由一起银行汇票纠纷案引发的思考

１９９６年１１月１５日，申请人甲市某经贸公司（下称甲公司），委托某实业银行甲市营业部签发银行汇票一张，该汇票出票金额为７７５万元人民币，收款人为甲公司业务员王某，代理付款行为中国人民银行乙市某分行（下称乙市人民银行）。受甲公司委托，王某持此汇票赴乙市...     

论票据伪造的效力——从一起存单纠纷案谈起

简要案情１９９９年８月３０日，甲公司在中国银行重庆市沙坪坝支行某分理处开户并存款３００万元，开户时预留的印鉴是公司的财务专用章和法定代表人周某的私章。同日，乙公司也在该分理处开户，并用事先伪刻好的甲公司财务专用章及周某的私章以甲公司的名义在该分理处购买转账支票一本。在随后的一个月时间里，乙公司以甲公司名义从甲公司账上先后用３张转账支票共划走２５３万元到乙公司账上。１０月１２日，乙公司又以甲公司的名义开出１０万元的转账支票一张，收款人仍然是乙公司。次日，乙公司工作人员到该分理处办理这笔款项的进账手…     

“合伙贩毒”及新型毒品犯罪是否适用死刑立即执行

正案件背景:被告人陈甲,男,1979年出生于甲市,2006年因犯贩卖毒品罪被判处有期徒刑7个月,同年9月30日刑满释放。2009年因贩卖、运输毒品罪被刑事拘留,同年被逮捕。被告人陈甲和池乙在甲市预谋到四川省乙市购买毒品K粉运至甲市贩卖。2009年2月1日,池乙来到乙市,与叶丙谈妥购买K粉的价格和数量。陈甲安排叶某到乙市负责运输K粉,并亲自安排李某到乙市押运。同年2月5日,陈甲将15万元毒资转入池乙指定的银行卡。池乙以14万元的价     

是诈骗?还是经济纠纷?

在经济纠纷案和诈骗案之间划线的问题，历来令法律界人士大伤脑筋。本文所述案例，是一个涉及两者定性的有代表性的典型案例。一、事实经过1、经J省农行营业部介绍，1993年11月7日、1994年1月10日，T市林水果品公司向N信托投资公司J办事处分两次，每次100万元人民币，共借款200万元人民币。T市农行所属北门办事处副主任王某出具了两份承担连带担保责任的“担保函”，担保函均盖有“中国农业银行T市支行北门分理处”公章。其中的100万元借款合同上，省农行营业部也盖章予以担保。该款均汇入林水果品公司在“中国农业银行T市支行北门分理处…     

这起借款合同纠纷案件应如何处理

案情简介: 原告:农业银行A市支行甲办事处。 被告:A市乙公司。 被告:A市丙公司 第三人:A市丁公司。 原告甲办事处于1995年6月21日以乙公司和丙公司为共同被告提起诉讼,称:乙公司于1994年10月8日向甲办事外借款100万元,用于购煤业务,并由丙公司担保。但借款期限届满后,乙公司仅归还本金1万元,支付利息1.5万元。以后虽经多次催收,但乙公司和丙公司均未履行约定的义务。请求判令乙公司立即偿付所欠的本息,并判令丙公司承担连带清偿责任。乙公司辩称:向甲办事处借款100万元,是应甲办事处的请求,调度给丁公司归还逾期贷款的,后来,甲办事处未履行替丁公司调度100万元给本公司还贷的诺言,属故意转嫁贷款风险的欺诈行为,请求判决驳回甲办事处的诉讼请求。丙公司     

贴现行有重大过失 承兑行可依法抗辩

案情1999年5月14日,南通蓝泽精细化工公司(以下简称蓝泽公司)申请开出金额分别为400万元、300万元、300万元的银行承兑汇票三张,付款行为中国农业银行南通市经济开发区支行(以下简称农行南通支行)。其中两张银行承兑汇票的收款人为南通杰地实业公司(以下简称杰地公司),另     

通辑犯在警方查验身份时主动交代罪行是否构成自首

[案情]周某因犯抢劫（杀人）罪，被江苏省甲县公安局于2002年5月12日实施网上通缉。案发后周某逃匿．并冒用捡来的苏某身份证生活。因苏某涉嫌诈骗犯罪在逃．2010年3月11日，山东省乙市警方误将周某当作苏某抓获，经比对乙市警方发现周某与其所持苏某身份证上的照片不符。在乙市警方审查其真实身份过程中，     

谁拥有公示催告期间遗失票据的利息

一起并不复杂的票据支付结算纠纷，由于当事人各方、律师、法官各自的利益、观点、立场的不同，引发了一起长达两年的官司c一、汇票丢失起风波1996年3月ZI日，中国工商银行湖北某支行（下简称工行支行）根据其与某合资轮胎公司签订的承兑协议，签发了一份申请人为轮胎公司、收款人为宁波某股份公司、到期日为1996年8月5日的银行承兑汇票，汇票金额30O万元。1996年8月26日中国农业银行广东某支行（下简称农行支行）向工行支行出具了一份由上级分行担保的保证书，声称其为最终票据持有人的一张签发承兑银行、号码、金额、签发日期、到期日等…     

本案担保人不承担连带清偿责任

甲钢厂与乙建司于1985年4月6日在重庆签订了一份补偿贸易合同。合同约定，在3年内由乙建司提供1500万元的资金给甲钢厂用干技术改造．扩大生产，在5年内由甲钢厂向已建司提供普炭钢材30000吨。合同履行中，因乙建司出现经济困难．甲钢厂也无力提供足够的钢材，于1985年12月24日甲乙双方签订变更协议，约定乙建司当年一次性向甲钢厂提供300万元资金（已提供），甲钢厂改为3年内分期向乙建司提供6000吨普炭钢材。之后．因甲钢厂欠交乙建司3000吨钢材，按补偿贸易资金折算为欠150万元．为此，甲乙双方于1978年6月10日再次达成变更协议，约定由…     

出资请求权与诉讼时效

读者来信:甲、乙、丙三人于2005年4月共同出资设立北京某食品经营有限公司,注册资本100万元。按照公司章程的约定:甲出资40万元,乙、丙各出资30万元,上述出资款应于2005年10月31日全部到位。后甲、乙按期足额缴纳了出资款,但丙在2005年6月出资10万元后,至今仍有20万元的出资款经公司多次催要仍未到位。     

谈以民事判决书质押的法律效力

甲企业与乙企业因购销合同纠纷诉至某区人民法院,区法院经审理后判决乙向甲偿付违约金人民币３０万元。乙提起上诉,市中级人民法院判决维持原判。此后,甲企业因经营资金短缺,以该二审判决书为质押向某工商银行申请贷款。该行审查后与甲签订了书面质押合同并向甲贷款２...     

本案中甲的行为应如何认定?--兼论胁迫之意思表示的法律后果

案情1998年5月26日甲、乙、丙投资组建A公司。乙为 A 公司法定代表人。2000年3月1日 A 公司与 B 公司签订协议一份,约定 A 公司于2000年3月6日向 B 公司提供价值40万元的货物,B 公司3月30日付款。期间甲、乙、丙发生矛盾,3月28日甲伙同他人非法拘禁乙,要求乙与 B 公司达成变更货款为30万元并将货款支付给甲的协议,并私刻乙的私章和 A 公司印章一枚,3月29日在 B 公司不知甲受胁迫的情况下,乙与 B 公司就变更货款额的情况达成协议,乙在该协议上加盖了甲伪造的乙的私章和 A 公司印章。3月30日,B 公司将30万元货款支付给了甲。后     

本案转股合同的效力如何确定

1992年5月20日,甲公司与乙公司(中外合资企业)及乙公司的中国合资方某塑料制品厂协商签订了1份转股合同。合同规定:塑料制品厂将其在乙公司中5%的股份以100万元的款额转让给甲公司,合同签订后5日内由甲公司给付乙公司100万元;塑料制品厂负责向当地外经委申报转股事宜(未规定申报期限)。转股合同签订后,甲公司即将100万元转股款给付了乙公司,但塑料     

这起票据到期不获付款的民事责任

一、案情简介某服装厂与海南某公司订有时装总经销协议。1990年10月9日至199D年12月29日期间,香港某小姐及海南某公司受甲服装厂之邀来沪各自租用乙宾馆客房一间,先后化去租金及电话费用47000元。甲服装厂通过丙商行于12月20日以支票付7000元,其余4万元未能按时支付。为此,12月28日,由甲服装厂、海南某公司及乙宾馆有关代表协商解决办法。海南某公司提出此笔4万元费用委托甲服装厂支付,甲服装厂表示同意,并提及丙商行欠其4万元贷款,     

如何厘定贷款诈骗罪中的“非法占有”

最近,我院受理了这样一起案件:甲采取伪造房产证和房地抵押交易书的手段,于2002年9月19日和2003年4月1日分别在A县农行、A县工行骗取贷款人民币36万元(个人消费贷款,还款期限3年)和人民币20万元(个人住房贷款,还款期限10年);2003年5月8日,甲用虚假的房产证明作担保,向A县建行申请个人消费贷款计人民币25万元,后被该     

民事诉讼中的第三人不应承担连带责任

甲公司与乙公司签订了一份合作协议 ,约定双方合作出口女士皮衣 ,同时 ,两公司又与某实业公司签订一份订购女士皮衣的订货合同。签约后 ,甲公司即根据合作协议与订货合同的约定 ,将 12 9. 6万元的定金委托乙公司支付给某实业公司。某实业公司收到该笔定金后 ,只留下 3 0万元 ,余款全部返还乙公司。后因合作协议及订货合同均未履行 ,甲公司遂以乙公司为被告 ,某实业公司为第三人 ,向法院提起诉讼 ,请求乙公司与某实业公司返还12 9. 6万元的定金及利息。一审法院判令 :一、被告乙公司返还原告甲公司 99. 6万元及利息 ;二、第三人某实业公司返…     

擅自用单位存款担保贷款应定挪用公款罪

《中国刑事法杂志》（总第35期）刊登一篇题为《擅自用单位存款担保贷款,造成损失该定何罪》一文,该文分析的案例是：“犯罪嫌疑人程某,系湖北省某市城关镇人民政府办公室副主任兼该镇个体私营经济区委员会副主任。～九九七年十月三日和七日,程某擅自以管委会在某市农行西桥分理处帐面存款不低于二十万元担保并立下字据,在该分理处为自己和其于儿子吴某分别贷款十万元和九万元,期限六个月。程将此款供个人和借给他人进行营利活动。到期无力偿还,程某潜逃云南昆明市做生意。案发后,城关镇人民政府用管委会在分理处的存款107740元归还…     

论民事执行程序中房地产租赁权与抵押权的竞合

引言甲公司在某地拥有房地产一处,且有合法的产权登记证明。2004年4月28日,甲公司以该处房地产作抵押,在乙银行贷款200万元,贷款期限为一年。贷款到期后,因甲公司无力偿还借款而被乙银行起诉,经审理,法院判决甲公司偿还借款本息,乙银行对抵押的房地产享有优先受偿权。案件进入执行程序后,在法院对抵押的房地产变价处理过程中,案外人丙就该房地产向法院提出执行异议称:甲公司于2004年4月25日与丙签订了租期为20年的房地产租赁合同,双方于签订合同的当日到公证机关办理了公证,20年的房租也已按租赁合同的规定一次性付清,随后甲公司将该房地产…     

民事判决书不能用于质押——与李鹤贤、庞世耀同志商榷

《人民司法》１９９９年第８期刊载了李鹤贤、庞世耀同志《谈以民事判决书质押的法律效力》一文（下称李文）。文中介绍,甲企业与乙企业因购销合同纠纷诉至某区人民法院,区法院审理后判决乙向甲偿付违约金人民币３０万元。乙企业提起上诉,市中级法院判决维持原判。此后,甲企业因经营资金短缺,以该二审判决书为质押向某工商银行申请贷款。该行审查后与甲企业签订了书面质押合同并向甲企业贷款２０万元。贷款期限届满后,甲企业未能如期还本付息。该行向人民法院提起诉讼,要求根据质押合同,判决由乙直接向该行偿付贷款本息。关于本案中…     

定金担保与保证担保竞合的放射效探讨

一、定金罚则的放射效起源 经B省乙公司经理的唐某介绍，A省甲公司与B省丙公司洽谈业务。B省H市李某表示可介绍B省H市工行为丙公司履行合同提供担保。2003年10月28日。甲公司与丙公司签订购销进口废纸合同一份。约定：丙公司供给甲公司进口废纸13000吨。单价为每吨6200元，总货款为8060万元；供方于2003年11月20日交货，需方必须在30天内提完货物；需方按供方指定银行开出1300万元人民币现金汇票或半年期银行承兑汇票作为定金。