银行卡犯罪的发展趋势及其防范

随着全球经济一体化和金融业的发展,出现了银行卡智能化犯罪这种新的经济犯罪形式,并有愈演愈烈的趋势。为维护正常的社会经济秩序,必须在分析和研究银行卡犯罪特点和案件高发原因的基础上,采取一系列有效措施,以有效地防范和打击银行卡犯罪。     

银行卡犯罪的发展趋势及其防范

随着全球经济一体化和金融业的发展，出现了银行卡智能化犯罪这种新的经济犯罪形式，并有愈演愈烈的趋势。为维护正常的社会经济秩序，必须在分析和研究银行卡犯罪特点和案件高发原因的基础上，采取一系列有效措施，以有效地防范和打击银行卡犯罪。     

论银行卡犯罪的防范

银行卡犯罪是伴随着银行卡业务的发展而兴起的一种高科技、高智能的新型犯罪,其涉及法律关系复杂、侦防难度大等问题。文章从持卡人、发卡行、特约商户和公安机关的角度探讨了社会整体防控工作,防患于未然,以期减少银行卡犯罪的发生。     

广东地区银行卡犯罪的主要类型与防控对策

近年来国内银行卡产业发展迅速,广东珠三角地区是目前国内最成熟的银行卡市场之一,但银行卡犯罪情况也越来越突出,发案数量呈逐年增长的趋势。为此,应采取加强技术防范、规范银行发卡行为、加强广告管理、建立共享合作机制和快速反应机制、完善相关立法等措施,以有效防控银行卡犯罪。     

我国银行卡犯罪的现状与防控对策

由于银行卡技术含量低、ATM的设计和管理有缺陷、银行管理松懈、防范措施不落实以及侦查打击不力等,致使近几年我国银行卡犯罪大量上升,这不仅严重侵害了持卡人和金融机构的财产权利,还扰乱和破坏了正常的金融管理秩序。防范和控制银行卡犯罪的发生,必须提高银行、特约商户、持卡人的防范意识和落实各项防范措施,加强立法和侦查破案,加大打击力度。     

长沙市银行卡犯罪的现状分析与对策思考

随着我国银行卡产业的快速发展,银行卡犯罪案件逐年攀升,犯罪类型呈多样化,犯罪手段呈高科技化、犯罪人员流动性不断加大,该类案件发案频率高,造成巨大损失且防范难度日渐增大。金融机构应强化风险管理意识,加强ATM机等自助设备的日常管理,广大群众应增加自我防范意识,侦查部门应加大案件侦办力度,及时对该类案件进行打击。     

伪造银行卡犯罪案件的侦查

选择适当的侦查突破口和查缉犯罪嫌疑人是侦破伪造银行卡犯罪案件的关键。侦查突破口的选择可以围绕涉案银行卡的交易流程,通过查清犯罪嫌疑人获取银行卡信息的途径,分析卡片的制作特点查找犯罪线索;查缉犯罪嫌疑人可以通过通讯工具,交通、住宿信息,情报信息工作等方式进行侦查。此外,还要全面收集和固定证据,完善证据链条。     

变造银行卡诈骗犯罪案件的特点与对策

随着银行卡的日益普及 ,利用高科技手段变造银行卡并进行诈骗犯罪活动的案件不断增多 ,具有作案过程迅速 ,犯罪手段智能化 ,组织性和隐蔽强等特点。因此必须加大宣传力度 ,提高持卡人的防范意识 ;银行系统要全面落实防范措施 ,做好基础工作 ;协调各方面力量 ,共同打击犯罪。     

处理银行卡犯罪案件之我见

我国刑法为信用卡业务的发展提供了有力的保护 ,但随着中国人民银行《银行卡业务管理办法》的颁布施行 ,引发了对信用卡犯罪界定的分歧。根据立法本意 ,应将现在所称的银行卡理解为刑法所指的信用卡 ,凡行为特征符合刑法相关条文规定的 ,应依照刑法定罪量刑。     

支付宝快捷支付与盗窃银行卡资金犯罪

随着电子金融业务的不断的发展,以往的金融交易方式已不能满足人们对于消费支付的需求,支付宝于2010年底推出了新型的交易产品——快捷支付,为网上购物用户提供了安全、便捷、保障的支付交易方式,但同时出现的安全漏洞问题不容忽视,近期犯罪分子利用支付宝快捷支付的漏洞进行银行卡的盗刷犯罪猖獗,给人民群众财产造成了严重的损失。文章从支付宝快捷支付的概述,利用支付宝快捷支付进行盗刷银行卡犯罪的手段,打击防范对策三个方面进行论述。     

妨害信用卡管理罪的客观方面认定

为了维护正常的金融秩序,保护金融机构和公众的合法利益,《中华人民共和国刑法修正案(五)》从源头上对信用卡犯罪作了较全面的立法完善,增设了妨害信用卡管理罪。在司法实践中,要准确认定妨害信用卡管理罪,必须对妨害信用卡管理罪的客观方面予以认真的、深入的剖析,全面地理解和把握其所包含的意义。     

信用卡套现犯罪案件侦防对策研究

及时搜集情报,迅速控制犯罪嫌疑人,加强与各金融机构的合作,强化取证工作,及时发出通报,做好布控工作和查明是否存在真实的交易记录和信用卡套现给银行造成的损失,是预防和打击信用卡套现犯罪的有效侦查对策。为防范信用卡套现犯罪案件的发生应加强立法,完善信用卡法律制度,大力拓展中小企业和个人贷款融资渠道,强化信用卡管理制度,完善发卡和收单机构管理机制,建立信用卡风险防范合作机制。     

在押社会底层人员罪犯的犯罪原因研究——基于“从监狱押犯构成透视社会管理创新”的课题调查

近年来,社会底层人员犯罪呈逐渐上升趋势,调查统计,当前监狱在押罪犯中,社会底层人员罪犯占据了绝大多数,因此,探究社会底层人员犯罪原因尤为必要。就社会底层罪犯的犯罪原因而言,诱生因素存在于个体、社会、家庭三个方面,对于重新犯罪罪犯还包括监狱管理方面的因素,这些因素相互联系,综合发挥作用,其中任何一个因素孤立起来都不能单独产生犯罪的结果。只有深入探究并认清社会底层人员犯罪原因,才能有针对对性地预防犯罪,并为社会管理创新提供有力的依据。     

网络犯罪原因及其防控探究

互联网的发展给现代社会带来了极大的便利,但同时也造就了网络犯罪不同于传统犯罪的特征。网络犯罪日益蔓延,对社会产生的危害也越来越广、越来越深。网络犯罪的出现是由诸多原因导致的,只有全面分析产生网络犯罪的诱因,我们才能更好地制定和实行防控对策,切实到位地减少以至消除网络犯罪现象。     

国家工作人员涉黑犯罪的特点

国家工作人员涉黑犯罪是与黑社会性质组织相勾结的官员腐败,是影响最恶劣、危害最严重的腐败。近年,随着我国黑社会性质组织的膨胀壮大以及黑社会性质组织犯罪的日益猖獗,以黑社会性质组织及其犯罪为生长土壤的国家工作人员涉黑犯罪更加滋生蔓延,严重地破坏了社会的安定、经济的发展和政府的廉洁。研究国家工作人员涉黑犯罪的特点,有利于侦查机关制定专门的侦查对策及开展综合防治工作。     

人性与犯罪起源

人性与犯罪在起源上具有同步性。人性在起源的复杂过程中为犯罪的发生创造了条件。这包括制造工具的产生、思维的产生和人类社会的形成。犯罪之所以能伴随着人性的起源而发生,根本原因在于人性的异化。犯罪起源于非规范行为,非规范行为根源于三大差异,即人性的差异。我国在犯罪起源上的传统观点认为犯罪起源于私有制,这并非马克思主义的观点。实际上恩格斯在《家庭、私有制和国家的起源》中,早已用大量材料证明了犯罪是起源于原始社会的。     

骗用贷款罪的解构性思考

《刑法修正案(六)》生效后,我国在贷款类犯罪中增设了骗用贷款罪。该罪弥补了贷款类犯罪的漏洞,也显现出高利转贷罪的多余。骗用贷款罪和贷款诈骗罪可以很好地规范贷款行为。高利转贷罪、骗用贷款罪、贷款诈骗罪在获取银行或者其他金融机构贷款时都是使用的非法手段,那么合法取得贷款后,非法使用的,也应该根据行为人的客观行为进行定罪。