金融合作化解地下金融

因台商在大陆发展资金短缺,导致绕过两岸监管的非法金融——两岸地下金融逐渐升温。两岸地下金融的规模大、成因复杂、危害大,急待治理。截止到2005年底,大陆已批准台资项目6.7万多个。大多数台商在大陆经营良好,但大量中小台商在大陆发展面临着资金短缺的困境。于是,一种绕过两岸监管的非法金融——两岸地下金融逐渐升温,谋求企业发展的大量中小型台资企业开始在台湾金融市场上寻求民间融资借贷,再通过地下金融管道汇进大陆,大量的资金从台湾流向大陆。这种非法地下金融可能冲击两岸的金融秩序,也可能产生负面的社会影响。化解两岸地下金融…     

金融安全视角下的地下钱庄犯罪治理

地下钱庄的存在,不但冲击了我国的金融市场秩序,危害了我国的金融安全,为不法分子提供了资金外流的地下通道,同时还为洗钱、掩饰隐瞒违法犯罪所得、跨境赌博等提供了极大的方便,从而助长了这些跨境犯罪行为。本文从维护国家金融安全的角度,通过分析地下钱庄运作方式,总结地下钱庄的现状和危害,剖析地下钱庄犯罪的侦查困境,进而提出地下钱庄犯罪的治理对策。     

对地下金融的思考

“地下”一词,常用来指掩蔽的、不公开的,当局难以掌握和控制的活动。地下经济,被经济学家解释为t一切不为政府掌握的经济行为,由那些防止和逃避政府的管制、税收和监察的经济活动和由此获得的收入构成。地下金融是地下经济的组成部分,直观地讲,就是现实中的金融黑市、高利贷、乱集资和乱拆借等等,其中一些是明显违反国家法规的,另有一些则难以界定是否违法,多属于“擦边”行为。地下金融之所以要隐     

我国地下钱庄的演变及侦防相关犯罪措施研究

地下钱庄是为牟取非法利益,未经国家金融主管部门批准,擅自设立的非法金融机构的俗称。地下钱庄在我国经历了空白无存、滋生萌芽、快速发展、蔓延扩散和火爆疯狂等阶段。需求存在、利益追逐、快捷守信和违法犯罪等因素在地下钱庄演变过程中发挥了重要作用。深挖地下钱庄信息、加强与职能部门联系、区分罪与非罪界限是公安机关打防地下钱庄的相关犯罪的措施。     

浦东在线

新区今年着力推进“十大重点工程”：（1）金融集聚工程。包括金融楼宇、银行卡产业园区后台结算中心、小陆家嘴地下空间开发及空间联廊等3类项目。     

浙江省地下钱庄违法犯罪问题的调查与思考

地下钱庄具有行为的违法性、信用的脆弱性、手段的隐蔽性、经营的灵活性等特点。我省地下钱庄的产生与发展,既与金融管理体制、市场经济发展阶段、人文风俗特点等经济因素和社会特点有关。又与法律制度、执法层面等法制原因有关,是诸多因素综合作用的结果。地下钱庄有满足民营经济融资需要、提高资金使用效率、促进民营经济发展的有利一面,也有游离于国家金融监督管理体制、降低宏观调控结构性效果、助长违法犯罪活动的负面作用。对此,一要健全相关法律法规,规范引导民间融资行为;二要加快金融体制改革,强化对“三农”和中小企业的金融扶持;三要适当放宽购汇额度,积极引导外汇供需平衡;四要拓宽融资渠道和引导民众正确投资;五要切实加强监督管理。严厉打击非法金融活动：六要强化预警防范宣传,努力提高社会公众的防范意识和辨别能力。     

台湾当局整顿地下投资公司的措施

地下投资公司是近年来台湾经济发展的一个金融怪物,也是台湾金融市场风波及社会不安定的因素之一。1989年7月,台湾当局通过“银行法修正案”,宣布整顿地下投资公司。到目前为止,采取的具体措施与步骤可归纳以下几点: 第     

加强两岸金融合作推动两岸经贸发展

目前,两岸未能实现直接通汇,两岸资金往来还是通过外商银行在大陆分支机构、大陆银行在海外分支机构或地下金融系统进行,严重影响两岸经贸的正常开展。     

民间信用活跃 资金“暗流”惊人——浙、闽、粤三省地下金融市场调查

<正> (一) 记者近日在浙江、福建、广东三省部分地区明察暗访时了解到,沿海发达地区民间资金相当充裕,其流动量也相当惊人,各种形式的企业民间融资、地下钱庄、“标会”等不仅屡禁不止,且日益活跃,已经形成一个颇具规模的“地下金融”市场。     

台当局不许兑换台商无奈台地下钱庄人民币交易火

东莞台商王老板近日相中了一处仓库,卖家要求他一次性支付250万元人民币的现金。但台湾当局禁止两岸间进行这种大额的金融汇兑业务,这可愁坏了王老板。无奈之下,他听从一位台湾朋友的建议,通过台湾地下钱庄把手头的新台币换成了人民币。随着两岸经贸交流的发展,以及台当局实施的越来越严格的限制措施,像王老板这样通过地下钱庄换人民币的台商已相当普遍。地下钱庄超过400家所谓地下钱庄,是指“一切非法逃避税收与管制的金融机构”。在当前岛内经济发展持续低迷的情况下,地下钱庄的生意却越来越红火。台湾“经济部”相关统计数据显示,目前在…     

“歼击23”摧毁地下钱庄

<正>地下钱庄是指以非法获利为目的，擅自从事买卖外汇、跨境汇款、办理资金支付结算业务等非法金融活动的组织，被称为臭名昭著的“金融黑洞”。它直接影响合法金融机构正常业务开展，严重扰乱我国金融和外汇管理秩序、威胁国家金融安全，更是走私、贩毒、网络赌博、贪污腐败等严重犯罪活动清洗赃款的重要通道和转移赃款的工具。为进一步维护社会经济秩序，     

台湾的地下钱庄

台湾地下钱庄以放高利贷为业牟取暴利。有资料表明,目前地下钱庄每年在台湾地区的活动金额约在10兆亿元(新台币),其经营方式更加隐秘而多元,活动范围遍及全岛,扩及社会各阶层。地下钱庄以岛内“民意代表”、情治司法警察人员为后盾,更兼与黑道暴力勾结,甚或由黑道操控经营,向借款客户索取高利息,并常采取暴力讨债手段,扰乱金融秩序,导致许多社会问题。     

“地下钱庄”洗钱犯罪的预防与控制

“地下钱庄”作为一种非法的、游离于现有金融体系之外的市场化金融平台,利用或部分利用金融机构的资金结算网络,为洗钱犯罪、特别是涉及跨国(境)资金转移等提供流动性、隐蔽性服务的犯罪活动越来越猖獗,对国内经济安全、社会风气和政治稳定造成极大的不良影响。结合当前我国“地下钱庄”洗钱犯罪的严峻形势,笔者对“地下钱庄”洗钱犯罪的特点、洗钱通道、洗钱的危害性等进行分析,并从法律、制度、政策、刑事侦查等几个方面,对“地下钱庄”洗钱犯罪提出一些预防和控制对策。     

“地下金融”考验政府智慧

事实上，民间放贷早已有之。只是在以往未得到正名的情况下。只好以“地下金融”的形式存在。央行表态将在四川、贵州、陕西和山西进行“只贷不存”的民间货款公司试点，这意味着过去处于地下状态的民间借贷行为将有望合法化，正规化。但其前提是“只贷不存”。即允许发放贷款。不能吸收存款。     

“地下金融”考验政府智慧

事实上．民间放贷早已有之,只是在以往未得到正名的情况下．只好以“地下金融”的形式存在。央行表态将在四川．贵州、陕西和山西进行“只贷不存”的民间贷款公司试点．这意味着过去处于地下状态的民间借贷行为将有望合法化、正规化,但其前提是“只贷不存”,即允许发放贷款,不能吸收存款。     

“地下金融“考验政府智慧

事实上,民间放贷早已有之,只是在以往未得到正名的情况下,只好以“地下金融“的形式存在.央行表态将在四川、贵州、陕西和山西进行“只贷不存“的民间贷款公司试点,这意味着过去处于地下状态的民间借贷行为将有望合法化、正规化,但其前提是“只贷不存“,即允许发放贷款,不能吸收存款.……     

小荷才露尖尖角——民间金融悄然兴起

2005年中国人民银行“北京会议”确定了山西、陕西、四川、贵州4个省试点民间借贷，为中国日渐兴盛的民间金融寻找到了“合情、合理、台法”的突破口。2005年年底，两家民间贷款公司在中西部诞生，但高达9500亿元的地下金融资本，远非这些小额信贷公司能消化得了的。     

《数字黄金》:当科幻成为现实

正上个世纪九十年代,科幻小说作家尼尔·史蒂芬森(Neal Stephenson)在其长篇巨著《加密宝典》(Cryptonomicon)中虚构了一个以数字黄金实现交易的地下世界,从二战时破译纳粹密码的"布莱切利公园"延续至东南亚的"信息天堂",穿越时空的科技金融发展史在短短十余年间在现实中被续写,也许这也是作者未曾预想到的,这部被"赛博朋克(cyberpunk)"膜拜和向往的世界在如今得以实现。     

中国地下传播的历史脉络研究

地下传播在今天的社会生活中越来越广泛存在，研究这个问题已经显得非常重要和迫切。从历史发展脉络梳理地下传播问题，对于观察和把握今天的地下传播现象无疑是一个有效的途径。本文梳理了我国古代社会的地下传播、建国初期的地下传播和当代信息社会的地下传播行为三个方面，清理了中国地下传播的历史脉络，希翼对当代中国地下传播的进一步研究起到积极的推进作用。     

着力优化民营经济发展的融资环境

当前,中小民营企业融资渠道窄、门槛高的局面并未得到根本改变,融资难、担保难问题依然突出。资本市场发展相对滞后,直接融资与间接融资发展不平衡,大量的民间资金无法通过正常渠道转化为投资资本,从而导致民间融资和地下金融活动活跃,融资行为不够规范,由此带来的潜在金融风险不容忽视。为此,要切实贯彻落实国务院"民间投资新36条"等政策文件,以投融资体制改革为突破口,切实将民间资本转化为发展资本,切实解决民营企业融资难问题。