金融安全视角下的地下钱庄犯罪治理

地下钱庄的存在,不但冲击了我国的金融市场秩序,危害了我国的金融安全,为不法分子提供了资金外流的地下通道,同时还为洗钱、掩饰隐瞒违法犯罪所得、跨境赌博等提供了极大的方便,从而助长了这些跨境犯罪行为。本文从维护国家金融安全的角度,通过分析地下钱庄运作方式,总结地下钱庄的现状和危害,剖析地下钱庄犯罪的侦查困境,进而提出地下钱庄犯罪的治理对策。     

监管真空下:“P2P网贷平台”多风险易涉罪

<正>近年来,网上借贷中介服务"P2P网贷平台"受到广大普通投资者和资金需求者的追宠,却因准入门槛低、无监管等问题存在较大风险隐患,可能成为诈骗、洗钱、地下钱庄、非法集资等违法犯罪的温床。     

我国地下钱庄的演变及侦防相关犯罪措施研究

地下钱庄是为牟取非法利益,未经国家金融主管部门批准,擅自设立的非法金融机构的俗称。地下钱庄在我国经历了空白无存、滋生萌芽、快速发展、蔓延扩散和火爆疯狂等阶段。需求存在、利益追逐、快捷守信和违法犯罪等因素在地下钱庄演变过程中发挥了重要作用。深挖地下钱庄信息、加强与职能部门联系、区分罪与非罪界限是公安机关打防地下钱庄的相关犯罪的措施。     

洗钱佣金探析

加强对洗钱活动的调查研究,尤其是加强微观领域的研究具有重要意义。洗钱佣金是透析洗钱活动的特征、发展趋势和规模的有效工具,也是评估公安机关打击洗钱活动成效的重要参考,对于打击地下钱庄也有重要指导作用。     

关注利用网络赌博洗钱

洗钱,就是不法分子通过银行或其他金融机构掩饰、隐瞒其非法所得及其收益的来源和性质的行为。洗钱是犯罪分子将非法资产转为合法收入的重要手段。传统的洗钱手法主要有走私现金、利用进出口贸易、投资、利用合法的金融体系、购买珠宝等贵重金属以及地下钱庄等方式。在人类进入高科技时代的今天,犯罪分子洗钱的手段也变得越来越狡猾,越来越隐蔽。其中赌博特别是网络赌博就是受洗钱者青睐并经常利用的一种隐蔽的洗钱方法。赌博的目的多数就是为了洗钱赌博往往与各种犯罪活动交织在一起,如贪污受贿、绑架、洗钱、高利贷、黑恶势力等。赌博泛滥…     

洗钱佣金探析

90年代以来,洗钱活动引起国际社会越来越广泛的关注,加强对洗钱活动的调查研究,尤其是加强微观领域的研究具有重要意义。洗钱佣金是透析洗钱活动的特征、发展趋势和规模的有效工具,也是评估公安机关打击洗钱活动成效的重要参数,对于打击地下钱庄也有重要指导作用。     

试论我国地下钱庄成因及对策

本文阐述了地下钱庄的概念并将地下钱庄分为“本币型”和“外汇型”两种形式,具体分析了我国地下钱庄滋生的原因,提出应将“外汇型”地下钱庄确定为打击重点,本着“抓住重点、分类治理、疏堵结合、打防并举”的原则,从基础对策和具体对策两个层次治理地下钱庄。     

对地下钱庄和民间借贷洗钱应有规定

通过地下钱庄和民间借贷渠道洗出去的钱,在反洗钱法中怎样预防和监控,草案好像没有什么特别的办法。比如:有群众举报说某个单位,表面上是从事经营活动的单位,但是实际上是地下钱庄,有涉嫌洗钱的问题,在这种情况下,好像我们的反洗钱行政主管部门无法对这个单位进行调查,法律只规定了他有权向金融机构或特定的非金融机构调查核实可疑的交易活动,对其他单位能不能调查核实没有规间借贷洗钱活动的预防和监控,应该有些具体的措施和规定。通过地下钱庄出去的钱也是不少的,我记得前几年看到一个资料,大概是2003年,这一年通过地下钱庄洗出去的钱有20…     

电子洗钱

“洗钱”是指通过一系列交易掩盖犯罪所得的非法来源 ,使它看上去是合法所得的过程。电信技术在银行业的广泛应用 ,使洗钱更加便利。洗钱还可以通过非银行系统的金融机构或通过“地下”银行系统在执法机关的视线以外操作。洗钱手段的发展推动了洗钱犯罪对策的发展。跨国洗钱犯罪活动的发展以及金融活动的全球化使反洗钱的国际合作日益重要。规范电子货币的运作 ,关键是如何规定与电子钱相关的可查性与匿名的程度 ,这将对商业的发展和犯罪预防产生重要的影响。     

试论“洗钱”犯罪

“洗钱”犯罪已成为一种世界性的犯罪，并呈发展趋势。由于各国在立法上对“洗钱”犯罪的界定不同，因而在司法实践中采取的措施也不同。与国际社会其他国家相比较，我国对“洗钱”犯罪界定的涵义狭窄，并缺乏专项立法，导致对“洗钱”犯罪打击的力度小。为此，应吸取国际社会相关国家的先进经验，实施专项立法，并加强国际间合作，增强对“洗钱”犯罪的打击力度。     

反洗钱，阻击贪官外逃

“洗钱”一词的原意是把脏污的硬币清洗干净。这里的“洗钱”是指采用转换、转让、转移、获取、占有、使用等方式隐瞒和掩饰犯罪所得及其收益的来源和性质,以使犯罪所得表面合法化的行为。据国际货币基金组织统计,全球每年的洗钱规模约相当于世界国民生产总值的2%到5%。即3万亿到8万亿美元的规模,特别是美国“9·11事件”后恐怖活动猖獗,洗钱成了恐怖活动的重要资金来源之一,加强反洗钱规范和国际合作得到越来越多国家的重视。近日,备受关注的《反洗钱法草案》首次提交中国最高权力机关全国人大常委会审议。这部《反洗钱法草案》酝酿时间长达3年,时间之长、政府部门参与之多,为中国立法史上少见。这意味着中国高度重视严防和打击日益猖獗的洗钱行为,以切断贪污贿赂、走私、贩毒等犯罪中的资金转移链条。     

高科技洗钱犯罪的防范

洗钱犯罪严重威胁世界政治和经济秩序,已成为世界各国和国际社会面临的一大公害。近年来,单纯追求经济利益已不再是犯罪组织洗钱的唯一目的,洗钱越来越带有政治目的,因此,坚决打击洗钱犯罪是稳定我国社会经济秩序,保证我国国有资产安全,防范恐怖活动破坏的重要措施。洗钱的手法和过程是相当复杂的,但是洗钱活动的相当一部分资金都通过银行将现金转变为银行存款,然后在不同国家或地区的银行间以贸易等活动为名频繁转移资金,最后将资金转移到与犯罪组织或个人无明显联系的合法组织或个人的账户内等手段为犯罪收入披上合法的外衣的。由此可见,相当大比例的洗钱活动都是直接或间接通过银行系统进行的,银行不仅是预防反洗钱发生的重要关口,更是发现洗钱活动的重要阵地。所以,银行业在反洗钱工作中承担着重要的职责和义务。     

形形色色的跨国犯罪

形形色色的跨国犯罪当犯罪行为、犯罪交易违反一个以上国家的法律时，犯罪学家将其称为跨国犯罪。联合国将跨国犯罪分为１７大类。洗钱洗钱的目的是要把非法获得的资金变为合法资金。大部分资金是靠受贿、贪污、黑市交易、逃税，特别是靠走私武器、销赃、倒卖文物及贩毒等...     

新日程:中国打击洗钱犯罪

新日程：中国打击洗钱犯罪甄进兴□在美洲，每年洗钱资金高达６０００亿美元，全世界每年洗钱资金超过１万亿美元；瑞士联邦检察院提供的数据表明，１９９６年到１９９７年间，该国的洗钱数量增长了２００％；１９９７年全球犯罪集团清洗“黑钱”的数额已增加到创纪录的４...     

伪报价格走私案件取证要点

伪报价格走私手段多样,走私对象不断变化;利用地下钱庄、货币走私、关联公司等方式进行差额补足。境内外互相勾结,隐蔽性强,“洗单”与“洗货”、“洗规格”等其他伪报类走私交叉。取证要点包括:以寻求“真实成交价格”为核心,搜集真假两套外贸合同、发票、提单、装箱单等直接证据;沿着货物流向、资金流向、单证流向、信息流向等走私链搜集相关证据。     

洗钱罪若干问题探究

洗钱犯罪作为经济犯罪的衍生物 ,伴随着经济犯罪的浪潮 ,洗钱犯罪日益成为一种较为猖獗的国际犯罪。综观各国立法 ,对洗钱罪的“上游犯罪”范围界定不一 ,因此 ,有必要从洗钱罪与赃物罪的对比中重新界定洗钱罪的范围。关于洗钱罪的主体 ,应该是一般主体 ,它包括已经实施了“上游犯罪”行为又实施了洗钱行为的“上游犯罪”行为人。     

民间信用活跃 资金“暗流”惊人——浙、闽、粤三省地下金融市场调查

<正> (一) 记者近日在浙江、福建、广东三省部分地区明察暗访时了解到,沿海发达地区民间资金相当充裕,其流动量也相当惊人,各种形式的企业民间融资、地下钱庄、“标会”等不仅屡禁不止,且日益活跃,已经形成一个颇具规模的“地下金融”市场。     

江苏省首例“自洗钱”入罪案

《刑法修正案(十一)》对刑法第191条洗钱罪作出重大调整,删除了“明知”“协助”等表述,将“自洗钱”单独规定为犯罪,即行为人自己实施上游犯罪后,掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的来源和性质的行为,应追究刑事责任。前不久,江苏省南京市中级人民法院一审公开开庭审理纪某贪污、洗钱一案,并当庭宣判,以贪污罪、洗钱罪数罪并罚判处纪某有期徒刑14年6个月,并处罚金人民币460万元。本案系江苏省首例“自洗钱”入罪案。     

反洗钱需要全社会的共同参与

10月31日,经过两年多打磨的《中华人民共和国反洗钱法》顺利通过,将于明年1月1日起施行。该法旨在通过控制非规范的资金流动,预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪。反洗钱法的出台,对日益猖獗的洗钱犯罪活动可谓是出炉了一柄利剑。近年来,随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生,非法转移资金活动大量存在,我国的洗钱问题日益突出。据《中国反洗钱报告2005》统计,中国反洗钱监测分析中心通过对大额和可疑资金交易及其他来源信息进行分析和甄别,共移交可疑交易线索533份,涉及人民币793.51亿元,外币折合美元达8.32亿元,涉及交…     

新型“生活缴费类”跑分犯罪现状及打击对策

新型“生活缴费类”跑分借助与广大群众生活息息相关的生活缴费渠道,以黑灰产资金与生活缴费类资金相互“匹配”“对冲”的方式实施跑分洗钱犯罪。与传统跑分犯罪相比,其适用性更广、隐匿性更高、安全性更强。此类跑分模式从一出现就迅速占领了黑灰产市场并传播蔓延为当前最主流的跑分模式。通过对“生活缴费类”跑分犯罪的原理进行深度剖析,在此基础上提出防控策略与打击方法。