起来建立一个保险机构，各存款机构作为投保人向保险机构缴纳保险费。当投保机构面临危机或经营破产时，保险机构向其提供流动性资助或代替破产机构在一定限度内对存款者支付存款。存款保险制度最早起源于美国，根据国际货币基金组织的统计，1999年全球共有68个国家和地区推行存款     

中央企业党纪处分权限和程序问题

Q中央企业纪检机构(含中央企业纪委、中央企业党组纪检组)可否对下属企业领导班子成员违犯党纪的问题立案审查?A根据中共中央《关于成立中共国务院国有资产监督管理委员会委员会有关问题的通知》(中发[2003]6号)和中共中央办公厅《转发(中央组织部、国务院国资委党委关于加强和改进中央企业党建工作的意见)的通知》(中办发[2004]31号)规定,中央企业下属企业党组织的隶属关系为:(1)中央企业集团     

当前司法鉴定体制改革工作中存在的突出问题及对策

2004年底中央转发了《司法体制和工作机制改革的初步意见》(以下简称《初步意见》)对司法鉴定体制改革提出了具体五项要求。2005年全国人大常委会《关于司法鉴定管理问题的决定》(以下简称《决定》)对什么是司法鉴定、由谁来管、怎么管做了基本规定,一年多来有关部门按照中央改革要求和《决定》都在积极进行改革,各自也出台一些政策和改革措施。就2005年司法行政机关统计情况来看,全国三大类的司法鉴定机构有1385个,比2004年增长10·7%;三大类机构在100个以上的有3个省,100至50之间有8个省,50个以下的有19个省,考虑到法院不做鉴定了,侦查机…     

机构编制必须法定化

建国以来,尤其是改革开放以后,我国一直致力于机构精简,力求实现政府的高效、廉洁,真正做到全心全意为人民服务。然而实际状况不尽人意。每次机构粘筛都是雷声大、雨点小,不仅成效不大,就是有了一定成效,也难以得到巩闭和发展,下面列举的数据就足以说明问题:我国中央机构数从81个(1956年)→100个(1980)→61个(1982年)→65个(1983年至1984年)→72个(1985年至1986年)→68个(1988年)→86个(1991年)→59个(1997年)。这期间经历了1982年,1983年、1988年、1993年至1996年的三次重大机构改革。有人称此现象为“被数次‘克隆’的机构改革”(参见曾骏《机构改革的前景喜忧参半》《探索与争鸣》1998年第4期)。“精简—膨胀—再精简—再膨胀……”似乎成了机构精简的“抗体”。地方上的机构设置情况更严重,比中央有过之而无不及。与此相应全国吃“皇粮”人数则由1981年的1935万急增至1991年的3386万,增幅高达75％,而到1995年已达3800多万,其中地方行政系统超编32.8万人。究其原因固然许多,但内在症结,笔者认为重要一条是机构编制缺少法律化、制度化这一有效机制的保障。     

新主题新使命新征程

中国共产党第十七届中央委员会第一次全体会议，选举产生了新的中央领导机构，胡锦涛同志再次当选为中央委员会总书记，一批德才兼备、年富力强的领导干部进入新一届中央委员会和中央领导机构，充分反映了我们党兴旺发达，朝气蓬勃，富有活力。选举结果体现了全党的意志，反映了全国各族人民的心愿。     

芬兰、荷兰的司法鉴定体制

一、芬兰司法鉴定体制(一)芬兰司法鉴定体制芬兰分中央、省、市、镇四级行政设置。司法鉴定体制和管理体制是分散的。全国刑事司法鉴定机构主要有4个,一是隶属内政部的国家犯罪实验室和全国25个罪犯调查中心,主要从事刑事技术鉴定。二是隶属财政部的海关实验室,主要从事与税收有关的鉴定。三是隶属于国家社会公共事务和健康部的药品研究所,主要从事酒精和服用违禁药品分析。它是欧盟资助的测试机构,承担欧盟醉酒、违禁药品标准制定,与芬兰内政部、德国、法国等官方都有合作。四是隶属教育部的大学法医学,主要承担尸体解剖、诊疗、法医病理、…     

全面加强律师行业党的建设 为律师事业发展提供坚强有力的政治保障 在全国律师事务所党组织书记示范培训班上的讲话

(2012年5月3日)中组部、司法部举办全国律师事务所党组织书记培训班,是中组部会同11个中央部门直接举办的5批16个示范培训班之一,对于我们深入贯彻落实中央和中央领导同志关于加强律师行业党建工作的决策部署,贯彻落实全国律师行业党的建设工作会议精神,进一步加强律师行业基层党组织建设,提高律师事务所党组织     

新民诉法施行前已超过申请执行期间的执行申请法院是否应当受理

[案情]高园信用社(以下简称信用社)与朱华借款合同纠纷一案,法院于2006年10月14日作出民事调解书,约定:朱华给付信用社借款本息104373.20元,分期履行:2006年10月30日前给付20000元,2006年12月10日前给付84373.20元。履行期     

是恶意串通进行欺诈,还是地方保护主义作崇?

当前我国市场经济呈现出一派繁荣倡盛的景象,伴随而来的经济纠纷也不断增多,且错综复杂。不久前,浙江余姚市工业品市场经营部(简称:经营部)与江苏无锡市化工轻工公司物资供应站(简称;供应站)因购销合同贷款发生纠纷,浙江余姚市丰南信用社(简称;丰南信用社)被卷入进去。本案案情奇特、典型。在这里,值得探究的是:丰南信用社应否构成共同被告?如何正确地理解《民法通则》第五十八条第四项关于“恶意串通”的内涵?本案引伸出的法律问题发人深省,欢迎大家展开讨论。     

美国仲裁协会概述

一、概说(About)美国仲裁协会(American Arbitration Association,AAA,下称协会)是世界上最大的冲突处理和争议解决机构,成立于1926年的美国仲裁协会总部设在纽约市,在美国有34家办公室,还有2家国际中心分别在纽约和都柏林。协会2004年处理159,000宗案件,2002年处理230,255宗案件。协会是一家非营利的多元化纠纷解决(Alternative Dispute Resolution,ADR)机构。协会管理大量通过调解、仲裁、选举以及其他法院外处理程序的一系列范围的争议。作为一家行政机构,协会     

虚开五百万元存单的行为如何定性

案情介绍： 1995年 11月 14日，时任湖北猴王城市信用合作社 (以下简称猴王信用社 )负责人的罗某某为完成存款任务，轻信湖北永坚物业发展有限公司 (以下简称永坚公司 )负责人梁某的承诺，拿到存单后即在猴王信用社存入 500万元，在永坚公司尚未实际存款的情况下，指使猴王信用社营业部为梁某开具了一张单位定期存单，存单上载明存款单位是湖北永坚物业发展有限公司，金额为人民币 500万元，期限自 1995年 11月 14日至 1996年 11月 14日，月息为千分之九点五。同年 11月 30日，罗又应梁的要求，让猴王信用社会计部在存单背面签注：“ 1、不…     

美国劳务派遣的法律规制及对我国立法的启示——兼评我国《劳动合同法》的相关规定

一、美国劳务派遣的概念和发展概况 在美国,从事人力资源管理、雇员福利、薪水和工伤赔偿外包服务的机构称为职业雇主组织(professional employer organizations,PEOs)或者雇员租赁公司(employee leasing company);使用职业雇主组织或租赁机构提供的雇员的机构称为客户公司(client company)或接受雇主(recipient employer).     

论不真正连带债务

<正> 一、问题之提出——从一件批复谈起 最高法院法(经)复(1988)45号“关于信用社违反规定手续退汇给他人造成损失应当承担责任的批复”涉及到这样一个案例:1985年12月12日,湖北省农牧工商联合公司电汇92000元贷款给湖北省建始县商店子镇收购站。后因该收购站无货可供,双方于1986年元月3日到花园乡信用社办理了汇款手续,信用社收取了汇费,结算了全部贷款利息,并发出盖有信用社公章和负责人私章的“收购站退汇湖北省农牧工商联合公司贷款92036.70元”的汇款证明,该证明由联合公司带回武汉。同年元月4日,收购站独自到花园乡信用社要求撤消汇款,信用社负责人在未收回原汇款证明的情况下撤销了汇款,收购站即将该款项支解,使联     

动产抵押权是否适用善意取得制度

案情2004年4月22日,原告海安县老坝港信用社(以下简称信用社)与被告海安县爱之缘服饰有限公司(以下简称爱之缘公司)签订了一份最高额抵押担保借款合同,爱之缘公司以平缝车、电子套结机等设备作为抵押物向信用社借款,在抵押期限内,信用社向爱之缘公司发放贷款额度不超过76.3万元,同时办理了抵押物登记。合同签订后,爱之缘公司分两次向信用社借款45万元。贷款到期后,被告爱之缘公司未履行还款义务,信用社向法院起诉,要求爱之缘公司归还借款45万元及利息;如果爱之缘公司不能履行还款义务,请求行使抵押权。审理中,第三人上海贵宏实业发展有限公…     

美国为何没有“驻京办”

美国是一个国土辽阔的大国．为什么没有出现类似“驻京办”的机构？这与美国的权力架构及游说机制有关。美国各层次的政府之间是相互隔离的。各管各的，这就把地方政府驻华（盛顿）办的必要性给抹掉了。而联邦的议员与游说集团则发挥了“驻京办”的某些功能：向中央争取地方利益。     

存款应归谁所有?

张素萍与张素君系同胞姐妹,均做个体服装买卖,都在唐山市路北区城市信用合作社(下称信用社)开户存款。姐姐张素萍的存折帐号是07157,妹妹张素君的存折帐号是07034,该姐妹存取款均分別由她们的丈夫刘希存和张瑞平办理,因均与信用社工作人员较熟,故存款都不带存折,待取款时再一并填人。1991年7月25日,张瑞平去信用社取完款,看存款余额时,发现存折上少记了一笔1.7万元的存款。当即找到信用社工作人员,经核查,1991年7月9日唯     

法律、监管与市场

市场有效率,也存在市场失灵。政府依据法律法规实施监管,同时也发生监管失灵。美国、欧盟和OECD颁布和发布监管影响分析指引的法律法规和规范性文件,规定评估法律法规和规章对经济、社会和环境的影响,建立中央层面的集中审核和协调的监管监管者机构,运用成本—收益分析方法衡量法律法规和规章的绩效。因此,市场经济不是要不要政府监管的问题,也不是政府监管多或者监管少的问题,而是监管什么、如何监管、用什么方法监管和如何衡量监管绩效的问题。基于法律经济学视角,这既是国会—总统(首相、总理、秘书长)—部长(行政机构和独立监管机构)的权力结构是否制衡和妥协的问题,又是颁布实施法律—行政法规(总统、首相、总理的行政命令)—规章的法律层级是否合法与有效的问题,核心是处理法律、监管与市场的关系。     

李某的行为构成何罪

[基本案情]: 1995年1月,建行某支行储蓄所主任李某为了替某个体私营公司经理王某偿还其为搞经营从某信用社贷的38万元款,李某、王某及某信用社主任陈某三人商定:先由李某想办法搞出38.7万元,还上王某在信用社的贷款,到2月初,再由信用社贷出给王某,也就是说利用李某的款倒倒手。于是李某借用了在其储蓄所开设帐户的某钢模板租赁公司(个体)     

禁止金融机构设置“小金库”的财务管理规定

第一章总则第一条为进一步规范和强化金融机构财务管理,严肃国家财经纪律,禁止金融机构设置“小金库”,根据《中华人民共和国会计法》、《财政违法行为处罚处分条例》和其他有关法律、法规,制定本规定。第二条本规定所称金融机构,是指在中华人民共和国境内依法设立的银行、金融资产管理公司、保险公司、证券公司、基金管理公司、信托投资公司、期货公司、财务公司、信用社、担保机构等(以下简称金融机构)。